Construyendo tu imperio: De agente a dueño de agencia de seguros

Exploramos los pasos clave para transformar tu carrera de agente de seguros independiente a propietario de una agencia exitosa, con los consejos expertos de Frank Segovia quien comparte su experiencia personal en este proceso.

• Motivación para crear una agencia tras años como agente independiente y subagencia.
• Inversión inicial necesaria: oficina física, personal y responsabilidades organizacionales
• Proceso de registro formal: agente de récord, obtención del NPN y registro en el DICE
• Selección del FMO adecuado y cómo evitar falsas representaciones en la industria
• Comprensión correcta del concepto de "override" como herramienta para financiar la estructura organizacional
• Oportunidades para agentes top de beneficiarse del override sin crear una agencia
• Importancia de los sistemas tecnológicos: CRM avanzados, gestión de comisiones y retención de clientes
• Generación de leads y campañas en redes sociales como factor diferenciador

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Seguros Al Dia -  Todos los viernes.

Transcript

Introducción con Fran Segovia

Miriela 0:02

Hola , muy buenas a todos . Bienvenidos a otro episodio de Seguros al Día , el podcast para los agentes de seguro de afuera y ahora también para las agencias . Hablando de eso , hoy tenemos un invitado especial , recurrente , recurrente y especial , que se llama Fran Segovia , mi partner in crime , fran , hoy vamos a hablar sobre un tema importante para esas personas que están allá afuera , esos agentes o empresarios que quieran crear una agencia de seguro . ¿verdad , igual que Avantis , ¿cómo creaste tú la agencia ? ¿qué te inspiró a crearla ? ¿y cuáles fueron los primeros pasos que diste para tú la agencia ? ¿Qué te inspiró a crearla ? ¿Y cuáles fueron los primeros pasos que diste para crear la agencia ?

Frank 0:49

Ah bueno , buenos días¿ Cómo estás ? Cómo estás , Mirela ? Aquí estamos de nuevo trayendo o tratando de traer información de valor para toda la agencia de los agentes . Bueno , contestando a tu pregunta , yo hice el paso porque ya teníamos como 16 años trabajando . Bueno , ya tenemos como 18 como agentes . Pero ya que somos , tenemos como 10 años trabajando como agente y sabíamos que había algo más . Ya teníamos tenemos incluso la capacidad de trabajo bajo el fmo , que nos ayudó y si cobramos algo como como subagencia . Pero sabemos que había algo más . Y lo que nos motivó fue obviamente que ya teníamos el conocimiento , ya conocemos bien la industriaria y teníamos los contactos correctos para entonces poder ir y solicitar ya lo que sabíamos que

Motivación para crear una agencia

Frank 1:32

nos podía mejorar mucho , que era convertirnos en una agencia formalmente . Entonces eso fue lo mismo .

Miriela 1:36

Ese paso Fuimos una subagencia por mucho tiempo , tú también lo fuiste y decidimos entonces hacer una agencia ya más formalmente , y dimos pues , y decidimos entonces hacer una agencia , ya más formalmente , y dimos pues , claro , porque eso es el paso , yo diría , para una persona que tiene ambición , ¿verdad , en el buen sentido de la palabra , pasar de subagencia a agencia , porque ya tienes agentes bajo de tu jerarquía y puedes comenzar a crecer ? Porque obviamente para hacer agencia tienes que tener muchos agentes . Cuéntame , ¿cuáles son los pasos ? si una persona allá afuera quiere convertirse en agencia , ¿qué tiene que hacer ?

Frank 2:13

Bueno , yo diría

Requisitos para convertirse en agencia

Frank 2:15

que hay dos , hay varios pasos , Hay unos pasos técnicos , unos pasos que son de cómo se formaliza como agencia , pero también hay que tener algo en cuenta . Primero para , ser una agencia , primero hay que tener una inversión . Muy posiblemente hay que tener un dinerito para invertir , porque posiblemente vas a tener que tener una oficina . Hay que tener un lugar donde tú vas a recibir a la gente .

