Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global
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Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global
México libra la recesión (por ahora). ¿Cómo debes prepararte por si llega después?
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¿Qué significa realmente que México haya esquivado la recesión técnica? Con apenas un 0.2% de crecimiento en el primer trimestre, nuestro país evitó por un margen mínimo caer en lo que convencionalmente llamamos recesión. Pero detrás de estos números hay una realidad más compleja que merece nuestra atención.
La aparente recuperación está impulsada principalmente por un factor coyuntural: el aumento de pedidos anticipados desde Estados Unidos ante la amenaza de aranceles. Empresas estadounidenses aceleraron sus compras para evitar futuros impuestos, creando un efecto temporal que distorsiona la verdadera salud de nuestra economía. Mientras los titulares celebran el escape de la recesión, la desaceleración económica que comenzó desde mediados del año pasado sigue su curso, afectada tanto por factores externos como por desafíos internos significativos.
La inseguridad persistente, la escasa inversión y el nearshoring que no termina de materializarse más allá del discurso conforman un panorama desafiante. Sin embargo, este no es momento para el pánico sino para la acción inteligente. Compartimos estrategias financieras prácticas: desde la revisión meticulosa de gastos recurrentes hasta la búsqueda de fuentes adicionales de ingreso, reconociendo que mientras los recortes tienen límites, la generación de ingresos puede ser potencialmente ilimitada. El ahorro emerge como piedra angular de la fortaleza financiera personal, pero advertimos que por sí solo no basta - debe transformarse en inversiones que protejan el valor frente a la inflación.
Te invitamos a unirte a nuestra comunidad para profundizar en estrategias de inversión que te permitan navegar estos tiempos inciertos. Porque en momentos de turbulencia económica, la información oportuna y las decisiones inteligentes marcan la diferencia entre sobrevivir o prosperar.
Muy buenas tardes tengan todos ustedes, amables amigos, soy Guillermo Barba y les doy la bienvenida a este espacio que es suyo y que se llama Guillermo Barba, el podcast de inteligencia financiera global. Hoy es miércoles, 30 de abril cuando estoy grabando y bueno, vamos a comenzar con el tema que creo que es el que acaparó en México la atención en mayor medida, que es el tema de que México ha liberado la recesión. Al menos está así, como digamos en general. Los medios están. ¿qué pecamos, los periodistas muchas veces de poner títulos demasiado llamativos a nuestras notas? Pues, para hacerlas más atractivas también a los lectores que pueden interesarse, nos van a ver de todo tipo de encabezados, por ahí llamativos y destacando que México libera la recesión, de panzazo, de poquito, apenitas, no sé.
Speaker 0:Pero bueno, lo importante es que si efectivamente el país ha liberado la recesión, llamada técnica una especie de convenciones de acuerdo es que cuando se juntan dos trimestres de crecimiento, es decir de contracción del Producto Interno Bruto, que es el Producto Interno Bruto, la producción de bienes y servicios o, más fácil, de la economía, así, para decirlo en términos sencillos, en una palabra, la economía, la producción de bienes y servicios, o sea del PIB, se contrae durante dos trimestres. Bueno, técnicamente hablando ya es una recesión, una caída económica. Claro que podemos decirnos que técnicamente, porque a lo mejor es una caída del 0.1% el primer semestre y luego el siguiente semestre, 0.2%, y es una caída muy baja. Entonces dices pues en realidad no fue una caída tan fuerte, pero técnicamente lo es, entonces por eso se llama recesión técnica Y resulta que el cuarto trimestre de 2024 hubo una caída del PIB, del Producto Interno Bruto de la economía, del 0.6% respecto al trimestre anterior. Entonces, si se juntaba hoy un siguiente trimestre, que es el primer trimestre de 2025, ya con caída económica, bueno, se tendría también una recesión técnica, también una recesión técnica. Afortunadamente, de acuerdo a las cifras del INEGI, se tuvo un crecimiento este trimestre pasado, que acabó obviamente en marzo.
Speaker 0:Enero, febrero, marzo, primer trimestre del año Tuvimos un crecimiento económico trimestral del 0.2% y medido a tasa anual de 0.6%. Pero el que nos importaba para fines de la recesión técnica era el trimestral y ese creció 0.2%, o sea, ya la libramos uff, excelente, genial. Ya, méxico no está en recesión técnicamente hablando y bueno, ya la hicimos Aquí. Yo quiero entrar a esta parte de explicar un poquito por qué mucha gente asocia recesión con una supercrisis que nos va a cargar el payaso en el país y que nos va a ir muy mal. El dólar se va a ir a 30,.
