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De Excel a la IA: Cómo automatizar tu negocio de seguros y no quedarte obsoleto.

• Cesar Perez Beato • Season 2 • Episode 18

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En este episodio exploramos AgentIQ, un CRM revolucionario creado específicamente para agentes de seguros hispanos que automatiza la captación y retención de clientes. César Pérez, su creador, explica cómo esta herramienta transforma el trabajo diario de los agentes.

• Inspiración: AgentIQ nació para resolver la falta de herramientas eficaces de captación y retención para el mercado latino
• Simplificación: Solo requiere "tres pasitos" para registrar clientes, evitando la complejidad de otros CRM
• Automatización: Envía mensajes personalizados de seguimiento a los 7, 30, 60 y 90 días
• Aplicación móvil: Permite gestionar la cartera completa, grabar llamadas y cerrar negocios desde el teléfono
• Inteligencia artificial: Incorpora asistentes virtuales de texto y voz para atender clientes 24/7
• Cumplimiento regulatorio: Diseñado para ser IPA compliant, esencial para Medicare Advantage
• Personalización: Admite diferentes carriers y campos personalizados según las necesidades del agente
• Funciona como herramienta de captación de agentes para las agencias

Si necesitas más información sobre AgentIQ-System, contáctanos en c.perez@agentiq.online, suscríbete a nuestro canal y déjanos tus comentarios.


Seguros Al Dia - Todos los viernes.

Frank :

Y saludos hola, buenas tardes, buenos días, perdón de no estén saludando el día de hoy. Como siempre, seguros al día, estamos hoy con mi amigo socio, el señor César Pérez. Vamos a discutir un tema, yo creo, que es súper importante, como lo de siempre que tenemos aquí Value, sobre todo para los agentes y las agencias que están allá afuera y necesitan toda esta información. Entonces, ¿cómo estás, césar? Muy bien, muy bien, frank. Entonces, ¿cómo estás, césar? Muy bien, muy bien Frank. Qué bueno, qué bueno saludarte, césar. Bueno, vamos al mambo. Quiero hacerte unas preguntas bien importantes, porque se está hablando por ahí de algunos sistemas que están saliendo al mercado para tratar de manejar los libros de negocio y todo el mundo quiere venderte algo no muy completo, y quiero hablar de esto porque tú sabes mucho de esto, sobre todo de nuestro producto principal. Entonces, ¿qué te inspiró a crear AgentIQ? ¿Y por qué decidiste enfocarte específicamente en agentes de seguro para el mercado hispano?

Cesar:

Ok, básicamente, cuando comencé en la industria, me encontré como que no había herramientas CRM en la industria que me ayudaran a lo que era la captación de clientes. La captación de clientes, el nurturing de estos clientes, y tú sabes, después, cuando haces el cierre, el seguimiento, lo que se llama la retención. Eso me paralizó un poco y dije no, esto no puede ser de esta manera. Yo tengo que poder tener un sistema que yo pueda automatizar todo esto, ¿ok? Y que me permita tener volumen, volumen de ventas, volumen de clientes, que yo los vaya entrando en el sistema y el sistema se fuera ocupando de mandarle mensajes, mandarle correos electrónicos recordatorios para lo que es la retención. Me di cuenta desde el principio que el gran problema de esta industria es la captación y la retención. Ok, y es lo que hace el sistema para los agentes ¿y por qué el mercado latino?

Cesar:

mercado latino porque es el mercado, en mi opinión, más abandonado. Es el mercado más abandonado es que se entera el último, que se entera de todas las cosas y le quise dar, a mi gente latina, esa facilidad que ya yo tenía en mis primeros meses. Me fueron muy bien. Ya, yo tenía un poco de conocimiento de marketing y me fue muy bien con las campañas de Facebook. Ya había experimentado en la otra industria que yo trabajaba, me había experimentado con las campañas de Facebook y me fue muy bien con eso yo no creía.

Frank :

Recuerdo que de hecho. Recuerdo que en un momento, un tiempo atrás, mi esposa Magali, que obviamente también es agente perteneciente a nosotros Avanti, ella estaba también en la búsqueda y contrató y buscó unos contratos con una gente que le proveyó algo así como un CRM desde Colombia y ella estuvo tratando, pero era tan complicado y tan denso y recuerdo que al principio yo la ejercía.