Miriela 2:36

Personal .

Frank 2:37

Personal , conocimiento , obviamente adquieres una responsabilidad , porque con el dinero que viene también viene una responsabilidad , porque el dinero que viene también viene una responsabilidad . Que te toque pues liderar ese equipo también tener pues saber manejar un equipo de venta y un equipo administrativo , todo ese tipo de cosas es la parte , como que implícita , que tú sabes que debes tener antes de todo . No en la parte legal . Pues , obviamente , si debes registrarte como una agencia , para registrarte como una agencia debes tener un agente en récord que es el que va a ser el que va a representar la agencia acmecom , lo que sea . Tiene que haber un agente en récord que solamente sea el que tenga todos los contratos y también solicitar los contratos después a las compañías . Todo esto se hace por el DAIS . Obviamente primero déjame organizar las ideas , porque ahí se me fue .

Frank 3:27

Primero tienes que tener el agente de récord que va a ser el principal . Después tienes que solicitar en el DAIS . Obviamente esa gente tiene que ser un agente formalmente , con una licencia . Tienen que solicitar en el DAIS y esperar entonces que te generen un NPN como agencia . Y entonces también eso no es que ya te da la llave mágica para ser una agencia .

Miriela 3:52

Eso simplemente formalmente , administrativamente , ya lograste tener ese número , pero requiere muchas cosas más cuando llegas a ser , cuando ya tienes tu NPN como agencia , que de hecho tú puedes ser agente . Pero pero de hecho el agente de récord tiene su agencia , pero la agencia también tiene que tener un NPN , un National Producer Number . A partir de ahí tienes que registrarte con un FMO .

Frank 4:20

Bueno , claro , una vez ya tengas el NPN y ya tenemos todo lo implícito que hablamos , tienes que recurrir a un FMO , que es el Field Marketing Organization , que es como que el tope de la pirámide , y ahí solicitar tu contrato como agencia general , que es General Agency , que es el primer nivel ,

FMOs y estructura jerárquica

Frank 4:47

el primer nivel , obviamente esto . No te puedo decir exactamente qué nivel te van a dar , cuánto te van a cobrar , cuánto vas a cobrar , cuánto te van a pagar . Te voy a decir Porque todo depende del equipo que tengas , de las negociaciones que hagas con este tipo de FMO , y también requiere de tener un equipo trabajando y ya ir formalizando las ventas al menos mensualmente general .

Miriela 5:08

Exacto , ya , ahí como agencia tendrías que ya hablamos del personal , tienes que tener una persona para contratación , mínimo Una persona para contratación , una persona para administración , porque eso conlleva que todos esos agentes bajo de tu jerarquía tienen que tener esa organización por ti , o sea , tú tienes que encargarte de que todos ellos tengan esos contratos listos con cada compañía , porque el FMO solo no te lo va a hacer todo , porque te están dando una comisión por tú manejar esa agencia . ¿correctimos ? es que es el overwrite .

Frank 5:44

Y ahí venimos a entonces explicar lo que es un overwrite , que a veces las agencias allá afuera no saben o piensan que el overwrite es para comprarse el último carro o el último yate . No , realmente el overwrite es para compartirlo , para crear o sea para compartirlo con tus subagencias y para obviamente crear esa organización . ¿Qué agencia ? y para obviamente crear esa organización ? de qué es lo que te convierte , lo que te diferencia de un agente de carrera que recibe una compensación mínima que también depende de la venta de tu equipo . Pero eso no es , eso no va al bolsillo , eso va pues de nueva la inversión a la responsabilidad lidera , con departamento cumplimiento , como te dice el departamento de contrataciones .

