El 90% de los agentes de seguros desaparecerán ¿eres uno de ellos?

En "Seguros al Día", exploramos los cambios y tendencias que están transformando la industria de los seguros, ayudando a agentes a mantenerse actualizados y competitivos en un entorno cada vez más digital. En cada episodio, discutimos estrategias clave para mejorar la captación y retención de clientes, el impacto de la automatización y la inteligencia artificial en el sector, y cómo las herramientas digitales pueden potenciar tu negocio.

En este episodio, abordamos la digitalización en la industria de seguros, destacando cómo la falta de adaptación puede dejar atrás a muchos agentes. Analizamos casos como el de Netflix vs. Blockbuster, aplicándolo al mundo de los seguros, y debatimos sobre la importancia del marketing digital, el uso de redes sociales y la automatización en la conversión de prospectos en clientes.

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Seguros Al Dia -  Todos los viernes.

Transcript

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Hola, buenos días, buenos días, buenas tardes. Bueno, depende del sitio horario donde nos estén viendo, nos estén escuchando, más bien el día de hoy. Estamos en el capítulo número 7 de aquí de Seguros al Día. Y bueno, estoy con mi compañero, mi socio y amigo, el señor César Pérez Beato, que aquí me va a acompañar el día de hoy para esta conversación, que creo que es importante que conversemos de esto que vamos a hablar hoy, porque es de lo que está sucediendo el día a en nuestra industria, como siempre queremos estar a la vanguardia de toda la información y tenerlo siempre al día para que puedan tener la información de primera mano entonces César, ¿cómo amaneciste?

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Todo bien, todo bien disfrutando contigo de este momento de conversación, ya conversamos mucho pero en nuestros temas de conversación casi siempre salen cosas muy interesantes y temas muy interesantes y siempre decimos, caray tenemos que hablar de esto en un episodio y hoy Fran de que

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vamos a hablar hoy? Bueno, siempre lo estamos intentando. Estamos intentando condensar todas esas brainstorming que a veces conversamos y por eso que nació este proyecto de Seguros al Día, para poder compartir con ustedes las cosas que en nuestra intimidad como agencia y como profesionales en la industria, conversamos diariamente. Bueno, yo diría que el día de hoy vamos a tocar algo bien importante que es un título interesante, que es hasta intimidante, pero es lo real, lo que está pasando. El título es como que el 90% de los agentes de seguro desaparecerán. ¿Estás en esa lista? Puede que muchos estén en esa lista, ¿verdad? Ahora, César, y nadie lo sepa, estén casi al borde de la extinción y no están tomando

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acción. Correcto, correcto. Bueno, eso suena para algunos a clickbait, pero no es un clickbait, no es una amenaza, no es realmente lo que está sucediendo en la industria. Muchos agentes que no están entrando en la tecnología, no están siendo capaces de integrarse a toda esta ola digital, la inteligencia artificial, las automatizaciones, los CRM, todo esto nuevo que hay, posiblemente quede obsoleto y de eso vamos a hablar hoy.

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Ok, interesante, interesante eso. Algo que es importante tocar, de hecho nosotros como agencia lo tenemos todo y de paso hacemos la propaganda, por decirlo así, pero es la realidad, por eso estamos aquí. Nosotros ya manejamos todas las tecnologías y es parte de lo que vamos a hablar. Entonces, voy a hacerte unas preguntas porque creo que es importante que tú que eres un especialista en eso nos da un poquito más de luz. Y César, ¿por qué tú crees que los métodos tradicionales ya no son suficientes?

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Bueno, básicamente porque los clientes, las personas, los humanos, cada día queremos, tenemos un flujo de información más grande y por diferentes vías, ya sea a través de las redes sociales, ya sea a través de, bueno, mismo YouTube. Queremos las cosas mucho más rápido. El streaming debe ser mucho más rápido. Y es una cosa muy triste, ¿no? Que he notado que se está perdiendo el contacto cara a cara con el cliente, pero es que el cliente cada vez pide más rapidez, pide más eficiencia a la hora de la gestión de los seguros y están acostumbrados a esto. Ya se están acostumbrando a esto. No es culpa mía, no es culpa tuya, es que es lo que está pidiendo la industria y se están acostumbrando a esto, a lo que es la eficiencia a través de mensajes de texto, a través de WhatsApp, a través de notificaciones que reciben en su teléfono. Y esto está siendo la cosa más fácil, pero también está siendo mucho más difícil para los agentes de seguro que no están preparados para esto. este cambio.

