Datagedreven KYC-automatisering: fraude, klantdata en compliance – Robby Philips, Deloitte & Gert-Jan van Dijke, Ockto #13 Data Sharing Podcast

In deze aflevering van de Data Sharing Podcast gaat host Caressa Kuk in gesprek met Robby Philips (Deloitte) en Gert-Jan van Dijke (Ockto) over de transitie van bulk-KYC naar slimme, datagedreven automatisering. Hoe kunnen banken en financiële dienstverleners voldoen aan strengere regelgeving én tegelijkertijd de focus leggen op wat er écht toe doet?

De wereld van KYC verandert snel: denk aan AMLR-artikelen 26 en 75, aan de komst van eID-wallets, DVTP, API’s en aan fraudetechnieken die steeds geavanceerder worden. Deze aflevering zoomt in op de noodzaak van actuele klantdata, risk-based monitoring en technologische innovatie.

Vandaag werken sommige banken met duizenden medewerkers aan CDD, terwijl 80% van die capaciteit opgaat aan klanten zonder noemenswaardig risico. Dat model piept en kraakt. De oplossing ligt in het herkennen van relevante signalen in real time: van adreswijzigingen tot verdachte transacties.

Met de komst van nieuwe wetgeving én technologische oplossingen als Client Activity Monitoring, consentgedreven datadeling en privacy-enhancing technologies komt een nieuwe standaard in zicht: Perpetual KYC.

In deze aflevering hoor je onder andere:

Waarom bulk-KYC niet meer werkt en hoe je overstapt naar event-based monitoring

xsHoe AMLR-artikelen 26 (actualiteit) en 75 (datadeling) KYC-processen fundamenteel veranderen

· Wat de rol is van eID-wallets, overheids-API’s en BRP-koppelingen in klantidentificatie

· Hoe Ockto brondata ontsluit en helpt bij compliant, klantvriendelijke dataverzameling

· Waarom Client Activity Monitoring en slimme segmentatie zorgen voor minder false positives

· Hoe je met minder FTE’s én lagere kosten meer grip krijgt op echte risico’s

Meer weten?
Ockto helpt financiële instellingen om actuele brondata uit bijvoorbeeld BRP, UWV of MijnOverheid veilig en klantvriendelijk te ontsluiten. Zo ontstaat er een solide basis voor event-based KYC, datadeling en compliance binnen eIDAS 2.0- en DVTP-kaders.

Benieuwd hoe jouw organisatie de eerste stap zet naar Perpetual KYC?
Plan een vrijblijvende kennismaking via ockto.eu/contact 

------------------

De Data Sharing Podcast is dé podcast over digitale onboarding, klantverificatie en alles wat daarbij hoort.

In deze podcast gaat podcast host Caressa Kuk van Ockto (voorheen: Hidde Koning) in gesprek met gasten over tal van onderwerpen die hier mee te maken hebben. Van best practices tot de toekomst van gegevens delen en van UX tot wet- en regelgeving.

Volg Ockto op LinkedIn of bezoek onze website.