Seguros Al Dia - Un Podcast Sobre Seguros de Salud y Vida.

Construyendo tu imperio: De agente a dueño de agencia de seguros

• Cesar Perez Beato • Season 2

Share episode

¡Envianos un mensaje!

Exploramos los pasos clave para transformar tu carrera de agente de seguros independiente a propietario de una agencia exitosa, con los consejos expertos de Frank Segovia quien comparte su experiencia personal en este proceso.

• Motivación para crear una agencia tras años como agente independiente y subagencia.
• Inversión inicial necesaria: oficina física, personal y responsabilidades organizacionales
• Proceso de registro formal: agente de récord, obtención del NPN y registro en el DICE
• Selección del FMO adecuado y cómo evitar falsas representaciones en la industria
• Comprensión correcta del concepto de "override" como herramienta para financiar la estructura organizacional
• Oportunidades para agentes top de beneficiarse del override sin crear una agencia
• Importancia de los sistemas tecnológicos: CRM avanzados, gestión de comisiones y retención de clientes
• Generación de leads y campañas en redes sociales como factor diferenciador

Síganos, comenten y activen la campanita para que no se pierdan los próximos episodios de Seguros al Día.


Hey, si eres agente de seguros y esta semana aún no tienes leads……te tengo que hablar de algo que te puede cambiar el juego.Se llama AgentIQ, y es un sistema hecho específicamente para agentes como tú y como yo…

que estamos cansados de depender de referidos, leads fríos o pasar horas escribiendo mensajes que nadie responde.Con AgentIQ puedes lanzar campañas con anuncios que ya han funcionado, automatizar seguimientos por WhatsApp y SMS, y tener un asistente vir

Seguros Al Dia - Todos los viernes.

Miriela:

Hola, muy buenas a todos. Bienvenidos a otro episodio de Seguros al Día, el podcast para los agentes de seguro de afuera y ahora también para las agencias. Hablando de eso, hoy tenemos un invitado especial, recurrente, recurrente y especial, que se llama Fran Segovia, mi partner in crime, fran, hoy vamos a hablar sobre un tema importante para esas personas que están allá afuera, esos agentes o empresarios que quieran crear una agencia de seguro. ¿verdad, igual que Avantis, ¿cómo creaste tú la agencia? ¿qué te inspiró a crearla? ¿y cuáles fueron los primeros pasos que diste para tú la agencia? ¿Qué te inspiró a crearla? ¿Y cuáles fueron los primeros pasos que diste para crear la agencia?

Frank :

Ah bueno, buenos días¿ Cómo estás? Cómo estás, Mirela? Aquí estamos de nuevo trayendo o tratando de traer información de valor para toda la agencia de los agentes. Bueno, contestando a tu pregunta, yo hice el paso porque ya teníamos como 16 años trabajando. Bueno, ya tenemos como 18 como agentes. Pero ya que somos, tenemos como 10 años trabajando como agente y sabíamos que había algo más. Ya teníamos tenemos incluso la capacidad de trabajo bajo el fmo, que nos ayudó y si cobramos algo como como subagencia. Pero sabemos que había algo más. Y lo que nos motivó fue obviamente que ya teníamos el conocimiento, ya conocemos bien la industriaria y teníamos los contactos correctos para entonces poder ir y solicitar ya lo que sabíamos que nos podía mejorar mucho, que era convertirnos en una agencia formalmente. Entonces eso fue lo mismo.

Miriela:

Ese paso Fuimos una subagencia por mucho tiempo, tú también lo fuiste y decidimos entonces hacer una agencia ya más formalmente, y dimos pues, y decidimos entonces hacer una agencia, ya más formalmente, y dimos pues, claro, porque eso es el paso, yo diría, para una persona que tiene ambición, ¿verdad, en el buen sentido de la palabra, pasar de subagencia a agencia, porque ya tienes agentes bajo de tu jerarquía y puedes comenzar a crecer? Porque obviamente para hacer agencia tienes que tener muchos agentes. Cuéntame, ¿cuáles son los pasos? si una persona allá afuera quiere convertirse en agencia, ¿qué tiene que hacer?

