¿Cómo invertir con el método científico?

En resumen, los inversores que quieran obtener rendimientos esperados positivos y consistentes a lo largo de su vida deben adherirse al método científico e invertir en un portafolio de bajo costo que replique el mercado global.  Apostar o especular sobre la dirección del mercado está de más. 

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En este episodio te explico brevemente qué es el método científico y qué nos dice sobre cómo invertir. La evidencia científica nos dice dos hechos fundamentales en inversiones. Uno, es muy poco probable encontrar gangas en inversiones y dos, que riesgo y rendimiento esperado están relacionados. El método científico sirve para entender el mundo que nos rodea. El método científico fue propuesto por primera vez por Francis Bacon a finales del siglo XVI. Los pasos básicos del método científico son los siguientes. 1. Hacer una observación que describa un problema. 2. Crear una hipótesis. 3. Probar la hipótesis. 4. Sacar conclusiones y refinar la hipótesis. Es sumamente importante destacar que el método científico requiere verificabilidad, es decir, que otros científicos puedan repetir el experimento y vuelvan a probar los mismos resultados. El El método científico nos ayuda a decir qué teorías o qué hipótesis son las que tienen mayor probabilidad de explicar la realidad. La ciencia siempre está evolucionando. Se publican nuevos estudios, se proponen nuevas teorías y la ciencia requiere que uno muestre su trabajo. Los argumentos que se basan en cosas como creencias, sentimientos o corazonadas, o el famoso sé que es así porque lo digo yo, no valen, no son científicos. Estrictamente hablando, la medicina no siempre ha sido científica. Claramente, muchos cambios en la medicina provienen de los avances tecnológicos. La teoría de los gérmenes vino gracias al invento del microscopio electrónico. Lo mismo ocurre con otros avances médicos como son los rayos X, la anestesia y la resonancia magnética, que han dado lugar a avances médicos asombrosos. El método científico transformó drásticamente la medicina para mejor y continúa haciéndolo hasta el día de hoy. A medida que avanzaba la ciencia, la comunidad médica comenzó a ver que existía una clara desconexión entre la medicina basada en la evidencia, fundada en investigaciones y la medicina tradicional clínica. El cambio radical se produjo cuando el método científico se incorporó a la toma de decisiones clínicas. Los resultados de salud han aumentado desde entonces. La ciencia y el método científico no viven aislados del mundo real ni de la gente común. Es más, la búsqueda de la verdad por medio de la ciencia nos lleva a la tecnología. Desde que los humanos hemos explorado nuestro mundo, la tecnología nos ha impulsado hacia adelante. Desde el uso de la herramienta básica para la caza y la recolección, hasta la ciencia nuclear, y el transporte de personas al espacio, la tecnología o la ciencia en acción ha estado a la vanguardia. La industria de inversiones en general tiene parecidos sorprendentes con la medicina antes del uso de la evidencia científica. Es similar a la medicina en la década de 1960, cuando las técnicas basadas en la evidencia estaban comenzando a ganar popularidad. Pero gran parte de la industria no estaba de acuerdo por una razón u otra. Si bien la medicina finalmente sucumbió a la atención basada en la evidencia porque quedó claro que era mejor para los resultados de los pacientes, la industria de las inversiones parece estar ignorando la evidencia que indica cuáles inversiones son las mejores para los resultados de los inversionistas. Las dos reglas fundamentales en inversiones son, primero, que es muy poco probable encontrar gangas en los mercados financieros y segundo, que riesgo y rendimiento tienen un vínculo inseparable si deseas obtener altos rendimientos debes de tomar riesgos si deseas bajo riesgo entonces tendrás rendimientos bajos no hay nada gratis es decir no hay free lunch como dicen los americanos Cualquier oportunidad de arbitraje es muy difícil conseguir e incluso si llega a existir es muy poco probable que un inversionista encuentre gangas continuamente una y otra vez y además es imposible saber cuando alguien ha encontrado una ganga si se debió a la suerte o alguna habilidad especial. La evidencia científica nos dice que es imposible separar una de la otra en inversiones. Entonces, ¿qué nos dice el método científico? científico en cuanto a cuál es la forma óptima de invertir. Dado la evidencia empírica, el método científico nos dice que es mejor no intentar encontrar gangas. Es mejor tratar de replicar todos los mercados del mundo. Diversificación es la única ganga que encontramos en los mercados financieros. Es decir, los inversionistas deben comportarse como si los mercados fueran perfectamente eficientes. En resumen, los inversionistas que quieren obtener rendimientos esperados positivos y consistentes a largo de su vida deben adherirse al método científico e invertir tratando de replicar el mercado al más bajo costo posible no es necesario analizar o elegir meticulosamente dónde invertir tu capital tampoco hay necesidad de elegir acciones o cronometrar el mercado replicar a un mercado te ayuda a reducir las comisiones los costos los impuestos y otros gastos que son los enemigos de los inversionistas. Si quieres maximizar tu probabilidad de éxito en inversiones sigue el método científico.