Cesar:

Eso es lo que pasa que muchos de estos CRM que están allá afuera, primero, no están diseñados para seguros Y, segundo, que son difíciles de usar.

Frank :

Te lo entregan en blanco.

Cesar:

Sí, básicamente lo que tiene AgentIQ. En ese sentido, la diferencia no digo que sean malos los demás, digo que esto está diseñado para agentes de seguro Es que es fácil de usar. Básicamente todos son tres pasitos Tres pasitos que tienes que dar para lo que es registrar al cliente en el CRM y el sistema se ocupa de todo automático. Esa es la facilidad que tiene La diferencia, como cuando hablé con Magali que me dijo que tiene ese sistema que no está mal O sea, no es ninguno malo. El problema es que debe estar diseñado para lo que tú quieres que haga.

Frank :

Y debes saber también, en muchos casos, cuando viene tan crudo en blanco, saber a veces de programación, saber a veces de cosas de computadoraas y si no eres muy computarizado, eres una persona que quieres aprender.

Cesar:

Y, en el caso de ENIQ, hasta mi primito de 6 años puede usarlo.

Frank :

Correcto. Y cuando vuelvo al tema, recuerdo que yo no creía, porque recuérdate que yo, como Miriela y Magali pues tenemos ya muchos años en la industria y entonces hablábamos de lo tradicional, de lo que conocíamos como lo normal ir a los proveedores, el grassroots, hacer los eventos y tú me decías no, yo esto lo puedo hacer a través de una plataforma lo podemos hacer por la red.

Cesar:

Y yo ¿really, Tú crees? Sí, porque me di cuenta al principio que, como estaba empezando Avantis y teníamos tantas cosas en el tintero, tantas cosas que hacer, yo digo aquí hay que buscar automatización, hay que buscarse otra mano.

Frank :

Y eso me lleva a la pregunta segunda Cómo facilita o mejora ella en AgentIQ, el trabajo diario de un agente de seguros? Dame un ejemplo, una rutina.

Cesar:

Una rutina, vamos a ver. Por ejemplo, en mi caso, cuando yo empecé, tenía ella el sistema, tenía la aplicación. No es ahora ni remotamente lo que es ahora letal. Vamos a llamarle. Pero en aquel momento, con sus primeras funciones, me permitía salir de la cita con el cliente después de haber cerrado, entraba los datos del cliente y ese cliente empieza a recibir mensajes de texto automáticamente, míos. Por ejemplo, maría, fue un placer haberle ayudado a inscribirle en un plan de salud de acuerdo a sus necesidades. Aquí tiene mi número de teléfono. Me puede recomendar a otros clientes. Esto lo hace el sistema automáticamente.

Cesar:

Detalles A la vez que entran los datos A la vez que entran los datos, y se ocupa de mantener ese cliente con mensajes de texto, ya sea semanales o durante un tiempo. Porque eso es lo que me di cuenta también que pasaba que me decían tienes que llamar a los clientes tres o cuatro veces Y yo dije bueno, esto hay que automatizarlo, hay que hacerlo de alguna manera que me ayude a que me dé ese empujón, para yo no tener que hacer tantas cosas.

Frank :

Sí, recuerdo también anecdóticamente que te juntaste de nuevo. Traigo a Magali, pero si es porque ella siempre estaba con eso y se juntaba contigo, y qué es lo que podemos hacer? cuál es el próximo mensaje que va a recibir de repente?

Frank :

que lo que le va a llegar, que lo primero que llega la tarjeta los tres días las gracias cuando me fui a la casa, es gracias por permitirme ayudarte, todas esas cositas que lo hacíamos nosotros, como lo que yo enseñaba teóricamente a mí, a mí, a mí. Agentes toda la vida el 30, 60, 90 a los tres. La llamada de los perdón, el 7, 30, 60, 90, cuatro a los 3, la llamada perdón, el 7-30-60-90, 4 llamadas a los 7 días del anonamiento, a los 30 días, a los 60 días, a los 90 días.

