Creating the Right Plan for You: Demystifying Estate Planning Documents

Show Notes:
Landerholm Family Law’s Associate Attorney, Triston Dallas, breaks down the most common components of an estate plan.

An estate plan is an amalgamation of documents that are put together by an attorney on behalf of a client to explain how you would like your estate to be managed upon your death or incapacitation. Included in those documents are things such as a will, a trust, a power of attorney, an advanced directive, a letter of intent, or a disposition of remains. 

It's important to make sure that your will, your trust, your insurances, and other aspects of your estate plan coincide and are in line with everything else in your life. For example, if you have life insurance, retirement, a home, a vacation home, etc,  you need to make sure that your documents, and the ownership or the rights into those properties of those assets, are in line with what and how you wrote your estate plan.

When you die with a will, it will go through probate, which is the process of the court administering your will, making sure all of your assets are together and accounted for, and then dispersing those assets according to your wishes.

There are two main types of trusts: a revocable living trust, and an irrevocable trust. The biggest differences are that a revocable living trust can be changed anytime, whereas an irrevocable trust cannot be changed without a court order. This is because the assets that are in an irrevocable trust are no longer considered your assets or part of your estate—they belong to the trust, therefor you do not have the right of ownership to act on those assets without permission from the court. Irrevocable living trusts, while offering less flexibility to make changes, allow people to disclaim an asset from their estate, which can have tax benefits, or protect that asset from creditors.

A power of attorney grants another individual the ability to act as if they were you, in the event that you became incapacitated, or when you feel is necessary. This person can then act on your behalf to manage pay your bills, your debts, manage all your assets and make sure that your day to day life doesn't stop because you're not able to take action.

An advanced directive is similar to a power of attorney, but applies solely to healthcare decisions. Whereas a power of attorney makes choices for your financial endeavors, an advanced directive would make decisions such as when to take you off life support, etc.

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Transcript

Intro:

Welcome to Modern Family Matters, a podcast hosted by Steve Altishin, our Director of Client Partnerships here at Landerholm Family Law. We are devoted to exploring topics within the realm of family law that matter most to you. Our discussions will cover a wide range of both legal and personal issues that accompany family law matters. We strongly believe that life events such as marriages, divorces, re-marriages, births, adoptions, children, growing up, growing older, illnesses and deaths do not dissolve a family. Rather, they provide the opportunity to reconfigure and strengthened family dynamics in healthy and positive ways. With expertise from qualified attorneys and professional guests, we hope that our podcasts will help provide answers, clarity, and guidance for the better tomorrow for you and your family. Without further ado, your host, Steve Altishin.

Steve Altishin  1:12  

Welcome to our Facebook Live broadcast. I'm Steve Altishin, and I'm the Director of Client Partnerships here at Landerholm Family Law. Today I'm back with Triston Dallas, our estate planning attorney. Hey Triston, how you doing? 

Triston Dallas  1:24  

Hey Steve, how you doing? Thanks for having me again.

Steve Altishin  1:26  

Well, thank you for coming in. I'm doing well. So Triston, we've talked about why having an estate plan is important for everyone. Whether you're old, young, rich, not so rich. Today, let's talk about the how you go about creating an estate plan for your clients. Maybe we can hit the processes you use, the document you create, what some of the end goals are that you're solving. And hopefully, maybe we can demystify the process; you know, all the legal terminology, all the 500 year-old laws that go into some of these things, maybe we can make them more accessible to people today. And with that, everyone tuned in, please feel free to send us questions while we're on the air. We'll try to get them answered as best we can. So Triston, let's just start at the beginning. Let's start with the basics. What is an estate plan?

Triston Dallas  2:18  

Yeah, great question. Really, it can be a lot of things. I will say, the most known or understood structure of an estate plan is having a will and some other form of documents that states your intentions and wishes as to your estate or your property in the event of your passing. That's probably what most people think about when they think, "Oh, estate planning, I'm going to go get a will done". That's part of it. It's definitely not all, and it's definitely not the only thing that can be done. In reality, estate planning is just; the plan itself is a series of documents that are put together by an attorney on behalf of a client to explain those wishes, but also in those documents are things like a power of attorney, or an advanced directive, or a disposition of remains. It's an amalgamation of documents. And it's not just talking about your property, or what happens when you die. It's also explaining who's going to be in what roles in your estate plan. Who are the people that contact? How do you want your remains to be processed or disposed of in the event of a death? Who you want to step in if you've got young children? Those types of things. So it's definitely having a will, it's definitely potentially having a trust, and it's definitely having documents. But the other side of estate planning that a lot of people don't really think about is that there's a reason why we call it a plan, because it's not just a document. Otherwise, they would just say 'an estate document', or just a will or trust. It's a plan because we need to make sure that your will, your trust, or what have you, coincides or is in line with everything else in your life. So if you've got life insurance, retirement, your home, you've got a vacation home, you've got a timeshare, that type of thing-- you need to make sure that your documents, and the ownership or the rights into those properties of those assets, are in line with what and how you wrote your estate plan, or your will or your trust.

Steve Altishin  4:22  

Well then, let's start with the 'when you die' part. We'll start with the will. The Last Will and Testament, as they say. What is that for? What does it do? How do you make one?

Triston Dallas  4:40  

Yep. Great. So in Oregon specifically, each state's a little bit different, but for the most part all states are going to say it needs to be in writing. It needs to be signed, and witnessed. Those are kind of the bare bones as to what a will could be. It doesn't have to be something specific-- you can technically write your own will, but I would never recommend it, because sometimes you can write things and do things in a way in which you don't understand exactly what you've just signed to. But in reality, a will itself just needs to be in writing, and just need to be witnessed. When you have an attorney do it, it's going to explain not just where you want your assets to go in the event of your passing, but like I mentioned before, it'll stay "Okay, if you've got young children, who do you want to step in and be a guardian or a custodian?" Let's say you're a single mom and you've got two young children with a father who had passed previously, well it'd be great for you to list an individual for the court to look to watch over your children in the event of your passing. And so the will itself, the document itself, once you've passed away, and there's the original or certified copy, it'll go to the court and the court will say "Okay, this is valid". And they're going to adhere to your instructions, which is what your will is, it's your instructions. And the probate, which is the process of administering the will, will go through and make sure all of your assets are together, they're accounted for, and then they're going to, legally through their process, disseminate or disperse those assets according to your wishes.

Steve Altishin  6:21  

So the court will distributed it on a probate, you die, unfortunately. And the court says, "You want all these things to happen. You want the house to go to X, you want the property to go to y", and you said that then it's administered. Who administers it?

Triston Dallas  6:38  

Great question. In the old days, or I say old days, but they used to just say the executor or executrix. That's still a term that's used today, most like people to say personal representative. Those terms are synonymous. So an executor and a personal representative are relative to the same thing. And that individual was a person you named in your will to state: "I want this person to be the individual that deals with the probate attorney, that deals with the probate court, and administers my estate". So the person who is the personal representative, in the event of your passing, they're going to be the one that's going to do the accounting as to all of your assets. They're going to go find everything. If you've got vacation homes in Canada, and you got a timeshare in Mexico, what have you, they're going to find all those assets, and they're gonna bring it together. Digital, paper assets, any of those things. They're gonna follow your bank accounts, anything you own, and they're gonna compile it so they can talk with the attorney, explain what's all there, and then provide that information to the court. So it's an important role because you want to be able to find somebody that you trust, that's going to be thorough, but also an individual that's going to be detail oriented, so you make sure that things aren't overlooked. Obviously, they don't have to do anything on their own. There are attorneys that can help assist with that, like ourselves, that would be able to assist with a probate process. But that individual is kind of the, let's call it the poster boy or poster girl for a lack of a better term, for your estate. They're going to be the front person.