Frank 6:19

Entonces , esto se va , se va creando con esta web o este overrides . Ahora nosotros también tenemos opciones , nosotros como , de hecho , como agencia . No quiero hablar mucho de lo que hacemos , pero si tenemos este tipo de veras y también lo logramos compartir con nuestra gente , logrando algunas metas y algunos , algunos gols , estamos lo hacemos y te evitas toda esta burocracia de tener un NPD de la agencia y todas esas cosas , y lo podrías entonces lograr con nosotros .

Miriela 6:48

Claro , es una oportunidad que le damos a los agentes estrellas , por decirlo así , que logran una cantidad de metas determinadas al mes y ya empiezan a cobrar override dependiendo de esa cantidad de ventas . ¿verdad ? Tú me hablabas anteriormente de algo que de los FMO El FMO , como dijiste , field Marketing Organization es el tope , antes de las compañías de seguro . ¿verdad , Esa organización que nos es el medio la mediación Para obtener los contratos y todo eso Ahora .

Frank 8:23

Eh no todo para tienes que tener un buen FMO , claro en lo principal , yo diría que lo una de las cosas que te puede diferenciar de cualquier otra agencia es que tu FMO tiene que ser lo . Tienes que escoger bien tu FMO . Eh , es lo importante , bueno no te quiero aburrir con todos los niveles que hay debajo del FMO . Lo que sí te puedo decir es que hay mucha gente allá afuera diciendo que son FMO y realmente no lo son . Entonces hay algunas

Herramientas y sistemas para agencias

Frank 8:47

compañías que te pueden dar ese nivel hay otras que no te dan ese nivel .

Frank 8:52

Pero la cosa es que a veces te quieren endulzar y te dicen no , yo te voy a contratar porque soy FMO . No , cualquiera es FMO , tiene que tener unos requisitos . Por eso siempre digo que es muy importante , a la hora de seleccionar quién va a ser tu agencia . Pues , obviamente , darte cuenta de eso , Que la persona con la que te vas a contratar o la agencia con la que te vas a contratar , sí realmente es un FMO para las compañías que lo permiten , porque no son todas .

Miriela 9:18

Claro sí , porque a veces te dicen que son FMO , por ejemplo vamos a decir para Simpli , y que quiere decir que tienen contrato directo , que no hay nadie por el medio , ¿verdad ?

Frank 9:37

Y en realidad están debajo de alguien . lo dicen para captarte o sea para cogerte como agente ?

Miriela 9:39

Sí , quizás para no sé venderte algo de liderazgo , venderte contactos .

Frank 9:42

La realidad es que no todo el mundo logra ese nivel y hay compañías que simplemente no te la dan porque no funciona así , tienes que estar debajo de otros .

Miriela 9:50

Para lograr un nivel de famoso en una compañía , tienes que tener Una cantidad de agentes considerables Estamos hablando de más de mil posiblemente Y las ventas , las ventas también . A veces te piden mil , dos mil ventas por un solo plan . Entonces eso no es tan fácil de lograr .

Frank 10:08

Por eso tenemos la salida también aquí para ayudar a esos agentes de estrella A que puedan poder jugar un poquitito más por su esfuerzo . Yo creo que es lo más importante . Que el esfuerzo de un agente estrella sea recompensado y que entienda que hay agencias que sí comparten su overwrite con esos agentes estrella y que no tienes que pasar por ese proceso engorroso de repente eres una estrella vendedora pero no te gusta lidiar con personas , entonces pues tienes todo el derecho de también cobrar parte de eso de RIPE porque estás trabajando en eso .

Frank 10:40

Entonces nosotros somos los que creemos en incluir ese tipo de características de agentes y de incentivos para que los agentes logren eso y puedan cobrar un poquito más .