SPEAKER_01 3:38

¿Y tú cómo crees que la digitalización, debo decir, ha cambiado el comportamiento del cliente? Ya que estabas comentando algo allí, creo que el comportamiento... Sí, básicamente

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lo que te estaba comentando. Los clientes quieren las cosas más rápido y quieren más eficiencia, no quieren perder tiempo. Aparte, quieren que sus dolores sean aliviados de una manera de la velocidad de la luz, ¿no? Y la herramienta, que las herramientas modernas, las herramientas digitales son las únicas que nos pueden ofrecer esa facilidad

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¿no? Sí, estamos en la época de la inmediatez. Todo el mundo quiere las cosas inmediatas. Correcto. Realmente no, algunas cosas no lo sean, pero ya todos los rubros, incluyéndonos.

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No, y no solamente eso, no solamente eso, para la gente también. La gente con estas herramientas puede acceder a los prospectos mucho más rápido, puede poderse conectar mucho más rápido con los prospectos, puede poner su oferta allá afuera de una manera más eficaz para que y los clientes sepan cuál es el beneficio que tiene y qué es lo que ofrece este agente o este seguro, es una manera mucho más eficaz de hacer marketing, de hacer mercadeo. La mercadotecnia ha dado un salto con esto de las automatizaciones y la inteligencia artificial y beneficia mucho a la gente, a la gente que lo conoce, a la gente que lo domina. La gente que entra en esta ola se va a beneficiar mucho si lo sabe hacer. El que no, se queda afuera. Y eso

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es. Y es como quien dice aquí, una de las notas que tengo aquí, que la realidad es como que el agente de seguros del futuro o se adapta o desaparece una de dos y quizás de nuevo volvemos a lo mismo como un tema de algo que suena como un poquito alarmista pero no es la idea no es la idea de alarmar a nadie

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¿te acuerdas Fran de bueno este caso lo conoce mucha gente Netflix contra Blockbuster en el caso típico de Netflix contra Blockbuster que Blockbuster al final se quedó obsoleto porque no supo adaptarse a el mercado eso le puede pasar a muchas agencias de seguro ya sea pequeñas o grandes si no se adaptan a este mercado esta ola digital quedaría obsoleta y los cambios que vienen son muy grandes.

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Oye, y César, hablando de las plataformas, pues básicamente sabemos que estamos tratando también de hablar de que estamos en un mundo digital y que estamos llegando de otras maneras a los clientes potenciales, con menos esfuerzo. ¿Cuáles plataformas son más ideales para trabajar nuestro negocio? Puede ser Facebook, Instagram. ¿Dónde están los clientes ideales?

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Bueno, están en todos sitios. Depende de cuál es el producto, cuál es la oferta. Por ejemplo, yo veo que hay un crecimiento grandísimo de lo que es el público de Medicare o sea lo que son las personas mayores de 65 años los retirados los veo mucho en Facebook las personas mayores están mucho en Facebook las personas jóvenes están un poco más en TikTok bueno cuando digo Facebook digo Facebook e Instagram en estas dos plataformas y las personas más jóvenes los veo que están más en TikTok TikTok no sabemos qué va a suceder pero bueno de todas maneras es una buena oportunidad que también se dejen ver por TikTok pero Facebook Instagram he escuchado que mucha gente está usando Instagram para lo que son agencias que están buscando a gente usan Instagram así que los clientes pueden estar donde quieran y yo recomiendo que ataquen todas las diferentes redes sociales que estén en todos los sitios

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otro tema tú puedes tener la mejor red social quizás estamos en el mejor lugar en Facebook porque ya no está la gente o en Instagram o de repente ya tú estás buscando a tu público y ya reconoces a cuál plataforma vas a atacar pero entonces ahí viene la parte que es importante la creación de ese anuncio efectivo, ¿verdad? Porque el mensaje debe ser persuasivo y llamar la atención. Háblanos un poquito de