Steve Altishin  8:08  

Now, are there any laws that restrict them? If, let's say, you want your house to go to your brother and your executor/personal representative says, "Well, let's give it to your sister", and you're dead by then, so can they do that?

Triston Dallas  8:28  

No, no, they must follow the rules and the wishes of your document. In the event that your document does not speak to something specifically, a good written or well written estate plan or will is going to have a statement about a residue or contingent beneficiaries, those types of things. So really nothing is going to go unallocated in your estate. The personal representative or the executor does not have unilateral authority or autonomy to change the wishes in a will. So if you state that you want your bank account from onpoint to go to little brother, that bank account from onpoint, after administration of the will through probate, is going to go to little brother, as long as little brother is still with us.

Steve Altishin  9:14  

So once you've drafted the will, I guess that's why it's so important to come to you, because if it's well-drafted, you can pretty much rest assured the things you want to happen are going to happen. 

Triston Dallas  9:27  

Yeah. And that's what's great about the probate process. And we'll touch on this a little bit when we talk about trusts, but some people sometimes will want to avoid probate. But sometimes I actually recommend that a family goes through it, and it really just depends on the scenario in each case. But that's the great thing about the probate process, that it's so streamlined, so put together and formulated, that it does what is needed to be done to account for everything and make sure at theverything goes exactly where it's supposed to. And going back to the personal representative, they're considered a fiduciary. So it's like the highest responsibility for a "lay" person, they have to follow strict rules. And if they were to do anything improper, or if they were to, you know, unilaterally try to change the wishes in somebody's will, or hide assets, those types of things, they would be liable for that. As long as it's found out, they would be on the hook for those things. And so that individual has a great responsibility. It sounds a little bit more daunting than it is. But the gravity of the responsibility, and the level of responsibility, is high.

Steve Altishin  10:42  

It sounds like the will is really a bedrock for what you're doing when you start your estate plan. But let's say you want to give money to your children and your children are 14 when you die. Is there some way that you can make it so that they don't get the money right away? How do you affect certain things such as that? I know you mentioned a trust.

Triston Dallas  11:07  

Yeah, there are rules for transfer to minors. But if you were to pass away, let's say you have children who are under the age of 18. Like I said, a well drafted will will have information about a custodian. And a custodian is just an individual that manages the assets of somebody that's under age, until that person comes of age, or comes to an age in which you have designated in the will, a lot of times it's 22, sometimes 18, it could be up to 25. But all that means is if you've got somebody that's 14, and you want to make sure they don't get any assets out of your estate until they reach the age of 18, then a custodian, if you've listed one, is going to be essentially given those assets. And if you didn't list one, the court can appoint one through a further process, or the attorney can request that one is appointed through a process so that that 14 year old is not going to come into a lot of money. According to the law, they're not supposed to manage their own affairs anyway. So they're not going to get an inheritance in which  there isn't an adult that's overseeing it.

Steve Altishin  12:22  

Can you change your will?

Triston Dallas  12:22  

Absolutely. You can change your will at any time. The most effective way; if your will is not registered with the court, which you don't have to register it but sometimes it's beneficial; if you were to just destroy your copy of your will and instruct your attorney, if they have a certified copy of the executed will, and destroy those, your will is effectively no longer in existence. If you wanted to change the will and have a new one, each will, especially in the way that I draft them, will just state that the will that we're drafting is essentially the foremost will and all previous ones are rejected or deemed invalid. Just to say that, okay, if there are others out there, those are invalid. This is the one that's in play here. But yes, you can change a will at any time, obviously up until you have passed away. 

Steve Altishin  13:19  

I like that. So let's go to trusts. I know there's all kinds of trusts and they've all got names that are unfathomable, at some points, to understand what they are. Can you fill us in on what trusts are, what they do, and what they're there for?

Triston Dallas  13:36  

Yeah. So trusts are another vehicle that can be used in an estate plan and creating an estate plan. The first thing I'll say is the biggest difference between a trust and a will really is just avoiding probate. So we talked about the probate process, which was just the process in which the court goes through in administering your estate. Having a trust can avoid that based on everything that's in the trust. So as long as the trust is funded, you don't necessarily have to go through the probate process and the court process to disseminate or disperse any assets in the trust based on your guidance or your wishes in the trust. That being said, when you don't have probate, it means you don't have that backing, so to speak. The court is going to go through a specific process to make sure your i's are dotted and your t's are crossed. When you have a trust, you don't really have that because the individual who does the dispersing is the trustee. And so that's the individual you choose. If you write a trust to say, "All right, in the event of my passing, you're going to follow the instructions in the trust and disperse the assets according to those instructions". But you're not required to go to court to do those things. That also means that the trustee is probably going to have to do some things like, "Okay, let's find out where all of their debts and stuff are and make sure that all creditors are paid" and all those things. In the probate process, the court makes sure that that happens. With the trust, not so much. I mean, there is some wiggle room there and I won't get into the nitty gritty, but you're a little bit more on your own. That being said, the trust has a little more leeway as to the types of things you can do. And so, there are two main types of trusts: you have a living trust or a revocable living trust, and an irrevocable trust. The biggest differences are just in the name: one can be changed anytime. A revokable living trust is a trust that you've created now, you have funded now, and over the course of your lifetime, you can decide, "Okay, I want to take something out of the trust, or I want to put more things into the trust. I don't want to have the trust anymore at all."You can do all those things. When you have an irrevocable trust, essentially you put all these things in a trust, you've created it. And then it's sealed, for lack of a better term. And whatever is in there and how it was drafted is done. It's over with, it's in the trust. The trust owns it and you can't take it out at all without court order. You'd have to go to the court for them to grant your release to change what's in the trust. Because technically, under the law, if you put something into an irrevocable trust, it's no longer part of your estate. You, as an individual, no longer own that asset. And I'll put in quotations "own that asset". When you have a revocable living trust, the trust is just acting as an extension, or arm, to you as the individual. And so you can put something into a revocable living trust, and you can go in and take it out if you don't want that to be in the trust anymore. You still have complete access to use the assets whatsoever. In an irrevocable trust, you could have some leeway there to have access to the asset. But in reality, you don't technically own it anymore.

Steve Altishin  17:11  

So why would anyone do an irrevocable trust if it means they lose complete control of their stuff? There's got to be a reason to do it, isn't there?

Triston Dallas  17:22  

Yeah, great question. Sometimes people want to "disclaim" an asset from their estate, which could have some tax benefits down the road for that individual, or they want to make sure that a creditor can't get to a specific asset. Sometimes people do that if they're worried about things like that. I've had the example of a client with a cosigner on somebody else's student loan, which was an extreme amount, and that person no longer was paying on that student loan. And so they wanted to make sure that some assets that they had could not be essentially attacked by a creditor. So an irrevocable trust seemed to make sense in that case. But it really just depends, a lot of it is usually just trying to move money around and save on taxes or any type of debt.

Steve Altishin  18:18  

Yeah, that makes sense. If you don't own it, you probably don't have to pay taxes on it. So now, let's say you create a trust or you have someone create a trust, and they no longer own it. Who has control over it? Who decides what to do with that stuff at that point, or how does that get done?

Triston Dallas  18:40  

Yeah. So the the trustee is the individual that has the autonomy or discretion as to the assets in the trust, given your instructions of how the trust was drafted. When you have an irrevocable living trust, nine times out of 10 the trustee is the actual person creating the trust. So let's say Steve, we are creating a trust for you, you would be the grantor or settler of the trust, you're the one that's creating the trust. But then you could also be the trustee, which means you are the individual that's managing the trust and assets within it. So therefore, you've created this trust, you've put assets in it, but you still have access to utilize everything. And so the trustee to a trust is the same as a personal representative to a will. So that individual is managing and following the instructions inside the trust and making sure that the trust is administered in the way in which you want it to be.