Cesar:

Eso te da una garantía de retención ahora si te acuerdas, magali, fue como en ese momento fue mi guía, una gente con años y muchos años de experiencia, sabe cuál es el proceso y me apoyó en lo que es el conocimiento de cuáles son los pasos, cuáles son, y por eso el sistema está tan bien diseñado, porque está hecho por agentes de seguro. Para agentes de seguro, ahí metió las manos. Yo digo que mucha gente para hacer lo que es hoy, tú también, tú me diste mucho consejo. Miriela me dijo, y usted es agente con experiencia de muchísimos años, entonces esto está hecho por agentes de seguro y es lo bonito que tienen una cosa que es nuestra y sobre todo para los agentes latinos que son, como estaba diciendo, me parece, a lo mejor estoy equivocado, pero me parece que están un poquito delegados en la industria algunas veces. Entonces tenemos ahora una herramienta propia que es el inactivo.

Frank :

Y esa es la clave. Hay muchas cabezas pensando en ese producto, en ese sistema, en pensando en ese producto. En ese diseño Hay muchas personas que pudieron aportar desde sus problemas, desde lo que le ha pasado con sus clientes, y bueno, todo el mundo colaboró y estamos haciendo. Yo pienso que es básicamente el símil de todos los problemas que normalmente tiene un agente. Pues tratamos de solucionarlos y sistematizarlo automáticamente.

Cesar:

Correcto. La cooperación es muy importante en AgentIQ. Muchos agentes que lo usan me aconsejan, me dan consejos y me dicen mira si le ponemos esto. Y entonces ahí vamos. El equipo técnico va y entonces se enfoca en una característica y trata de amplificarla. Hoy en día ya es una cosa. Tiene inteligencia artificial, tiene un agente de conversación adentro para mensaje de texto, para correo electrónico. Tiene también un agente de voz. Ahora mismo muchas agencias que están usando BNQ están recibiendo los llamados telefónicos y la tiende una voz de inteligencia artificial muy realista.

Cesar:

Muy real que no parece que estuviera hablando con una inteligencia artificial, que es lo que es muy difícil de lograr hoy en día, porque la gente no quiere hablar con uno Y te ayuda en eso, te canaliza, Sí, mucha gente que tiene, por ejemplo, empleados, que tiene empleados en lo que es su oficina o los tiene remoto, es como si tener otro empleado, más que no le pagas, trabaja 24 horas, no te pide vacaciones, Eso es, y entonces te ayuda a calificar, ya sea los clientes o si los usas para agencias, los agentes. de eso vamos a hablar más adelante.

Frank :

esto tiene muchas verticales pero hoy estamos hablando de los agentes, que es lo que yo creo que queremos que todo el mundo sepa, porque tenemos la clave de la retención, porque somos la agencia que estamos en crecimiento continuo. Year over year estamos creciendo prácticamente un 80 o 90%, y no solo creciendo, sino manteniendo esos clientes, que eso es lo más importante. Cualquiera puede vender, la cosa es retenerlo. Entonces el AgentIQ ha sido una clave para los agentes, por lo que tú dices, lo que tú creaste definitivamente, frank, ahí te he tomado otra palabra.

Cesar:

Con eso definitivamente las herramientas hacen básicamente el, vamos a decir el 40% del negocio, ya sea como agente o como agencia, las herramientas que tengas que te faciliten los procesos. El otro 60%, por supuesto lo hacemos el conocimiento de la gente, las habilidades y todo esto.

Frank :

Y esto me lleva a hacerse disculpa que te interrumpa, porque se me corta la idea si no lo engancho, Como estamos también en la época de tecnología. hay una pregunta que trata de eso. La funcionalidad móvil parece ser clave en lo de AgentIQ, porque de paso, tenemos una aplicación en AgentIQ, la plataforma que es el celular que tú manejes. ¿Cómo ayuda la aplicación a los agentes a gestionar su cartera desde cualquier lugar? Eso es una cosa importante, porque a veces la gente piensa que tiene que venir a la computadora y no.