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eso. Ok, puedes tener todas las herramientas del mundo, puedes tener las mejores automatizaciones, puedes tener la herramienta INIQ, que es la que usamos nosotros, que es una herramienta propietaria de nuestra agencia, Avanti Insurance, una herramienta de automatizaciones. Puedes tener lo mejor del mundo, pero tienes que saber dar el mensaje. Tienes que saber cuál es el copy que vas a enviarle a ese cliente para que ese mensaje sea persuasivo y que tenga llamados a la acción bien claro y que este cliente cuando lo reciba quiera tener una llamada contigo y que tú le des el servicio. No solamente la herramienta, sino tienes también que conocer cómo usar la herramienta, cómo el pintor con el pincel. Si el pincel no lo hace la pintura, si lo hace el artista, lo

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hace él. Sí que increíblemente solamente por una palabra, por algún tipo de comentario, algo que se coloque en el copyright puede hacer totalmente un cambio para recuperar al cliente o no. Por una palabra más,

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escrita. Sí, todo está en las estrategias, todo está en las estrategias de marketing que uses. Estoy viendo mucho que los anuncios pagados funcionan muy bien, todavía funcionan muy bien y van a seguir funcionando muy bien, aunque han subido ligeramente el costo en los últimos tiempos, pero todavía van a seguir funcionando. También lo que es una buena página web todavía funciona con información útil, no copy-paste, no nada creado en inteligencia artificial que tenga, o sea, que suene inteligencia artificial, sino lo que tú puedas poner en una página web que realmente le dé información al cliente y que lo pueda usar. Eso todavía funciona, todavía es importante. Y por supuesto, toda la conexión entre todos. Yo diría una buena página web con un Google Business, con tu presencia en las redes sociales y con anuncios pagados. Los anuncios pagados son increíbles. Yo hice toda mi carrera con anuncios pagados. Yo no tenía referidos, eso lo saben muchas personas, no tenía referidos, no tenía lo que tenía la herramienta ANIQ y anuncios que yo hacía en Facebook con estos pude levantar un negocio bien próspero y también gracias por la mano de Avanti Insurance que fue, Avanti Insurance fue el que me dio el entrenamiento para poder hacerlo.

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Y eso me trae el tema de GenIQ. GenIQ es un producto local de nosotros, hecho aquí en casa, pero la gente que tenga la oportunidad de venir a ver eso, a verlo, por todo lo que estás hablando, lo has hecho tú a través de GenIQ, así que GenIQ es un producto estrella aquí en

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Avanti. Sí, pero te voy a comentar una cosa, GenIQ IQ empezó con automatizaciones bien simples. Actualmente, IQ tiene inteligencia artificial. Tiene un agente de inteligencia artificial dentro que responde preguntas a los clientes de manera muy inteligente porque tiene la... Se puede entrenar. Este agente se puede entrenar. Si quieres que hable de Medicare, puedes hablar de Medicare. Si quieres que hable de Obamacare, puedes hablar de Obamacare. Y sobre tu compañía, dependiendo de tu compañía, lo que quieres es cómo quieras entrenar a la gente. Esto ha avanzado muchísimo y va a seguir avanzando. Y es un herramienta, ¿verdad?, de temas... lo hacemos fácil. Es que si quieres ser el mejor en tu rubro, tienes que tener algo así. Sí, Frank, es el mejor aliado que puedes tener. Es el mejor aliado que puedes tener. Esto es una herramienta como el martillo para el carpintero. Siempre lo digo, es la herramienta más efectiva que tenemos ahora mismo para lo que es la captación de prospectos y lo que es la conversión de prospectos. Pero bueno, los agentes que no inviertan en digital en este momento, desafortunadamente, que es la pregunta, la pregunta clave de este capítulo es, ¿se van a quedar detrás o no se van a quedar detrás? Sí, yo pienso que sí se van a quedar detrás porque esto va a pasos acelerados. Sobre todo lo que es el Charlie Pity, toda la semana saca nuevas capacidades, nuevas cosas, están saliendo todos los días, sale una nueva herramienta de IA y están ya, estamos en la época de los agentes de inteligencia artificial. Nos van a suplantar en el negocio de los seguros, nos van a dejar fuera del juego. Eso habría que verse. Por el momento hay muchas, todavía muchas regulaciones todavía se necesita el contacto humano, y sobre todo las personas mayores, mayores de 65 años, muchos clientes quieren hablar todavía con un ser humano, pero habrán personas que se conformarán con interactuar con algún tipo de agente de inteligencia artificial y puedan responder sus preguntas, inclusive hasta que los ayude en el futuro, en un futuro muy lejano, que los ayude a inscribirse en un plan. Pero siempre el agente va a estar ahí, no vamos a desaparecer. Lo que sí van a desaparecer son los que no se adapten y los que no tengan estas herramientas digitales, que este es el momento de empezar Este es el momento de empezar, no es mañana. Mañana es muy