Steve Altishin  19:36  

It sounds like a flexible way to kind of deal with your stuff while you're still dead. So can you put a trust into a will? Can you give someone some of your stuff from your will and then have that put into a trust?

Triston Dallas  19:55  

Absolutely. And that's actually called a testamentary trust. And that can also be revocable or  irrevocable. Essentially, it would be a trust within a will, a drafted will, that says, let's say Johnny drafts his will, and in the trust he wants to make sure that anything that goes to his son goes to a trust for his son. So the trust isn't actually created, it's drafted. The terms are there, the words are there, the document is there. But the trust has not come into existence until the owner or the writer, the creator of the trust, essentially goes out of existence. So if Johnny was to die, that's when the trust would come to life and anything that was supposed to go to his son will go into the trust. And then the trust will be administered by the trustee, which Johnny can choose, and it will be followed to the T.

Steve Altishin  20:53  

Both of these, wills and trusts, sound like they not only are able to transfer the properties you may want to transfer, but they also are documents that designate somebody to do it for you when you're dead. Are there any other ways that you can use in creating an estate plan that can transfer responsibility for your property when you're not dead, before you die? Are there situations that can arise that you need to draft something to do something like that?

Triston Dallas  21:32  

Yeah, yeah, great question. So you have your trust. And the trust itself is something that can change and will involve as you're alive. And so there's kind of that as well. There's that as an option that if something was to happen to you now, but you're not passed away, how are things managed? And so anything that's within your trust, you will list the trustee for your trust, which could be you, but then if you have a successor trustee, that person will then step in and act on your behalf for managing the trust. But another option that you have is dealing with the power of attorney. And a power of attorney would essentially grant another individual the ability to act as if they were you. In the event, for example, you became incapacitated, or some other event depending on what you decide and feel is necessary. For example, you could have something which is called a supreme power of attorney. And I've seen things like this with clients who decided they want to go into the Peace Corps, or they want to do a mission and they're going to a "third world country" or a country that's riddled by war, and they want to help that way. Well clearly there's a danger there and they're probably a little bit worried about life. And so they create a power of attorney that says, "While I'm overseas, or while I'm in this country, this individual has the ability to act on my behalf to make sure that all of my assets or all of my affairs in America are handled". In the same way, you can do that if you become incapacitated, you get in a car accident, you haven't passed away but you're unconscious for weeks on end. Then an individual who you have listed, and given the power to, can act on your behalf to manage your bills and pay your bills, all your debts, manage all your assets and make sure that your day to day life, so to speak, doesn't stop because you're not able to take action.

Steve Altishin  23:25  

Does the power of attorney last forever? I mean, does it stop?

Triston Dallas  23:30  

It can. Yeah, you can have a durable kind of general Power of Attorney that will go on indefinitely until either you get rid of the document or revoke the power of attorney in some way. This can be done in writing, it can be done by destroying the document, it can be done by telling the individuals who have been relying on the power of attorney that it has been revoked. The best way, obviously, is just to make sure it's in writing and that everybody knows. But it doesn't have to go on forever. Like I said, it can be for a specific time period. It can be for a specific instance. It can be, which is very common in my practice, just having a general power of attorney that doesn't actually activate and is only activated when someone is incapacitated. If they're not incapacitated, it's never active. And while they're incapacitated, it's active. And if they wake up and they're normal and they're healthy again, the power of attorney essentially goes dormant. And if they become incapacitated again, they don't have to redraft the document. The documents already there. The power is already given, but they just can't act until they're incapacitated.

Steve Altishin  24:40  

Seems like a power of attorney works well with a will or a trust.

Triston Dallas  24:47  

Yeah, absolutely. I would always recommend that if you're going to draft a will, draft a power of attorney in some respects, because anything can happen. It doesn't necessarily mean that it's going to be fatal, obviously. I think there was a statistic that I read last year that says about one in three people will have been incapacitated in some way in their life. And so it's a very good chance that something is going to happen. It doesn't mean that you'll be unconscious. But something may happen to you where you'll be bedridden, or in the hospital for a long period of time in which if you don't have these things, and you've got a mortgage, and you've got car payments, you've got other bills, and you've got all these subscriptions and all these things. Those things are just going to keep running. And just because you become incapacitated doesn't mean that the mortgage company isn't going to come looking for payment. So you need to make sure that somebody can manage those things and work with those organizations in the event of your incapacitation.

Steve Altishin  25:48  

Talking about incapacitation and health. I know that there's a thing called a living will, an advanced directive, appointment of a healthcare representative. What are those?

Triston Dallas  26:03  

Yeah, another great question. So those are very similar to the power of attorney. And so I want to make sure that we are clear that there's a separation between a power of attorney in Oregon. A power of attorney is an individual that is handling your financial affairs and assets. So, like I said, paying for your home, manage your bank accounts, manage your investments, those type of things. A living will, our advanced directive, is a "power of attorney" just for your healthcare. And just for things regarding, if you become incapacitated, who's going to make the decision as to your treatment? Who is the doctor going to look to, because they can't ask you because you just can't answer any questions. And so they need to go to somebody who you have listed to make those decisions. Another part of the advanced directive is to explain, Okay, if I'm in hospice, or if I'm alive but only kept on a ventilator, or will only stay alive while on a ventilator, you can designate an individual to make the decision if they're going to "pull the plug", or take you off ventilation or tube feeding. But also part of the document, you can actually list if you want to receive those types of treatments at all if a doctor has designated that you're only being kept alive by those things. You have a lot of wiggle room there. But there is a difference between the individual who makes the choices for your health care as opposed to your financial endeavors.

Steve Altishin  27:30  

Right. You had mentioned right off at the beginning of this, that there's a lot of other things you can do, not just the legal documents, and those are all that we've talked about so far-- legal documents that I'm assuming you would either draft or help them fill out if it was a form. But you mentioned life insurance, and I thought that was interesting how that would fit into an estate plan.

Triston Dallas  27:56  

Yeah. Great question. Life insurance is a great tool that a lot of people use, and people kind of just look at it as like, "In case something happens to me, I want to make sure that my family has money to pay for bills and those types of things, cover a mortgage". Which is a great tool. I would recommend families to look through those things if it makes sense. But another way is some people just want to create generational wealth in a way that they can have a permanent life insurance policy that will make sure that money goes through children for their education, those types of things. But what is important, and I mentioned this before, is coordinating all of your different pieces of your estate plan. So your life insurance is a part of your estate plan. Whether you think of it like that or not, it is. But if you say that "I want everything in my estate to go to my son", but in your life insurance, you actually wrote your daughter's name as a beneficiary, that life insurance company is not going to question twice about your estate as to where the money's supposed to go. This is a big issue, for example, for individuals who get divorced, and they list their life insurance beneficiary as their wife, they get divorced, they pass away. And this could have been years later and their wife is still listed as a beneficiary. And even though they may have changed their wills, and say all of my assets to go to my children and not my spouse, like I said, that life insurance company is going to write a check to the wife, because she's listed as the beneficiary. And so we need to make sure that things are coordinated there. But it's a great tool. Life insurance is a big thing that is used in special needs planning and special needs trusts, those types of things. And we won't really get into that today, but it's something that, like I said, it's a part of your estate plan, whether you realize it or not. Same thing with your retirement accounts--it's a part of your estate plan, whether you think of it like that or not.

Steve Altishin  28:27  

That makes complete sense. And again, your job is to not let anything fall through the cracks. So you can do as much as you want legally, in terms of letting everyone know what your intent is, "This is how I want my estate distributed. This is how I want my money now distributed". But there are so many little points that don't necessarily go into those documents. I know I've heard of a thing called a letter of intent. What is that?