Speaker 0:Todos vamos a perder nuestros empleos, vamos a cerrar nuestras empresas, nos va a ir muy mal, nos vamos a convertir en Venezuela o en Cuba o en Corea del Norte, nada de eso como una caída económica, una menor producción de bienes y servicios. Ya lo dije, y eso es No necesariamente implica todo lo que ya mencioné, de que vamos a ver el dólar a 30, de que vamos a ver cierre masivo de empresas, quiebras por todos lados, etc. No, no, vamos a ver necesariamente eso, aunque quiero decirles que para mí México se está enfrentando evidentemente una crisis por el lado externo de Donald Trump y en lo interno, por otros factores de la inseguridad de que la economía no crece. No hemos atraído suficiente inversión. El llamado nearshoring, que es el de la atracción de inversiones para que vengan a México a producir, pues no está funcionando.
Speaker 0:Más allá del papel, es un sueño guajiro, nada más. Se ha quedado ahí, nada más como una idea, pero en la realidad no ha aplicado. Entonces, como ven? es mucho de matices, no es ni todo blanco ni todo negro. Hay muchos matices, muchos tófonos de grises entre uno y otro. Hay que entenderlo.
Speaker 0:Ya, le hizo México, vamos a todo dar. Entonces, qué bueno? Vamos viento en popa creando un montón de empleos, generando más ingresos, creando miles de empresas, y a todos nos va a ir mejor? No, tampoco, porque si bien no hubo una recesión técnica, porque les digo, de acuerdo a los datos oportunos del Inegi, el PIB creció 0.2%, que es casi nada. Y cuando le vemos, le rascamos un poquito más allá de la superficie. Nos vemos que esto tuvo que ver mucho con la expectativa de la entrada en vigor de los aranceles. Porque qué pasó cuando se veían acababa de llegar Donald Trump y se veía ya venir la entrada de aranceles.
Speaker 0:Bueno, ¿qué ocurrió? Simplemente que los importadores de Estados Unidos empezaron a hacer pedidos masivos para comprar un montón de mercancía, no solo desde México, desde China, desde Europa. Se habla por ahí de anécdotas de Apple llenando aviones con iPhones para llevarse a los Estados Unidos antes de que entraran en vigor los aranceles. Bueno pues, muchas empresas empezaron a hacer lo mismo, porque si sabes que te van a picar aranceles, lo que las importaciones de Estados Unidos, la balanza comercial se desbalanceó todavía más y la economíaistas estadounidenses, los gringos, empezaron a importar muchísimas miles de toneladas hacia Estados Unidos para llevar ese oro y eso generó datos en la balanza comercial, que afectaron incluso a toda la economía. Entonces digamos esto como ejemplo para ilustrar de que estos pedidos que nos hicieron a México, un montón de pedidos, bueno se vio reflejado en un ligero incremento en buena parte de la actividad económica Aunque bueno, hay que ver todo el detalle también de lo que nos dice el INEGI.
Speaker 0:Pero enito a la economía y técnicamente no estamos en una recesión, pero seguimos desacelerando la economía y eso sí, muy probablemente ya casi a finales del primer mes de ese trimestre. Entonces sí, nos ha afectado definitivamente. Entonces no cabe duda que esto del tema de la recesión no es algo que se vaya a ir y hay que entenderla como lo que es. Insisto no alarmismos, no decir nos vamos a, ya nos cargó el payaso de la economía mexicana, ya mejor murámonos o vámonos a otro país, ya agarran sus maletas y huyan Pues no es así para nada, sino que la economía está desacelerándose. Eso ya desde mediados, por lo menos desde mediados del año pasado.