Cesar:

En aquella primera versión de AgentIQ. Recuerdo que eso era una cosa que también yo quería poder estar en la calle, poder estar atendiendo a otros clientes, o de vacaciones, y no perder negocio y saber en qué nivel estaban mis clientes, si estaban bien atendidos, poder atenderlos. También quería que tuviera la posibilidad de poder cerrar negocios en el mismo teléfono, no inscribir al cliente, pero sí, a la vez que inscribir al cliente, poder entrar los datos y que estos clientes empezaran a recibir los mensajes de retención tan pronto como fuera posible y las campañas que en ese momento tenía de Facebook, que ahí me estaban entrando todos los leads 10, 15, 20- leads a mi teléfono diario que eso es porque el tema de la funcionalidad llamaba hay

Frank :

gente que es más hábil con el Apple que con una laptop.

Cesar:

Sí, no necesitas ni una computadora. Con el mismo teléfono yo cerraba los negocios Porque ahí mismo coges la llamada y tienes un teléfono. Tienes un número de teléfono comercial aprobado, A2P, aprobado por la FCC, que puedes sacar en el sistema Y ahí mismo grabas las llamadas.

Frank :

Todas las llamadas son grabadas y cierras tu negocio y la llamada queda grabada para cualquier reclamación del cliente Y es IPA compliance correcto por reglas de este medio.

Cesar:

Si eso fue una de las cosas también que era muy importante que el sistema fuera IPA para poder estar con la ¿cómo se llama? con el mercado de seguros, sobre todo Medicare Advantage, que es el que más regulaciones tiene.

Frank :

Y hablando entonces, bueno, eso me lleva a la pregunta de los desafíos. Me imagino que enfrentaste muchos desafíos al desarrollar nuestro CRM, que yo no lo llamo un CRM para mí es mucho más que un CRM Y sobre todo para el mercado hispano, ¿no? Aparte de eso que me dijiste ¿cómo superaste otras cosas, otras cosas que te conseguiste en el camino?

Cesar:

Sí, sobre todo, el desafío más grande fue en realidad diseñar una herramienta que tuviera todo dentro, todo el proceso, desde la captación del cliente en redes o referidos o de todas las maneras posibles que tú puedes tener un lead, un prospecto, y hasta el proceso de lo que es la venta misma y después la retención de este cliente, o sea el embudo. Tiene todo el embudo del proceso de lo que es el cliente, desde la captación hasta la conversión y después el mantenimiento de este cliente de por vida. Tiene alrededor de yo creo que son como 300 mensajes adentro para cada producto. Es una barbaridad de mensajes Para cada situación. Por ejemplo, cuando vienen los períodos de elección, le recuerda al cliente que hay un periodo de elección de Medicare, el OEP, el AEP, perdón y el OEP de Obamacare.

Frank :

Y también, bueno, tiene dental adentro para seguros dental de cáncer de lesión para seguros de vida, los agentes de seguros de vida también, Y próximamente estamos trabajando también el Property of Casualty, ¿no Sí?

Cesar:

eso es un proyecto futuro. Estamos trabajando ahí con una compañía de property and casualty para recibiendo como es el counseling en eso, ¿no Para? que nos permita un poco y que pueda tener en un futuro property and casualty.

Frank :

Claro, y entonces eso quiere decir que ¿qué sigue? Para AgentIQ, hay nuevas funciones, mercado expansión? Yo veo esto pues, apenas comenzando. Aquí hay mucha gente todavía que no sabe llevar un libro, o sea. Está llevando el libro de negocio en un Excel, está llevando el libro de negocio en un papel. Sí, ese es el problema.

Cesar:

Primero te voy a hablar de eso porque eso lo veo mucha gente de afuera todavía llevando su libro de negocio en una libreta, que yo digo bueno, a estas alturas, en el año 2025, llevar tu negocio en una libreta. Otras personas todavía con listas interminables de Excel, varias carpetas de Excel, que cuesta mucho trabajo trabajar de esa manera Y aparte solamente te hace una parte del negocio, lo demás no te lo hace. O WhatsApp, que no es IPA compliant, y aparte también tienes que mandar mensajes a cantidad de gente y tienes que tener también no vas a tener la segmentación que vas a tener con un CRM especializado, ni tampoco el cumplimiento. Entonces ahí está la clave Mucha gente está haciendo eso de esa manera todavía en el año 2025 y hay una advertencia Los agentes que continúen trabajando de esa manera van a quedar resagados, porque cada día en dos años ya no van a estar update.