Triston Dallas  30:34  

Yeah. So it's been called a few things. A letter of intent I've probably heard more used in special needs planning. But essentially, it's a document in which it'll explain the things and the minor details of your life that don't get put into your will or your trust. For example, for special needs planning, part of your letter of intent is going to explain the care of the individual's family member who has special needs. So who their doctors are, who their close friends are, where they get treatment and those types of things. Those things aren't really going to be within your will or trust. They're not going to be a part of those documents. But you can create something else that just lists all those things. For people who don't have special needs family members, part of a document like that just explains like, What are all the subscriptions you're a part of? The clubs you're a part of? Those types of things. If you have a safe, what's the safe combination? What's the password to any electronic assets or subscriptions or organizations, whether it be Facebook or an investment account like e-trade, or anything like that? Have all that someplace. People who have a safe or safe deposit boxes, I always recommend to do that, create it, put it in a safe deposit box. Explain to your personal representative or a close friend where that safe deposit box is sothat  it can be found, and those instructions and  information is going to be in there. Or give a copy to your personal representative if you trust them to have it right away. But a letter of intent or something like that, it's just gonna be a set of bulleted information as to things that don't go within your will itself, or trust. 

Steve Altishin  32:27  

Wow. Well, it sounds like we've covered a lot of the big deals. Your will tells you what to do when you die, a trust tells you either when you die or now how you want to divide things and when you want to divide things, your power of attorney gives power of attorneys, your health directive. You make sure that all the beneficiary directions are the same so that, like you said, you're not giving a life insurance policy to someone you don't really want to because you've set your estate plan differently. You talked about even digital assets, which is cool. So, thank you. I mean, that was a great explanation. It kind of brings it down to why you really need to do something. Yeah. And I'd like to thank again Triston. This is our third one, and they're all great. If someone wants to get a hold of us, or if someone wants to get a hold of you, do you have any recommendations how to do this to start to talk about these kinds of things?

Triston Dallas  33:25  

Yeah. If somebody has any questions or would like to discuss an estate plan, or how to get started, or just anything: specifically for this video on Facebook Live, they can look into the description of the video, there's information about how to get in contact with us, get in contact with Steve, and get something set up. Otherwise, they are able to call our office, which that information is also in the description below.

Steve Altishin  33:51  

Perfect, perfect. And so again, thank you very much. And I just want to say, thanks everyone else for being here and listening. And like Triston said, if you have any further questions at all, you can put them down. Comments, send them to me- steve@landerholmlaw.com. I'm happy to forward them on. Also, if you have any questions about what we've talked about today or you have any other issues you want to just talk about, or you think that there's another topic you'd like to hear, again, shoot me an email. So with that, until next time everyone. Stay safe, stay healthy, enjoy the weather and 

Triston Dallas  34:33  

Be well everyone.

Outro:

You're listening to Modern Family Matters a legal podcast, focusing on providing real answers and direction for individuals and families as they navigate the growths, changes, and challenges of creating their new family dynamics. Modern Family Matters is sponsored by Landerholm Family Law, serving Oregon and the Pacific Northwest and devoted to providing clients with compassionate and fierce legal advocacy with a firm belief in the importance of upholding the family unit amidst complex transitions. If you are in need of legal counsel or have additional questions about a family law matter important to you, you can visit our Landerholm Family website www.landerholmfamilylaw.com, or call us at (503) 227-0200 to schedule a case evaluation with one of our seasoned attorneys. Modern Family Matters, advocating for your better tomorrow and offering solutions on legal matters, important to the modern family.


Introducción:

Bienvenidos a Modern Family Matters, un podcast presentado por Steve Altishin, nuestro Director de Relaciones con Clientes en Landerholm Family Law. Nos dedicamos a explorar los temas dentro del ámbito de derecho de familia que más le interesan. Discutiremos acerca de una amplia diversidad de asuntos legales y personales que acompañan los asuntos de derecho de familia. Creemos firmemente que algunos eventos que se dan en la vida tales como casarse, divorciarse, casar por segunda vez, tener un hijo, adoptar a un hijo, crecer, envejecer, enfermarse y fallecer no disuelven a una familia. Más bien, dan la oportunidad de reconfigurar y fortalecer la dinámica familiar de manera saludable y positiva. Con la experiencia de abogados calificados e invitados profesionales, esperamos que nuestros podcasts ayuden a resolver sus dudas, y a dar claridad y orientación para que usted y su familia tengan un futuro mejor. Sin más preámbulos, su anfitrión, Steve Altishin.

 Steve Altishin 1:12

Bienvenidos a nuestra transmisión en Facebook Live. Soy Steve Altishin y soy el Director de Relaciones con Clientes aquí en Landerholm Family Law. Hoy estoy de regreso con Triston Dallas, nuestro abogado de planificación patrimonial. Hola Triston, ¿cómo estás?

 Triston Dallas 1:24

Hola Steve, ¿cómo estás? Gracias por invitarme una vez más.

 Steve Altishin 1:26

Bueno, gracias por venir. Estoy bien. Entonces, Triston, hemos hablado sobre por qué tener un plan patrimonial es importante para todos. Ya sea que seas una persona de la tercera edad o estés joven, o seas una persona adinerada o no. Hoy, hablemos de la forma en la que creas un plan patrimonial para tus clientes. Tal vez podamos abordar cosas como cuál es el procedimiento que utilizas, el documento final que creas, y algunos de los objetivos finales que resuelves. Y con suerte, tal vez podamos desmitificar el proceso; ya sabes, toda la terminología legal, todas las leyes de hace 500 años que abarcan algunas de estas cosas, tal vez podamos hacerlas más accesibles para la gente de hoy. Y con eso, para todos los que están sintonizándonos, no duden en enviarnos preguntas mientras estamos al aire. Intentaremos responderlas lo mejor que podamos. Entonces, Triston, comencemos por el principio. Comencemos con lo básico. ¿Qué es un plan patrimonial?

 Triston Dallas 2:18

Sí, excelente pregunta. Realmente, puede ser muchas cosas. Diré que la estructura más conocida o mejor comprendida de un plan patrimonial es contar con un testamento y alguna otra forma de documentos que indiquen tus intenciones y deseos con respecto a tu patrimonio o tu propiedad en caso de fallecimiento. Eso es probablemente lo que viene a la mente de la mayoría de las personas cuando piensan cosas como: "Oh, planificación patrimonial, voy a hacer un testamento". Es parte de ello. Definitivamente, no se trata solamente de eso, y definitivamente no es lo único que se puede hacer. En realidad, la planificación patrimonial es justa; el plan en sí es una serie de documentos que un abogado reúne en nombre de un cliente para explicar sus deseos, pero también en esos documentos puede haber otras cosas como un poder notarial, una directiva anticipada o documentos de disposición de restos. Es una combinación de varios documentos. Y no se trata solo de hablar de tu propiedad o de lo que sucederá cuando fallezcas. También explica quiénes serán las personas encargadas de ejecutar el plan de sucesión y cuáles serán sus roles. 