Speaker 0:A los suscriptores de Top Money Report, como ustedes, y sobre todo los suscriptores premium de mi comunidad en Telegram, que son suscriptores de pago y ustedes también pueden formar parte de ella, pueden mandar un mensaje y los pueden invitar para que se unan a mis recomendaciones de inversión y demás Y bueno, ahí pueden ustedes tener toda la información que los ponga por delante de estos acontecimientos. Mis suscriptores, sobre todo los premium, saben de esto, del tema de la recesión que viene de recesión a México desde el año pasado. No-transcript. Quiero externar mi inquietud acerca de lo que se viene con el caso de los aranceles. ¿qué puedo hacer en caso de que se complique el asunto y de que se apliquen estos aranceles? Me preocupa mucho la economía. Bueno, básicamente, estimado Antonio, y te agradezco muchísimo, tu consulta me pareció de lo más oportuna, inteligente y además interesante para muchos que seguramente se preguntan lo mismo ¿Qué viene con el caso de los aranceles? Como saben ustedes, los aranceles son impuestos a la importación, no son impuestos.
Speaker 0:Que Trump, digamos, nos esté obligando a tomar medidas para que encarecernos los productos que vienen de afuera hacia México, no, es al revés, son los productos que ellos importan, lo que nos compran lo encarecen. No hace sentido. Claro que no, porque eso les per comercio chinas se les ha disparado hasta en más de 100% los costos, porque hay un arancel de hasta más del 150% contra productos chinos en Estados Unidos. Entonces ya hay un montón, todos aquellos que compran en Shane Temu y estos productos chinos se han encarecido brutalmente en Estados Unidos. Entonces eso está pasando Por lo tanto igual con muchos productos que no cumplen con el Tratado de Libre Comercio que entran a Estados Unidos, que son alrededor de la mitad que no cumplen con las reglas del tratado, pues están pagando aranceles muy altos y esto perjudica, no es bueno para la economía estadounidense, no es bueno para los estadounidenses, para los habitantes residentes de Estados Unidos y, por supuesto, para nosotros tampoco, porque al reducir los pedidos, como ya lo dije, se prevé que vaya a haber una recesión aquí.
Speaker 0:Entonces, contestando la pregunta de mi estimado Antonio, ¿qué podemos hacer? Pues, miren, mi consejo, ya les dije, es, número uno, no entrar en pánico, porque no es una crisis, ni se nos va a desvalenciar la economía, ni es para agarrar las maletas o ir del país o darse un tiro, o al menos todavía no llegamos a eso, esperamos no llegar, pero todavía hay cierto tiempo para tomar algunas medidas de corrección. Entonces, número uno, no entrar en pánico. Número dos hacer lo que hacemos o lo que hacen las personas financieramente inteligentes y que hacen siempre, no solamente en momentos de crisis. Qué es lo financieramente inteligente? Financieramente inteligente significa entender financieramente inteligente. Inteligente significa entender Financieramente inteligente, entender tus finanzas. Financieramente inteligente significa que, ante un panorama complicado Como el que se ve venir Por el tema de aranceles, que es por lo exterior Y por lo interior también, que no se están haciendo bien las cosas en el país, con la administración de la economía en general Que se sigue desacelerando Por de la economía en general, que se sigue desacelerando por razones internas.
Speaker 0:Esto quiere decir que incluso si Donald Trump no hubiera impuesto las aranceles insisto la economía mexicana se desacelera fuerte desde mediados del año pasado, mucho antes incluso de que Donald Trump fuera electo presidente. Entonces no le echemos toda la culpa a Trump. El problema interno ese nos corresponde a nosotros y ya lo traíamos arrastrando. Entonces ese problema no nos lo podemos quitar. Qué es lo que se debe de hacer? Porque independientemente de todo lo que ocurra en el exterior, de todos modos México se va a seguir estancando.
Speaker 0:Entonces, ¿qué es lo que hay que hacer? Lo que hacemos las personas o lo que deben hacer las personas financieramente inteligentes? es, número uno, ser moderados en sus gastos, ser revisar siempre. Hay gastos que se pueden recortar, que a lo mejor son innecesarios, que a lo mejor son suntuosos, excesivos. A lo mejor tienes alguna suscripción que no utilizas y que te están cobrando cada mes de streaming o que te pagas alguna suscripción en internet que ni usas pero que te están cargando constantemente en la tarjeta de crédito Y como es de la tarjeta, ya, ni la revisas al final de mes ves cuánto tienes que pagar y lo pagas.