Frank :

Bueno, yo diría que hay dos, hay varios pasos, Hay unos pasos técnicos, unos pasos que son de cómo se formaliza como agencia, pero también hay que tener algo en cuenta. Primero para, ser una agencia, primero hay que tener una inversión. Muy posiblemente hay que tener un dinerito para invertir, porque posiblemente vas a tener que tener una oficina. Hay que tener un lugar donde tú vas a recibir a la gente.

Miriela:

Personal.

Frank :

Personal, conocimiento, obviamente adquieres una responsabilidad, porque con el dinero que viene también viene una responsabilidad, porque el dinero que viene también viene una responsabilidad. Que te toque pues liderar ese equipo también tener pues saber manejar un equipo de venta y un equipo administrativo, todo ese tipo de cosas es la parte, como que implícita, que tú sabes que debes tener antes de todo. No en la parte legal. Pues, obviamente, si debes registrarte como una agencia, para registrarte como una agencia debes tener un agente en récord que es el que va a ser el que va a representar la agencia acmecom, lo que sea. Tiene que haber un agente en récord que solamente sea el que tenga todos los contratos y también solicitar los contratos después a las compañías. Todo esto se hace por el DAIS. Obviamente primero déjame organizar las ideas, porque ahí se me fue.

Frank :

Primero tienes que tener el agente de récord que va a ser el principal. Después tienes que solicitar en el DAIS. Obviamente esa gente tiene que ser un agente formalmente, con una licencia. Tienen que solicitar en el DAIS y esperar entonces que te generen un NPN como agencia. Y entonces también eso no es que ya te da la llave mágica para ser una agencia.

Miriela:

Eso simplemente formalmente, administrativamente, ya lograste tener ese número, pero requiere muchas cosas más cuando llegas a ser, cuando ya tienes tu NPN como agencia, que de hecho tú puedes ser agente. Pero pero de hecho el agente de récord tiene su agencia, pero la agencia también tiene que tener un NPN, un National Producer Number. A partir de ahí tienes que registrarte con un FMO.

Frank :

Bueno, claro, una vez ya tengas el NPN y ya tenemos todo lo implícito que hablamos, tienes que recurrir a un FMO, que es el Field Marketing Organization, que es como que el tope de la pirámide, y ahí solicitar tu contrato como agencia general, que es General Agency, que es el primer nivel, el primer nivel, obviamente esto. No te puedo decir exactamente qué nivel te van a dar, cuánto te van a cobrar, cuánto vas a cobrar, cuánto te van a pagar. Te voy a decir Porque todo depende del equipo que tengas, de las negociaciones que hagas con este tipo de FMO, y también requiere de tener un equipo trabajando y ya ir formalizando las ventas al menos mensualmente general.

Miriela:

Exacto, ya, ahí como agencia tendrías que ya hablamos del personal, tienes que tener una persona para contratación, mínimo Una persona para contratación, una persona para administración, porque eso conlleva que todos esos agentes bajo de tu jerarquía tienen que tener esa organización por ti, o sea, tú tienes que encargarte de que todos ellos tengan esos contratos listos con cada compañía, porque el FMO solo no te lo va a hacer todo, porque te están dando una comisión por tú manejar esa agencia. ¿correctimos? es que es el overwrite.

Frank :

Y ahí venimos a entonces explicar lo que es un overwrite, que a veces las agencias allá afuera no saben o piensan que el overwrite es para comprarse el último carro o el último yate. No, realmente el overwrite es para compartirlo, para crear o sea para compartirlo con tus subagencias y para obviamente crear esa organización. ¿Qué agencia? y para obviamente crear esa organización? de qué es lo que te convierte, lo que te diferencia de un agente de carrera que recibe una compensación mínima que también depende de la venta de tu equipo. Pero eso no es, eso no va al bolsillo, eso va pues de nueva la inversión a la responsabilidad lidera, con departamento cumplimiento, como te dice el departamento de contrataciones.