¿A quiénes contactan? ¿Cómo quiere que sus restos sean procesados ​​o eliminados en caso de fallecimiento? ¿A quién le involucrar en caso de que tenga hijos pequeños? Ese tipo de cosas. Así que definitivamente se trata de tener un testamento, definitivamente se trata de tener documentos y definitivamente se trata de, potencialmente, tener un fideicomiso. Pero la otra cara de la planificación patrimonial en la que mucha gente realmente no piensa es que hay una razón por la que lo llamamos plan, porque no es un simple documento. De lo contrario, solo dirían 'un documento de sucesión', o simplemente un testamento o fideicomiso. Es un plan porque necesitamos asegurarnos de que tu voluntad, tu confianza, o lo que sea, coincida o esté alineado con todos los otros aspectos de tu vida. Entonces, si tienes un seguro de vida, una cuenta de jubilación, una casa, tiene una casa para vacacionar, alguna multipropiedad, y ese tipo de cosas, debes asegurarte de que tus documentos y la posesión o los derechos sobre esas propiedades de esos activos, coincidan con tus motivos para elaborar tu plan de sucesión, testamento o fideicomiso y con los recursos que utilizaste.

 Steve Altishin 4:22

Bueno, entonces, comencemos con la parte de ‘una vez que falleces’. Empezaremos por el testamento. La Última Voluntad y Testamento, como lo llaman. ¿Para qué sirve? ¿Cuál es su función? ¿Qué hace? ¿Cómo elaboras uno?

 Triston Dallas 4:40

Sí. Muy bien. Así que en Oregon específicamente, cada estado es un poco diferente, pero en la mayoría de ellos este debe estar por escrito. Necesita firmarse y atestiguarse. Esos son los esquemas básicos de lo que podría ser un testamento. No tiene que ser algo específico: técnicamente puedes escribir tu propio testamento, pero yo nunca lo recomendaría, porque a veces puedes escribir y hacer cosas de una manera en la que no te queda muy claro lo que has hecho exactamente y terminas firmando. Pero básicamente, un testamento debe estar por escrito y debe ser atestiguado. Cuando recibes la ayuda de un abogado, el plan patrimonial explica detalladamente no solo cómo quieres que se distribuyan tus activos en caso de fallecimiento, sino que, como mencioné antes, será algo parecido a: "Está bien, si tienes niños pequeños, ¿Quién desearías que fuera su tutor o custodio? " Digamos que hay una madre soltera y tiene dos hijos pequeños con un padre que falleció recientemente, bueno, sería estupendo que la madre nombrara a una persona para que la corte vigile a sus hijos en caso de su fallecimiento. Entonces, el testamento en sí, el documento en sí, una vez que alguien fallece y exista una copia certificada o el documento original, será enviado a la corte y la corte dirá: "Está bien, esto es válido". Y se adherirán a tus instrucciones, la cual es tu voluntad, tus instrucciones. Y la legalización, que es el proceso de administración del testamento, se llevará a cabo y se asegurará de que todos tus activos estén juntos y contabilizados y luego, legalmente a través del proceso que utilizan, difundirán o dispersarán esos activos según tus deseos.

Steve Altishin 6:21

Entonces, falleces, desafortunadamente y la corte lo distribuirá en una sucesión. El tribunal reconoce tu voluntad y te dice: "Estos son tus deseos, que tu casa pase a ser propiedad de X persona, y tu propiedad a Y persona”, y luego dijiste que sería administrado. ¿Quién lo administra?

 Triston Dallas 6:38

Excelente pregunta. En los viejos tiempos, digo en “los viejos tiempos”, pero se solía decir simplemente el albacea o ejecutor. Ese es un término que todavía se usa en la actualidad, a la mayoría de las personas les gusta decir representante personal, estos términos son sinónimos. 

Entonces, un albacea y un representante personal son relativamente lo mismo. Es la persona que tu nombras en tu testamento para declarar: "Quiero que este individuo sea quien trabaje con el abogado de sucesiones, que se ocupe del tribunal de sucesiones y administre mi patrimonio". Entonces, el representante personal, en caso de que fallezcas, será quien gestionará la contabilidad de todos tus activos. Ellos encontrarán absolutamente todo. Si tienes casas de vacaciones en Canadá o una multipropiedad en México, ellos encontrarán todos los activos que poseas y los juntarán. Activos digitales, en papel, cualquiera de esas cosas. Les darán seguimiento a tus cuentas bancarias, todo lo que poseas, y lo recopilarán para poder hablar con el abogado, explicarle todo lo que han reunido y luego proporcionar esa información a la corte. Por lo tanto, es un papel importante porque es recomendable encontrar a alguien en quien confíes, que sea minucioso, pero también una persona orientada a los detalles, por lo que se asegurará de que nada sea omitido. Obviamente, no tienen que hacer nada por su cuenta. Hay abogados que pueden ayudar con eso, como nosotros, que podríamos ayudar con un proceso de sucesión. Pero ese individuo es una especie de, llamémoslo el chico o la chica del cartel, que garantizan un mejor término para tu patrimonio. Ellos serán los protagonistas.

 Steve Altishin 8:08

Ahora bien, ¿hay alguna ley que los restrinja? Si, supongamos, quieres que tu casa sea para tu hermano y tu albacea / representante personal dice, "Bueno, se la daremos a tu hermana", y ya has fallecido para entonces, ¿pueden hacer eso?

 Triston Dallas 8:28

No, no, deben seguir las reglas y los deseos de tu documento. En el caso de que tu documento no sea lo suficientemente específico en algo, un buen plan de sucesión o un testamento bien redactado tendrá una declaración sobre un residuo o beneficiario contingente, y ese tipo de cosas. Así que, en realidad, nada quedará sin asignar en tu patrimonio. El representante personal o el albacea no tiene autoridad o autonomía unilateral para cambiar los deseos en un testamento. Entonces, si tú declaras que quieres que tu cuenta bancaria desde el principio pase a ser propiedad de tu hermano pequeño, esa cuenta bancaria pasará a ser propiedad de tu hermano pequeño, justo después de la administración del testamento a través de la legalización, siempre y cuando él esté con vida.

 Steve Altishin 9:14

Entonces, supongo que por eso es tan importante acudir a ti una vez que se haya redactado el testamento, porque si está bien redactado, puedes estar seguro de que se cumplirá tu voluntad. 

 Triston Dallas 9:27

Sí. Y eso es lo bueno del proceso de sucesión. Hablaremos un poco más sobre ello cuando entremos al tema de los fideicomisos, pero algunas personas a veces querrán evitar la legalización. Sin embargo, a veces recomiendo que las familias lo hagan, y en realidad dependerá del escenario de cada caso. Pero eso es lo mejor del proceso de sucesión, que es tan simplificado, tan elaborado y formulado, que permite dar cuenta de todo y asegurarse de que todo sea distribuido de la forma que se ha previsto. 

Y volviendo al asunto del representante personal, a estos se les considera fiduciarios. Así que es como la mayor responsabilidad que pueda tener una persona "laica", tiene que seguir reglas estrictas. Y si hicieran algo indebido, o si, ya sabes, intentaran cambiar los deseos en el testamento de alguien de manera unilateral, u ocultar algún activo y ese tipo de cosas, ellos serían responsables de eso. Si son descubiertos, estarían en graves problemas. Y entonces ese individuo tiene una gran responsabilidad. Suena un poco más abrumador de lo que es. Pero la gravedad de la rendición de cuentas es mucha, y el nivel de responsabilidad es bastante alto.

Steve Altishin 10:42

Parece que el testamento es en sí la base de todo cuando comienzas tu plan de sucesión. Pero supongamos que quieres dejarles dinero a tus hijos cuando fallezcas y ellos tienen 14 años, ¿hay algo que se pueda hacer para que no reciban el dinero de inmediato? ¿De qué manera interfieres en cosas como estas? Sé que mencionaste un fideicomiso.