Miriela 10:52

Pues yo pienso que si hay alguien allá afuera que quiera abrir una agencia , pues tiene un poquito de información , ya sabe por dónde empezar . ¿verdad que si hay alguien allá afuera que quiera abrir una agencia , pues tiene un poquito de información , ya sabe por dónde empezar , ¿verdad ? Cómo registrarla ? lo que es la jerarquía y todos los niveles de posición de una jerarquía de agencia , y empiece por ahí . Si quieren de verdad introducirse en este mundo , que es complicado y no es para todo el mundo , pues bienvenido . Den el paso . Si quieren crecer , porque es un mundo lindo , además de complicado , es muy bonito . Y los que no , pues los agentes que se sientan que tienen la capacidad y lo que quieren es vender y ganar dinero , pues aquí estamos , como antes .

Frank 11:44

Contártenos , denle un like al podcast , comentanos algo , dinos qué te parece , qué le gusta , qué quieren que les traigamos .

Frank 11:53

Porque a veces ustedes nos dicen mira , este tema nos interesa , pero si nos ponen , un comentario ahí le vamos a dar seguimiento , una cosa que quería para cerrar o para continuar la tecnología y las herramientas que utilizan las agencias es bien importante A las agencias que tú te alineas . tienen que saber que es una agencia que te va a apoyar , que tiene un equipo de entrenamiento , que tiene por lo menos un sistema que te puede dar una , que te puede ofrecer una uniformidad . Recuerda que este negocio no es solamente vender , es retener tu negocio Y si no tienes un sistema que te ayude a retener ese negocio , pues no lo vas a lograr . Vas a empezar a vender , a vender a los locos , a disparar como tiroloco Macro , pero no te va a quedar la gente . Entonces nosotros , si tenemos ese nivel para escalar eso , pues , como saben , tenemos nuestro propio .

Frank 12:39

CRM yo no diría que es un CRM . Para mí es un insulso decir que es un CRM , es un sistema . Para mí es que tienes tú una cara , porque tienes tú una cara hay inteligencia artificial detrás de todo esto . Son cositas que si tú eres una buena agencia , se lo vas a ofrecer a tu agente . También un sistema de comisiones donde la gente ve claramente qué es lo que está cobrando , y también las capacitaciones son importantes .

Frank 13:04

Si tú cobras una agencia que no te capacita , pues entonces no estás haciendo nada , porque puedes tener una excelente comisión , pero no sabes lo que vas a vender .

Miriela 13:12

Exacto , y sobre todo los leads . Los leads es uno de los problemas más grandes que tienen los agentes , porque ¿de dónde sacan los clientes ? Y hay muchas formas . hemos hablado de esto en el pasado y no lo vamos a repetir muchas opciones y muchas formas de atraer a los clientes , ¿verdad ? Pero con los sistemas como tenemos nosotros la tecnología , las campañas

Leads y campañas en redes sociales

Miriela 13:34

en Facebook , las campañas , obviamente , como decimos en Facebook , instagram , tiktok , etcétera , que nosotros tenemos y que los agentes que nosotros tenemos también pueden implementar como campañas para tener eso , pues eso no se encuentra donde quiera .

Frank 13:48

Y facilitar ahorita mismo todo esto . Lo ve la gente muy complicado y como yo hago una campaña y yo no sé nada de eso , yo tengo que contratar a alguien . ¿no , Si se acercan y si buscan los lugares correctos y si se acercan a la agencia correcta para darse cuenta que no , que es más fácil de lo que creían y que en ocasiones solamente está a nivel de un clic para poder poner tu campaña en redes sociales , Y bueno , eso lo queremos . Que nos comenten allá abajo a ver si podemos . Quieren que hablemos más de eso , porque con mucho gusto lo vamos a hacer . Entonces , bueno , gracias por compartir esta experiencia , gracias por estar ahí , gracias a mi diela , por preguntarme .

Miriela 14:30

Gracias a ti por estar hoy invitado . Estamos acá . ya saben , en otro episodio de Seguros a Ti Síganos , comenten como dice Fran y activen la campanita para que no se nos pierda los próximos episodios . Ok , nos vemos en la próxima . Gracias .