Speaker 0:Entonces revisan sus estados de cuenta. Revisan también sus recibos, revisan los cargos recurrentes, la domiciliación A las empresas les conviene y les gusta domiciliar los pagos, porque así se te olvida y automáticamente se te carga. El problema es que a veces, si ya no estás usando un servicio, de todos modos se te sigue cargando y cargando y cargando un servicio que a lo mejor no utiliza. Entonces pueden hacer eso. En general, lo que hay que hacer es revisar sus gastos. Pero el problema con revisar los gastos es que siempre hay un límite a los gastos que puedes recortar O sea.
Speaker 0:Cualquiera puede decir bueno, yo no voy a gastar nada, absolutamente nada en la vida, voy a dejar de comer y no voy a gastar nada en mi vida. Bueno, no, no se puede hacer eso. No puedes dejar de comer, no puedes dejar de vestirte, no puedes dejar de tener un techo donde vivir, etc. Hay muchas cosas. No puedes dejar de transportarla al trabajo, de llevar a tus hijos a la escuela. Hay muchas cosas que no se pueden.
Speaker 0:Por eso sí, número uno hay que recortar los gastos que se puedan recortar, hay que ser, hay que ser lo más austeros posibles, especialmente si ustedes están atravesando una situación económica complicada o bien si creen que en el futuro su ingreso por empleo, por aranceles, y probablemente se ha afectado tu empleo o tu negocio o tu empresa, pues a lo mejor, sí, tienes que empezar a apretarte más el cinturón, ¿no? Tienes que hacerlo, eso es innegable. Lo tienes que hacer. Pero les digo el problema con recortar los gastos es que siempre hay un límite a lo que puedes recortar.
Speaker 0:Por eso, mucho más inteligente todavía es buscar la manera de generar ingresos adicionales, y esto es más fácil de decir que de hacer. Y eso se los dejo de tarea. Cada quien tiene que pensar cómo puedes generar más ingresos. Yo no te lo puedo decir porque son cientos o miles de personas las que me pueden escuchar, y cada uno con una circunstancia totalmente distinta. Entonces hay que buscar la manera de generar más ingresos con tu circunstancia actual, con tu empleo actual o con tus negocios actuales, con tus changarros actuales o lo que sea.
Speaker 0:Tienes que buscar la manera de generar más ingresos para entonces, entonces, sí, ahí sí, no hay límite a los ingresos que puedes generar. Los ingresos pueden ser infinitos o prácticamente infinitos, pero los gastos siempre los puedes recortar hasta cierto nivel. Por eso, sí, hay que ser austero, sí, pero todavía mucho más importante también es controlar ese diferencial que hay entre ingresos y gastos, que siempre haya saldo a favor de ti, siempre te pagues a ti primero, siempre tengas ahorro y siempre estés acumulando valor para ti, para tu familia, porque así es la clave, el ahorro es la piedra angular del patrimonio de todas las personas. El ahorro, insisto, es la piedra angular del patrimonio de todas las personas y, se me lo permiten, también de empresas y de naciones enteras y del mundo. Así de claro. Entonces el ahorro es fundamental porque es una acumulación de valor que les va a servir para después. Entonces, para tener ahorro requisito número 1, a tiene que ser mayor que B. Tiene que ser A es el ingreso, tiene que ser siempre mayor que el egreso. Tus gastos tienen que ser siempre más pequeños que tus ingresos O, lo que es lo mismo, siempre gasta menos de lo que ganas.
Speaker 0:Siempre ten un saldo favorable y ese saldo favorable se va a convertir en ahorro y se va a acumular a lo largo del tiempo. Es lo que tenemos que ser las personas financieramente inteligentes, y mucho más. Cuando un tiempo complicado se avizora, se ve venir, hay nubes de tormenta en la economía, en el mundo y además problemas de guerra en Pakistán entre Pakistán e India, el problema de la guerra de Ucrania que no termina. Para cuándo se va a acabar en Medio Oriente? en fin, entonces el mundo siempre es un polvorín, es un problema. No lo vamos a cambiar nosotros, ni está en nuestro poder cambiarlo. Pero contestando, insisto, a la consulta que muy gentilmente me hizo Antonio, que dice que puedo hacer, que estoy preocupado en caso de que se complique la economía por los aranceles y haya una recesión, pues bueno, hacer lo que debe uno de hacer.