Triston Dallas 11:07

Sí, existen reglas para la transferencia a menores. Pero si una persona falleciera, y digamos que tiene hijos menores de 18 años, como dije antes, un testamento bien redactado incluirá información sobre un custodio. Un custodio es una persona que administra los activos de un menor de edad hasta que alcance la mayoría de edad, o llega a la edad que tú hayas asignado en el testamento, muchas veces son 22, a veces 18, incluso hasta 25 años. Pero lo que todo esto significa es que si tienes a alguien de 14 años y quieres asegurarte de que no obtenga ningún activo de tu patrimonio hasta que cumpla 18, entonces un custodio, si has nombrado uno, le otorgará esos activos. Y si no nombraste uno, el tribunal puede hacerlo a través de un proceso adicional, o el abogado puede solicitar que se designe uno a través de un proceso para que el niño de 14 años no obtenga demasiado dinero. De todos modos, según la ley, se supone que no deben manejar sus propios asuntos aún. Por lo tanto, no recibirán una herencia en la que no haya un adulto supervisando.

 Steve Altishin 12:22

¿El testamento se puede cambiar?

 Triston Dallas 12:22

Absolutamente. Puedes cambiar tu testamento en cualquier momento. La forma más eficaz; si tu testamento no está registrado en el tribunal, lo cual no es necesario, pero a veces es beneficioso; si tuvieras que deshacerte de tu copia de testamento e instruir a tu abogado, en caso de que ellos tuvieran una copia certificada del testamento ejecutado y la que la destruyesen, tu testamento ya no existirá. Si cambiarlo y tener uno nuevo, cada testamento, especialmente en la forma en que se redacte, solo indicará que el testamento que estamos redactando es esencialmente el principal y todos los anteriores se rechazan o se consideran inválidos.  Y es así de sencillo, si hay otros por ahí, esos no son válidos. El actual es el que está vigente. Pero sí, es posible cambiar un testamento en cualquier momento, obviamente, hasta que fallezcas.

Steve Altishin 13:19

Me gusta eso. Ahora hablemos sobre los fideicomisos. Sé que hay todo tipo de fideicomisos y todos tienen nombres, hasta cierto punto, indescifrables, por lo que podría llegar a ser difícil comprender lo que son. ¿Podrías informarnos sobre qué son los fideicomisos y cuál es su función?

 Triston Dallas 13:36

Si. Los fideicomisos son otro medio que se puede utilizar en un plan de sucesión y en la creación de un plan de sucesión. Lo primero que diré es que la mayor diferencia entre un fideicomiso y un testamento es simplemente que en uno se evita la legalización. Así que hablamos sobre el proceso de sucesión, el cual era el proceso por el que pasa el tribunal para administrar tu patrimonio. Tener un fideicomiso puede evitarlo esto basándose en todo lo que este incluye. Por lo tanto, siempre que el fideicomiso esté financiado, no necesariamente tiene que pasar por el proceso de sucesión y el proceso judicial para distribuir o dispersar cualquier activo en el fideicomiso según tus instrucciones o deseos establecidos en el fideicomiso. Dicho esto, cuando no tienes una legalización, significa que no tienes ese respaldo, por así decirlo. La corte pasará por un proceso específico para asegurarse de que todo marche bien. Cuando tienes un fideicomiso, en realidad no te pertenece, porque el individuo que se encarga de la distribución es el fideicomisario. Y esa persona la eliges tú. Si creas un fideicomiso con lo siguiente en mente: "Muy bien, en caso de que yo fallezca, tú seguirás las instrucciones del fideicomiso y distribuirás los activos de acuerdo con esas instrucciones". Pero no estás obligado a ir a la corte para hacer esas cosas. Eso también significa que el fideicomisario probablemente tendrá que establecer algunas cosas como: "Bueno, averigüemos sobre todas sus deudas y pertenencias y asegurémonos de que se les pague a todos los acreedores" y todas esas cosas. En el proceso de sucesión, el tribunal se asegura de que eso suceda. Con el fideicomiso, no tanto. Quiero decir, hay algo de margen de maniobra allí y no indagaré demasiado en el asunto, pero es algo que no requiere de la participación de muchas personas. Ahora bien, el fideicomiso tiene un poco más de límite en cuanto a los tipos de cosas que puedes hacer. Hay dos tipos principales de fideicomisos: fideicomiso en vida o (fideicomiso en vida revocable) y fideicomiso irrevocable. Las diferencias principales están solo en el nombre: uno puede ser cambiado en cualquier momento. Un fideicomiso en vida revocable es un fideicomiso que creas y has financiado en el momento, y que, a lo largo de tu vida, puedes decidir si quieres depositar o retirar algo o si no quieres utilizarlo en lo absoluto. Puedes decidir todo este tipo de cosas. Esto se hace principalmente cuando tienes un fideicomiso irrevocable, eres tú quien lo crea. Y permanece así hasta que se halle un mejor término. Y este queda tal y cómo se redactó. Fin del asunto, todo queda dentro del fideicomiso. Todo queda dentro del fideicomiso y no puedes retirar nada sin una orden judicial. Tendrías que ir a la corte para que te otorguen el permiso para hacerlo. Porque técnicamente, según la ley, si haces un depósito a tu fideicomiso irrevocable, ya no forma parte de tu patrimonio. Tú, como individuo, ya no posees ese activo. Y pondré entre comillas "poseer ese activo". Cuando tienes un fideicomiso en vida revocable, el fideicomiso simplemente actúa como una extensión, o una ramificación para ti, como individuo. Y entonces puedes hacer un depósito en tu fideicomiso en vida revocable, y puedes perfectamente retirarlo de ahí si así lo quieres. Aún tendrás acceso para retirar cualquier activo que desees. En un fideicomiso irrevocable, podrías tener ciertos límites para tener acceso a los activos. Pero técnicamente ya no te pertenece. 

Steve Altishin 17:11

Entonces, ¿por qué alguien crearía un fideicomiso irrevocable si eso significa que perderá el control total de sus cosas? Debe haber una razón para hacerlo, ¿no?

 Triston Dallas 17:22

Sí, buena pregunta. A veces, las personas quieren "renunciar" a un activo de su patrimonio, lo cual podría tener algunos beneficios fiscales en el futuro, o quieren asegurarse de que un acreedor no pueda acceder a un activo en específico. A veces lo hacen cuando están preocupadas por cosas como estas. Daré el ejemplo de un cliente que era cofirmante del préstamo estudiantil de otra persona, y era una cantidad extrema, y ​​la persona que hizo el préstamo dejó de realizar el pago. Y es justamente por este tipo de situaciones que quieren asegurarse de que los acreedores no tengan acceso a algunos activos que no poseen. Entonces, tener un fideicomiso irrevocable parece tener mucho sentido en este caso. Pero en realidad todo dependerá, mucho de esto comúnmente se trata de solamente mover dinero y ahorrar en impuestos o cualquier tipo de deuda.

 Steve Altishin 18:18

Sí, eso tiene mucho sentido. No puedes pagar impuestos por algo que no posees. Entonces, digamos que creas un fideicomiso o que le pides a alguien que lo haga por ti, y ya no es el propietario. ¿Quién tiene el dominio? En ese punto, ¿quién decide qué hacer con las cosas, o cómo se maneja?

 Triston Dallas 18:40

Si. Bien, el fideicomisario es la persona que tiene la autonomía o la discreción en cuanto a los activos del fideicomiso, dadas tus instrucciones sobre cómo se redactó el fideicomiso. Cuando tienes un fideicomiso en vida irrevocable, nueve de cada diez veces el fideicomisario es la persona que crea el fideicomiso. Entonces Steve, supongamos que estamos creando un fideicomiso para ti, tú serías el otorgante o el fideicomisario del fideicomiso, eres quien está creando el fideicomiso. Pero también podrías ser el fideicomisario, lo que significa que serás quien administre el fideicomiso y los activos que contiene. Por lo tanto, has creado el fideicomiso, has hecho depósitos en él, y aún tienes acceso a ello. Por tanto, un fideicomisario cumple el mismo rol en un fideicomiso que un representante personal en un testamento. Son los encargados de administrar y seguir las instrucciones dentro del fideicomiso y de asegurarse que sea administrado de la manera que tú deseas. 