Frank :

Entonces, esto se va, se va creando con esta web o este overrides. Ahora nosotros también tenemos opciones, nosotros como, de hecho, como agencia. No quiero hablar mucho de lo que hacemos, pero si tenemos este tipo de veras y también lo logramos compartir con nuestra gente, logrando algunas metas y algunos, algunos gols, estamos lo hacemos y te evitas toda esta burocracia de tener un NPD de la agencia y todas esas cosas, y lo podrías entonces lograr con nosotros.

Miriela:

Claro, es una oportunidad que le damos a los agentes estrellas, por decirlo así, que logran una cantidad de metas determinadas al mes y ya empiezan a cobrar override dependiendo de esa cantidad de ventas. ¿verdad? Tú me hablabas anteriormente de algo que de los FMO El FMO, como dijiste, field Marketing Organization es el tope, antes de las compañías de seguro. ¿verdad, Esa organización que nos es el medio la mediación Para obtener los contratos y todo eso Ahora.

Frank :

Eh no todo para tienes que tener un buen FMO, claro en lo principal, yo diría que lo una de las cosas que te puede diferenciar de cualquier otra agencia es que tu FMO tiene que ser lo. Tienes que escoger bien tu FMO. Eh, es lo importante, bueno no te quiero aburrir con todos los niveles que hay debajo del FMO. Lo que sí te puedo decir es que hay mucha gente allá afuera diciendo que son FMO y realmente no lo son. Entonces hay algunas compañías que te pueden dar ese nivel hay otras que no te dan ese nivel.

Frank :

Pero la cosa es que a veces te quieren endulzar y te dicen no, yo te voy a contratar porque soy FMO. No, cualquiera es FMO, tiene que tener unos requisitos. Por eso siempre digo que es muy importante, a la hora de seleccionar quién va a ser tu agencia. Pues, obviamente, darte cuenta de eso, Que la persona con la que te vas a contratar o la agencia con la que te vas a contratar, sí realmente es un FMO para las compañías que lo permiten, porque no son todas.

Miriela:

Claro sí, porque a veces te dicen que son FMO, por ejemplo vamos a decir para Simpli, y que quiere decir que tienen contrato directo, que no hay nadie por el medio, ¿verdad?

Frank :

Y en realidad están debajo de alguien. lo dicen para captarte o sea para cogerte como agente?

Miriela:

Sí, quizás para no sé venderte algo de liderazgo, venderte contactos.

Frank :

La realidad es que no todo el mundo logra ese nivel y hay compañías que simplemente no te la dan porque no funciona así, tienes que estar debajo de otros.

Miriela:

Para lograr un nivel de famoso en una compañía, tienes que tener Una cantidad de agentes considerables Estamos hablando de más de mil posiblemente Y las ventas, las ventas también. A veces te piden mil, dos mil ventas por un solo plan. Entonces eso no es tan fácil de lograr.

Frank :

Por eso tenemos la salida también aquí para ayudar a esos agentes de estrella A que puedan poder jugar un poquitito más por su esfuerzo. Yo creo que es lo más importante. Que el esfuerzo de un agente estrella sea recompensado y que entienda que hay agencias que sí comparten su overwrite con esos agentes estrella y que no tienes que pasar por ese proceso engorroso de repente eres una estrella vendedora pero no te gusta lidiar con personas, entonces pues tienes todo el derecho de también cobrar parte de eso de RIPE porque estás trabajando en eso.

Frank :

Entonces nosotros somos los que creemos en incluir ese tipo de características de agentes y de incentivos para que los agentes logren eso y puedan cobrar un poquito más.