Speaker 0:Siempre, incluso en los tiempos buenos, incluso cuando hay tiempos buenos, siempre deberías de tener ahorro, que tus ingresos sean mayores que tus gastos. Y si ahora vemos que vienen tiempos complicados, lo debes de hacer con mucha más razón y urgencia Buscar recortar tus gastos al mínimo posible. Si es que estás en problemas, si tienes una situación más o menos holgada y tu situación no es crítica y crees que no te va a afectar tanto la recesión, porque en una recesión, una crisis, no, a todas las empresas les va mal Y si a ti no estás en esa circunstancia, a lo mejor, no necesariamente tienes que recortar demasiado tus gastos, pero incluso en esa circunstancia, tus ingresos siempre tienen que ser mayor a tus gastos. Acumula ahorro y eso te va a ayudar. Y si ustedes piensan en cómo generar más ingresos, pues bueno, eso les va a ayudar. Independientemente de que llegue la recesión o no, te asegures de que siempre tengas la posibilidad de generar ingresos adicionales y tengas un ahorro del cual disponer. Y bueno, el siguiente paso ahí les va.
Speaker 0:La buena noticia es que el ahorro es indispensable, es una condición necesaria. La mala, o media mala, es que no es suficiente, porque si ustedes ahorran y nada más, ahorran en pesos o ahorran en dinero, pues la mala noticia es que ese dinero pierde valor a través de la inflación. Entonces, para eso los invito a que se unan a mi comunidad Premium Y si no están en el grupo, por lo menos en el grupo de WhatsApp, que es gratuito, pueden unirse. Mándenme un mensaje al 55, 47, 75, 5, 4, 6, 3 y díganme Guillermo, úneme por favor a tu grupo de WhatsApp. Los agrego, es gratuito y ahí pueden recibir mis comentarios, mis opiniones, artículos gráficos que les mando, información importante.
Speaker 0:El podcast, este que están escuchando, se va a enviar por WhatsApp también, lo van a recibir en la palma de su mano accesos a mis seminarios, a mis en vivos, que, por cierto, mañana tengo un en vivo 11 de la mañana. Voy a hacer un en vivo para hablarles de las principales monedas de oro, las principales monedas de oro en los que se debe invertir, monedas de la familia Centenario, la familia Libertad. Les voy a hablar a las 11 de la mañana, tiempo de la Ciudad de México. Les voy a mandar en vivo un enlace de conexión a los que pertenezcan a mi grupo de Whatsapp y Telegram para que se conecten en vivo. Mañana que es un día 1 de mayo, es un día libre, es un día de descanso, día feriado en México, el día del trabajo y que ahí no se trabaja. Entonces voy a hacer un zoom a las 11 de la mañana para hablarles de las cuáles son las monedas de oro de inversión. Entonces únanse y van a aprender.
Speaker 0:Hay un paso importante en su educación financiera, que es el de cómo, en qué deberían una de las una, nada más de las cosas en las que deben comenzar a convertir sus ahorros. Les acabo de decir que el ahorro es indispensable, pero no es suficiente. Hay que después paso dos, invertirlo. Para eso, sí, ya está dedicado mi grupo de Telegram, mi comunidad Premium, que es una comunidad dedicada a inversionistas. Hay gente que, honestamente, no solamente no tiene problemas financieros, sino que a veces gana mucho dinero y dice es que yo ya tengo mis ahorros y no sé qué hacer con ellos.
Speaker 0:También es un problema tener dinero, aunque no sea mucho, pero tener ahorros también es un problema, porque tienes que pensar en qué hacer con ese ahorro, porque si no lo usas inteligentemente, pierdes valor y de nada sirve que lo hayas ahorrado, o sirve de mucho menos, o sirve poco que lo hayas ahorrado porque estás perdiendo. Entonces, para todos aquellos que ya tienen ese ahorro, que ya tienen ese hábito del ahorro y que tienen, aunque sea poquito o mucho, pero tienen ahorro y quieren dar el siguiente paso, pues los invito a mi membresía premium. Pero paso uno únanse a mi grupo de WhatsApp y no se pierdan mañana el en vivo que voy a hacer. Y en caso de que no puedan verlo en vivo, bueno, no se preocupen, lo van a recibir en grabación en mi grupo de WhatsApp. Bueno, hasta aquí les dejo este episodio de Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global de este miércoles 30 de ab.