 Steve Altishin 19:36

Parece ser una forma bastante flexible de lidiar con tus cosas aun cuando ya no estás en vida. Entonces, ¿puedes confiar en un testamento? ¿Puedes dejarle a alguien algunas de tus cosas en tu testamento y luego depositarlas en un fideicomiso?

 Triston Dallas 19:55

Por supuesto que sí. Y, de hecho, eso es lo que llamamos un fideicomiso testamentario, el cual también puede ser revocable o irrevocable. Prácticamente, se trata de un fideicomiso dentro de un testamento, un testamento redactado. Supongamos que un tal Johnny redacta su testamento, y en el fideicomiso quiere asegurarse de que todo lo que se herede a su se deposite en un fideicomiso. Entonces, el fideicomiso no se crea realmente, sino que se redacta.  

Entonces tenemos los términos, palabras, el documento, todo está ahí. Pero el fideicomiso no surge hasta que el propietario o redactor, el creador del fideicomiso, deja de vivir.

Entonces, si Johnny falleciera, el fideicomiso estaría vigente y todo lo que se suponía que debía ser otorgado a su hijo pasaría al fideicomiso. Y luego el fideicomiso será administrado al pie de la letra por el fiduciario que Johnny elija. 

 Steve Altishin 20:53

Parece como si tanto en los testamentos como en los fideicomisos no solo pudieran transferir las propiedades que quizás desees transferir, sino que también son documentos que designan a alguien para que lo haga por ti cuando fallezcas. ¿Existen otras formas que se puedan utilizar para crear un plan patrimonial que pueda transferir la responsabilidad de tu propiedad cuando falleces? ¿Pueden surgir situaciones en las que necesites hacer una redacción para poder hacerlo?

 Triston Dallas 21:32

Sí, sí, muy buena pregunta. Entonces tienes tu fideicomiso. Y este en sí mismo es algo que puede cambiar y de lo que serás parte mientras estés en vida. Existe la opción de que, algo te pase, pero no fallezcas, ¿cómo se manejan las cosas en un caso como ese? Entonces, cualquier cosa que esté depositado en tu fideicomiso, nombrarás al fideicomisario, el cual podrías ser tú mismo, pero, si tienes un fideicomisario que te suceda, esa persona intervendrá y actuará en tu nombre para administrar el fideicomiso. Pero otra opción que tienes es lidiar con el poder notarial. Y un poder notarial principalmente otorgaría a otra persona la capacidad de actuar como si fueras tú. En el caso, por ejemplo, de quedar incapacitado, o algún otro evento dependiendo de lo que decidas y sientas que es necesario. Por ejemplo, podrías tener algo llamado poder notarial especial. Y he visto cosas como esta con clientes que decidieron que querían ingresar al Cuerpo de la Paz, o que querían cumplir una misión y fueron a un "país del tercer mundo" o a un país en donde hay mucha guerra, y que quieren colaborar. Bueno, claramente hay riesgo allí y probablemente estén un poco preocupados por la vida. Y entonces crean un poder notarial que establece que mientras estén en el extranjero o en otro país, cierta persona tiene la capacidad de actuar en su nombre para asegurarse de que todos sus activos o todos sus asuntos en Estados Unidos sean controlados". De la misma manera, puedes hacerlo si quedas incapacitado, tienes un accidente automovilístico, y no has fallecido, pero estás inconsciente durante semanas y semanas. Entonces, una persona a la cual has nombrado y has otorgado la potestad, puede actuar en tu nombre para administrar y pagar tus facturas, todas tus deudas, administrar todos tus activos y asegurarse de que tu vida diaria, por así decirlo, no se vea afectada por no poder tomar acciones. 

 Steve Altishin 23:25

¿El poder notarial dura para siempre? Es decir, ¿se acaba?

 Triston Dallas 23:30

Si puede acabarse. Sí, puedes tener una especie de poder general duradero que durará indefinidamente hasta que te deshagas del documento o revoques el poder de alguna manera. Esto se puede hacer por escrito, destruyendo el documento, e informando a las personas que se han estado apoyando en el poder notarial que ha sido revocado.

La mejor manera, obviamente, es asegurarse de que esté por escrito y que todos lo sepan. Pero no tiene por qué durar para siempre. Como dije, puede ser por un período de tiempo específico. Puede ser para una instancia específica.

Puede ser, lo cual es muy común en mi práctica, tener un poder general que en realidad no se activa y solo se activa cuando alguien está incapacitado. Si no está incapacitado, nunca estará activo. Y mientras están incapacitados, está activo. Y si vuelven a estar sanos nuevamente, el poder notarial esencialmente permanece inactivo. Y si quedan incapacitados nuevamente, no tienen que volver a redactar el documento. Los documentos ya están ahí. El poder ya está dado, pero simplemente no pueden actuar hasta que estén incapacitados.

 Steve Altishin 24:40

Parece que un poder notarial funciona bien con un testamento o un fideicomiso.

 Triston Dallas 24:47

Si absolutamente. Siempre recomendaría que, si vas a redactar un testamento, redactes un poder notarial en algunos aspectos, porque cualquier cosa puede suceder. Obviamente, no significa necesariamente que vaya a ser fatal. Creo haber leído el año pasado sobre unas estadísticas que dicen que aproximadamente una de cada tres personas ha quedado incapacitada de alguna manera en su vida. Así que hay muchas posibilidades de que suceda algo. No significa que estarás inconsciente. Pero algo puede sucederte. Ya sea estar postrado en cama o en el hospital por un largo período de tiempo en el que, y si tienes una hipoteca, pagos del automóvil, otras facturas y o suscripciones, todo seguirá funcionando con normalidad. Claro que no quiere decir por estar incapacitado la compañía hipotecaria no cobrará su pago. Por lo tanto, debes asegurarte de que alguien pueda administrar esas cosas y trabajar con esas organizaciones en caso de incapacitación.

 Steve Altishin 25:48

Hablando de incapacitación y salud. Sé que hay algunas cosas llamadas: testamento vital, directiva anticipada, y nombramiento de un representante de atención médica. ¿Qué son?

 Triston Dallas 26:03

Sí, también es una muy buena pregunta. Estas cosas son muy similares al poder notarial. Por eso quiero asegurarme de que tengamos claro que existe una separación entre lo que es un poder notarial en Oregon. Un notario es una persona que maneja tus asuntos y activos financieros. Entonces, como mencioné, paga tu casa, administra tus cuentas bancarias, administrar tus inversiones, ese tipo de cosas. Un testamento vital, nuestra directiva anticipada, es un "poder notarial" solo para tu atención médica. Y solo por cuestiones relativas a, como quién tomará la decisión sobre tu tratamiento o quién va a consultar el médico, si quedas incapacitado porque no pueden preguntártelo a ti ya que claramente no estarás disponible. Y, por lo tanto, deben acudir a alguien a quien hayas elegido para tomar esas decisiones.

Otro aspecto de la directiva anticipada es dar instrucciones, si estás en un hospicio, si estás conectado a un respirador, o solo puedes mantenerte vivo mientras estás conectado, puedes designar a una persona para que pueda decidir si serás “desconectado", o si se te quitará la ventilación y la alimentación por sonda. Pero también como parte del documento, podrás establecer si deseas que te conecten a un respirador artificial, en caso de que un médico diga que es la única forma de mantenerte con vida. Hay muchas cosas que puedes hacer. Pero existe una diferencia entre la persona que toma las decisiones sobre tu atención médica y tus finanzas.