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tarde. Estoy totalmente de acuerdo. Y eso me lleva al tema de cómo manejar las estrategias después de hacer marketing y tener todos esos clientes interesados que uno se puede conseguir en las redes y después de hacer todas estas iniciativas. ¿Qué tipo de estrategias uno puede hacer para hacer el remarketing para convertir a esos clientes interesados en estas plataformas?

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Sí, el remarketing es muy importante y ¿A qué le llamo el remarketing? El remarketing puede ser ya clientes que han entrado a anuncios que tú tengas en las redes sociales que has hecho en el pasado o tus mismos clientes, esos que se han salido del plan, que ya no están contigo, tú le puedes volver a traer. Yo, por ejemplo, voy a hablar de una gente, no voy a hacer nombres, pero una gente que tenía una lista muy grande de clientes que se habían salido. Estábamos hablando de 700, 800 clientes y mediante la inteligencia artificial y las automatizaciones ha podido recuperar gran parte de ese libro de negocios. y tenemos varios casos de varios agentes que lo han hecho así. O sea, eso es lo que sería el retargeting. Regresar a los agentes que se fueron o las personas que te conocen y enviarle mensajes automatizados en masa, ¿ok? Con un mensaje claro y una oferta clara. Así es como lo están haciendo los agentes que más hacen dinero en la industria y seguramente si eres agente de seguro te has dado cuenta de que cada día es más difícil mantener al cliente por mucho tiempo. ¿Por qué? Porque no estás teniendo herramientas de automatizada de retención. No estás retargeting. No estás volviendo a que este cliente regrese al corralito, como lo decimos nosotros. El cliente se te va, lo tiene otra gente, pero estás alcanzando a este cliente nuevamente. Y la única manera que puedes volver a alcanzar a este cliente que se te fue es mediante automatizaciones. Bueno, no es la única manera. Puedes llamarlo por teléfono, pero si tienes una lista de 500...

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Imagínate, estás aquí a llamar a 500 clientes y de repente no. Yo creo que hay maneras más eficientes de utilizar el tiempo de Yo pienso que de eso es lo que estamos hablando, de eficiencia. Y para eso era el tema que fue el próximo apunto, sobre todo el tema de las automatizaciones y cómo manejar esos empleos de venta, trabajar menos y ganar más. Estamos muy acostumbrados a que se escuche que del seguro hay que trabajar mucho, hay que buscar mucho al cliente, que es muy difícil. Pero la realidad es que si lo sabes hacer, se convierte en un ejercicio un poquito más llevadero. Incluso lo de los chatbots, los correos automatizados, tú lo comentaste. Quizás háblame un poquito más

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del tema de la automatización. que ese prospecto, que todavía no es cliente, es prospecto, se convierte en cliente y termina saliendo por la parte de abajo del embudo. Vamos a hacer una idea, vamos a imaginarnos un embudo, ¿no? Esto es básicamente el embudo. ¿Y qué es el embudo? El embudo puede ser una forma, un formulario que ellos llenan en Facebook, puede ser un formulario que llenan en tu página web y empiezan a recibir mensajes automatizados creados por la inteligencia artificial o que uno mismo puede escribir dentro del sistema, mensajes de texto, correos electrónicos y con información y con un llamado a la acción claro, que sería el sacar una cita, una llamada por teléfono, un llamado a la acción que invite a ese prospecto interesado a que se comunique contigo o que saque una cita para poder posteriormente hablar con esa persona y poder inscribirlo en un plan. Sí, correcto, es una oportunidad que estás creando, una oportunidad de negocio que creas con esta gente.