Cesar:

No, todo el mundo tiene AgentIQ. Ojalá todo el mundo tuviera AgentiQ. Pero muchos agentes por ahí tienen sus herramientas de automatización, tienen sus cosas. No al nivel de AgentIQ, porque si hay una cosa que nos han dicho es eso que es súper completo, que no hay un CRM afuera que sea tan completo para los agentes hispanos. Pero hay que tener herramientas de automatización, hay que tener el negocio organizado. Es la manera más fácil de poder llegar a donde queremos llegar.

Frank :

Y para que quede claro también esto se puede manejar para el mercado de la Florida y para cualquier estado, porque en NICU obviamente hacer trabajar Medicare, pues ir para compliance. Nosotros podemos trabajar siempre y cuando estemos contratados. Se puede trabajar en cualquier estado.

Cesar:

Sí, el sistema es bien moldeable. El sistema es bien moldeable. Puedes agregarle diferentes carriers, puedes cambiar los custom values, los custom fields, los valores personalizados del sistema. Es como una especie tú puedes armar tu propio Lego ahí adentro también. No es que yo te lo entregue y que sea inmutable. Tú también puedes cambiar los mensajes. Puedes crear tu propio, hacer tus propias creaciones ahí adentro.

Frank :

Y debo decir, es importante que Avantis Insurance es el el, el, el. Todos queremos que estén con nosotros, todos queremos que estén con nosotros, todos queremos que se aprovechen de la ventaja de estar con Avanti Insurance. Pero lo interesante es que AgentiQ es para cualquier persona de afuera, incluso cualquier agencia que quiera llevar su negocio más organizado. No tiene que ser privativo de ser un agente de AgentIQ, puede ser cualquier agente que quiera llevar su negocio. Yo te digo las agencias se benefician muchísimo.

Cesar:

Tenemos algunas agencias que manejan AgentIQ que lo están usando como una herramienta de captación de agentes. Mira que esto es inteligente, porque le ofrecen el sistema a los agentes gratis. Ok, ellos pueden tener. Tú dentro de AgentIQ puedes tener diferentes cuentas de usuario. Y ellos tienen a sus agentes top, los tienen usuarios del sistema y de esa manera ellos pueden manejar campañas de leadsario. Y ellos tienen a sus agentes top los tienen usuarios del sistema y de esa manera ellos pueden manejar campañas de leads de Facebook y todo eso campañas de Facebook, instagram, tiktok de todo de leads en todo.

Cesar:

Ahí puedes conectar todo y entonces estos agentes reciben leads calificados que llaman al momento y la agencia tiene la llamada grabada y puede sirve para entrenamiento. Sirve para entrenamiento, sirve para este tipo de oferta que le puedes hacer a tus agentes. Si estás cartando agentes nuevos y tienes buenos agentes, esto es una herramienta súper poderosa y que te da una fortaleza a tu agencia y una diferencia que otras agencias no tienen. Excelente.

Frank :

César. Bueno, esto nos va a dar pie para otro programa.

Frank :

De todos modos, aquí tenemos un montón de cosas que nos van a contar yo lo que le pido a todos los agentes que nos están viendo es que, si quieren información, que nos llamen, que nos escriban a infoavantisinsurancecom o que se comuniquen si nos están viendo en formato de YouTube. Por favor, danos una campanita, agréganos aos a tu grupo de gente que quieres ver a tu grupo de canales, y bueno, y déjanos un comentario y dinos qué te ha parecido este pop, cómo te puede esto ayudar, que esto de verdad nos ayudaría mucho, obviamente, a podérselo llevar a todos los latinos que quieran.

Cesar:

Sí, ojalá, ojalá. Que todos los agentes. Fue el sueño al principio con AgentiQ que todos los agentes de la comunidad latina Bueno, no solamente para los latinos, también en el AgentIQ pueden manejar la comunidad. Las personas que anglosajones, ¿no? Los anglos también pueden manejarlo, pero porque tiene para todos los idiomas. Está en español y en inglés Y es una oportunidad increíble para crecer el negocio. Ahora mismo que hay tantas automatizaciones, inteligencia artificial, el sistema tiene todo lo que necesitas para poder crecer tu negocio, excelente pues bueno, dale a la campanita, agréganos a tus canales favoritos y nos seguimos viendo.

Frank :

Buenas tardes, gracias, césar Bueno.