 Steve Altishin 27:30

Correcto. Al principio mencionaste que hay muchas otras cosas que se pueden hacer, no solo se trata de documentos legales, y eso es de lo único que hemos hablado hasta ahora: documentos legales con los que asumo que ayudas a los clientes, ya sea a redactarlos o a formularlos, en caso de que sea un formulario. Pero mencionaste el seguro de vida, y creo que sería interesante saber cómo encajaría en un plan de sucesión. 

 Triston Dallas 27:56

Sí. El seguro de vida es una gran herramienta que usa mucha gente, y la gente simplemente lo ve como una manera de asegurar de que su familia tenga dinero para pagar las facturas y ese tipo de cosas o cubrir una hipoteca, en caso de que algo le pase. Es una gran herramienta. Recomendaría a las familias que consideren si fuese algo beneficioso. Otras personas solo quieren generar riqueza generacional de manera que puedan tener una póliza de seguro de vida permanente que asegure que el dinero pase a los niños para su educación y cosas como esas. Pero lo que es importante, y lo mencioné antes, es coordinar todas las diferentes partes de tu plan patrimonial. Ya que tu seguro de vida es parte de tu plan patrimonial. Ya sea que lo veas o no de esa manera, es así. Pero si dices que tu hijo herede todo tu patrimonio, pero en tu seguro de vida, en realidad escribiste el nombre de tu hija como beneficiaria, la compañía de seguros de vida no cuestionará el hecho de darle ese dinero a tu hija. Eso sería un gran problema, por ejemplo, para las personas que se divorcian y nombran a su cónyuge, por ejemplo, como beneficiario del seguro de vida, y él o ella fallece o se divorcian. Podrían transcurrir muchos años y el cónyuge todavía figurará como beneficiario. Y a pesar de que pueden haber cambiado sus testamentos y decir que únicamente sus hijos heredarán todos sus activos, como dije, esa compañía de seguros de vida le dará el cheque al cónyuge, porque es quien figura como beneficiario. Por eso, debemos asegurarnos de que las cosas estén coordinadas. Pero es una gran herramienta, el seguro de vida se utiliza mucho en la planificación de necesidades especiales y en los fideicomisos de necesidades especiales, en cosas como esas. Y en realidad no indagaremos mucho en esto hoy, pero es algo que, como dije anteriormente, forma parte de tu plan de sucesión, aunque no te des cuenta de ello. Lo mismo ocurre con tus cuentas de jubilación: ya sea que lo consideres así o no, también forman parte de tu plan de sucesión. 

 Steve Altishin 28:27

Todo parece bastante lógico. Y nuevamente, es primordial no olvidar ningún detalle. Así que puedes hacer todo lo que quieras legalmente, en términos de hacerles saber a todos cuál es tu voluntad: "Quiero que mi patrimonio se distribuya de esta manera. Así es como quiero que mi dinero se distribuya ahora". Pero hay otros pequeños detalles que no van incluidos en estos documentos. He escuchado sobre algo llamado “carta de intención”, ¿qué es?

 Triston Dallas 30:34

Bien, se le llama de varias maneras. He visto que las cartas de intención son utilizadas en su mayoría en casos de planificación de necesidades especiales. Pero es un documento que explica principalmente cuestiones y pequeños detalles de tu vida que no van incluidos en tu testamento o fideicomiso. Por ejemplo, para la planificación de necesidades especiales, en la carta de intención deben explicarse los detalles del familiar que cuidará a la persona con necesidades especiales. 

Así como también quienes son sus médicos y amigos cercanos, dónde reciben su tratamiento y ese tipo de cosas. Esto no se incluye en el testamento ni en el fideicomiso. La información no forma parte la estructura de los documentos. Pero para eso es que puedes usar una carta de intención. En caso de que no tengas un familiar con necesidades especiales, tu carta de intención podría explicar acerca de las suscripciones y clubes a los que perteneces y asuntos como esos. La combinación de tu caja fuerte, si posees una, la contraseña de tu correo electrónico, suscripción u organización, ya sea Facebook o alguna cuenta de inversión como E-trade o algo por el estilo. Es necesario tener registro de todo eso. A las personas que tienen una caja de seguridad o cajas de seguridad, siempre les recomiendo hacer eso, crear un registro y colocarlo en una caja de seguridad. Es necesario explicarle al representante personal o amigo cercano dónde está esa caja de seguridad para que pueda encontrarla, y es ahí en donde hallarán esa información y las instrucciones. O se le puede entregar inmediatamente una copia al representante personal si hay suficiente confianza. Pero una carta de intención es un conjunto de información sobre cosas que no suelen incluirse en los testamentos y fideicomisos.

 Steve Altishin 32:27

Wow. Bueno, parece que hemos abarcado varias de las cuestiones más importantes. Tu testamento deja claro qué se hará una vez que mueras, un fideicomiso deja claro cuándo y cómo se distribuirán tus activos una vez que mueras o aun estando en vida, un poder notarial te otorga poder legal, tu directiva de salud. Te aseguras de que todas las instrucciones para los beneficiarios sean las mismas para que, como dijiste, no le termines dando una póliza de seguro de vida a alguien que realmente no quieres. Hablaste incluso de activos digitales, lo cual es genial. Así que gracias. Pues, has explicado todo muy bien. Prácticamente todo se resume a que porqué deberías hacer algo. Si. Y me gustaría agradecer nuevamente a Triston. Esta es la tercera vez y siempre ha sido increíble. Si alguien quiere contactarnos, o si alguien quiere contactarte, ¿tienes alguna recomendación de cómo hacerlo para empezar a hablar sobre este tipo de cosas?

Triston Dallas 33:25

Si. Si alguien tiene alguna pregunta o le gustaría discutir un plan de sucesión, o cómo comenzar, o simplemente cualquier cosa: específicamente para este video en Facebook Live, pueden ver la descripción del video, hay información sobre cómo ponerse en contacto con nosotros, póngase en contacto con Steve. De lo contrario, pueden llamar a nuestra oficina, cuya información también se encuentra en la descripción a continuación.

Steve Altishin 33:51

Perfecto, perfecto. Y de nuevo, muchas gracias. Y solo quiero decir, gracias a todos por estar aquí y escuchar. Y como dijo Triston, si tienen más preguntas o comentarios pueden enviarlos a: steve@landerholmlaw.com. Estaré feliz de compartirlos. Además, si tienen alguna pregunta sobre lo que hemos hablado hoy o si tienen cualquier otro problema del que solo quiera hablar, o si creen que hay otro tema que les gustaría escuchar, nuevamente, envíeme un correo electrónico. Así que, con esto nos despedimos, hasta la próxima, todos. Cuídense mucho y disfruten del estado del tiempo.  

Triston Dallas 34:33

Que estén bien todos.

Outro:

Está escuchando un podcast legal de Modern Family Matters, el cual se enfoca en brindar orientación y respuestas reales para las personas y las familias a medida que se enfrentan a nuevas etapas, cambios y desafíos en el proceso de su nueva dinámica familiar. Modern Family Matters cuenta con el patrocinio de Landerholm Family Law, que presta servicios en Oregon y el noroeste del Pacífico y se dedica a brindar a los clientes una defensa legal integral y versátil con una firme convicción sobre la importancia de mantener la unidad familiar en medio de transiciones complejas. Si necesita asesoramiento legal o tiene preguntas adicionales sobre un asunto de derecho de familia importante para usted, puede visitar nuestro sitio web de la familia Landerholm www.landerholmfamilylaw.com, o llamarnos al (503) 227-0200 para programar una evaluación de caso con uno de nuestros abogados experimentados. Modern Family Matters, abogando por futuro y ofreciendo soluciones para asuntos legales importantes para la familia de hoy.