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Y obviamente también otra de las cosas que se está hablando es mucho que ayuda a la inteligencia artificial a manejar estos clientes nuevos, incluso te predice cuando un cliente está listo para comprar. Tú estabas fomentado

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eso. Sí, sí, sí, sí, sí. En el caso de INAQ, es muy interesante porque la inteligencia artificial hace las preguntas claves. El cliente, por ejemplo, tienes ya, por ejemplo, tus documentos, tienes ya tu residencia, tienes tu estatus legal, qué seguro tienes ahora y empieza a hablar, a tener una conversación con la persona y uno se da cuenta en esa conversación de la inteligencia artificial cuándo es que el cliente está listo, está como ya para que solamente tú llames y puedas cerrar el negocio y darle la información que le falta, que siempre el ser humano, hay un momento del proceso, no se imaginen que este agente va a cerrar el negocio, le lo va a inscribir. Estos son dos o tres mensajitos nada más, pero después ya el agente entra en la ecuación, llama al cliente y ya cierra la póliza, pero le avanza muchísimo. Cuando tenemos un libro de negocio de miles de personas o tenemos anuncios que nos están generando, como en Avanti Insura nos generan 30, 40, 50 prospectos diariamente, tiene que existir un sistema. Si no tienes un sistema, no puedes lograr esta masividad en las ventas. Y interesante porque

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ustedes hablan mucho de que el ejército espiritual nos va a suplantar o que nos va a superar. Yo diría más bien con lo que tú estás hablando que es un aliado de la gente. Se convierte en un aliado completamente de una gente cuando te puede de alguna manera cachar esa oportunidad dentro de esos embudos y ver cuáles son los más interesados. Es un aliado, no podemos verlo como una competencia. Más bien el que como tú dices debemos entrar junto con él

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a esta nueva era de cómo llevar cómo traer si no no se le puede tener miedo a la inteligencia artificial porque mucha gente me ha comentado no pero eso me va a quitar el trabajo es un poco desconocimiento y es normal porque es algo nuevo fue como cuando cuando entró la era cuando entró la internet por primera vez que la gente pensaba que era el fin del mundo el famoso Y2K en el año 2000 no esto no va a pasar es un aliado es una herramienta más una herramienta que te va a hacer mucho más eficiente más efectivo más competitivo y no vas a dejar que te pisoteen allá afuera en la industria, porque realmente lo que se está viendo es eso, que los agentes que no tienen herramientas están siendo pisoteados por otros agentes que no las tienen, y es injusto. Yo pienso que es muy injusto, así que debes unirte a lo que es el conocimiento, la nueva tendencia y al conocimiento de las nuevas herramientas. Pues Frank, yo creo que nos hemos pasado un poquito de tiempo, normalmente son 15 minutos, vamos ya por 20 minutos, no queremos tampoco aburrirnos, a los agentes si se ha dado hemos dado toda la información ¿hay algo más que quieras agregar?

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no realmente solamente decirle gracias por estarnos escuchando creemos que pues traemos cosas interesantes queríamos traer lo más posible o queremos traer lo más posible de los temas y de lo último que está en la calle sucediendo para todos nosotros los agentes de Medicare de WamaCare y todas estas personas que tienen dudas de cómo está funcionando la tecnología nosotros tenemos muchas muchas herramientas como agencia podemos orientarlos. Así que esperamos también poder pulir sus expectativas en términos de

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información. Sí, ¿qué te puedo decir? Que sigas escuchando Seguros al Día. Vamos a crear muchos más podcasts para ti para que sigas informado. Aquí solamente, exclusivamente hablamos de seguros. Todo lo que te puede beneficiar como agente de seguros y lo que te va a ayudar a crecer. Aquí no se habla de otra cosa. Así que te invitamos a que sigas escuchando el próximo capítulo y si quieres conocer más sobre las herramientas de inteligencia artificial y quieres conocer más sobre INIQ, nos puedes enviar un mensaje a info at avantisinsurance.com info at avantisinsurance.com y con mucho gusto te podemos enviar información sobre el sistema si quieres una demo y si quieres saber un poquito más de Avantis Insurance, cómo trabajamos y cómo te podemos ayudar a crecer. ¿Ok? Pues nada, en este momento me toca despedirme y les deseo mucho éxito a todos esos agentes allá afuera en su negocio de seguros y hasta el próximo seguro Esido,

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chicos. Nos vemos.