Miriela:

Pues yo pienso que si hay alguien allá afuera que quiera abrir una agencia, pues tiene un poquito de información, ya sabe por dónde empezar. ¿verdad que si hay alguien allá afuera que quiera abrir una agencia, pues tiene un poquito de información, ya sabe por dónde empezar, ¿verdad? Cómo registrarla? lo que es la jerarquía y todos los niveles de posición de una jerarquía de agencia, y empiece por ahí. Si quieren de verdad introducirse en este mundo, que es complicado y no es para todo el mundo, pues bienvenido. Den el paso. Si quieren crecer, porque es un mundo lindo, además de complicado, es muy bonito. Y los que no, pues los agentes que se sientan que tienen la capacidad y lo que quieren es vender y ganar dinero, pues aquí estamos, como antes.

Frank :

Contártenos, denle un like al podcast, comentanos algo, dinos qué te parece, qué le gusta, qué quieren que les traigamos.

Frank :

Porque a veces ustedes nos dicen mira, este tema nos interesa, pero si nos ponen, un comentario ahí le vamos a dar seguimiento, una cosa que quería para cerrar o para continuar la tecnología y las herramientas que utilizan las agencias es bien importante A las agencias que tú te alineas. tienen que saber que es una agencia que te va a apoyar, que tiene un equipo de entrenamiento, que tiene por lo menos un sistema que te puede dar una, que te puede ofrecer una uniformidad. Recuerda que este negocio no es solamente vender, es retener tu negocio Y si no tienes un sistema que te ayude a retener ese negocio, pues no lo vas a lograr. Vas a empezar a vender, a vender a los locos, a disparar como tiroloco Macro, pero no te va a quedar la gente. Entonces nosotros, si tenemos ese nivel para escalar eso, pues, como saben, tenemos nuestro propio.

Frank :

CRM yo no diría que es un CRM. Para mí es un insulso decir que es un CRM, es un sistema. Para mí es que tienes tú una cara, porque tienes tú una cara hay inteligencia artificial detrás de todo esto. Son cositas que si tú eres una buena agencia, se lo vas a ofrecer a tu agente. También un sistema de comisiones donde la gente ve claramente qué es lo que está cobrando, y también las capacitaciones son importantes.

Frank :

Si tú cobras una agencia que no te capacita, pues entonces no estás haciendo nada, porque puedes tener una excelente comisión, pero no sabes lo que vas a vender.

Miriela:

Exacto, y sobre todo los leads. Los leads es uno de los problemas más grandes que tienen los agentes, porque ¿de dónde sacan los clientes? Y hay muchas formas. hemos hablado de esto en el pasado y no lo vamos a repetir muchas opciones y muchas formas de atraer a los clientes, ¿verdad? Pero con los sistemas como tenemos nosotros la tecnología, las campañas en Facebook, las campañas, obviamente, como decimos en Facebook, instagram, tiktok, etcétera, que nosotros tenemos y que los agentes que nosotros tenemos también pueden implementar como campañas para tener eso, pues eso no se encuentra donde quiera.

Frank :

Y facilitar ahorita mismo todo esto. Lo ve la gente muy complicado y como yo hago una campaña y yo no sé nada de eso, yo tengo que contratar a alguien. ¿no, Si se acercan y si buscan los lugares correctos y si se acercan a la agencia correcta para darse cuenta que no, que es más fácil de lo que creían y que en ocasiones solamente está a nivel de un clic para poder poner tu campaña en redes sociales, Y bueno, eso lo queremos. Que nos comenten allá abajo a ver si podemos. Quieren que hablemos más de eso, porque con mucho gusto lo vamos a hacer. Entonces, bueno, gracias por compartir esta experiencia, gracias por estar ahí, gracias a mi diela, por preguntarme.

Miriela:

Gracias a ti por estar hoy invitado. Estamos acá. ya saben, en otro episodio de Seguros a Ti Síganos, comenten como dice Fran y activen la campanita para que no se nos pierda los próximos episodios. Ok, nos vemos en la próxima. Gracias.