Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global
Negocios, economía, finanzas, educación financiera, emprendedurismo y motivación desde un enfoque libertario
Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global
México en Recesión: ¿Por Qué Ahora es el Mejor Momento para Invertir?
El panorama económico actual revela un México en fase de desaceleración, mientras Estados Unidos muestra perspectivas de crecimiento. Esta aparente contradicción crea un escenario fascinante lleno de oportunidades para inversores estratégicos.
Los indicadores económicos no mienten: el INEGI confirma que la economía mexicana está en plena desaceleración con ambos indicadores cíclicos (coincidente y adelantado) mostrando números negativos. Sumado a esto, presenciamos una histórica caída del 12% en remesas durante abril, alcanzando apenas los 4 mil millones de dólares. Estas tendencias alertan sobre un posible crecimiento negativo para México este año.
Sin embargo, cada crisis esconde oportunidades extraordinarias. Como comparto con mis seguidores más cercanos, este es precisamente el momento para considerar inversiones inmobiliarias inteligentes y asumir deudas productivas. "A río revuelto, ganancia de pescadores" —este viejo refrán nunca ha sido tan relevante como ahora. El mercado automotriz mexicano ya muestra señales positivas, rompiendo récords de venta que no se veían desde 2017, con marcas tradicionales liderando pero con competidores chinos ganando terreno rápidamente.
Mientras tanto, el dólar estadounidense enfrenta su propia crisis, perdiendo casi un 9% de su valor en lo que va del año. Un dato impactante: Estados Unidos acumuló en apenas cuatro años la misma cantidad de deuda (12 trillones de dólares) que tardó 220 años en acumular anteriormente. Esta debilidad del dólar, combinada con la continuidad probable del T-MEC, ofrece un refugio para la economía mexicana a pesar de las amenazas de aranceles.
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¿Cómo les va? Muy buenas tardes, bienvenidos a Inteligencia Financiera Global. El podcast de Guillermo Barba con su amigo y servidor Guillermo Barba, economista. Son diversos temas los que vamos a tratar hoy, pero fíjense que el que más me gustó, con el que quiero comenzar esta reflexión el día de hoy, es con algo que me dijo un estimado suscriptor que vino el día de hoy aquí a mis oficinas y estuve platicando con él un buen rato. No-transcript arriesga, no gana. Claro, hay que saber tomar riesgos calculados, porque si tomas riesgos también del otro extremo también es malo. Si tomas riesgos demasiado abiertos, demasiado sin pensarlo, pues puedes llevarte muchas sorpresas. Por eso es que a los estafadores les va tan bien, porque juegan con los sentimientos y las emociones de las personas. Les prometen ganar mucho dinero y pues eso es ahí donde la gente pierde, porque se van, se arriesgan demasiado, no piensan en las consecuencias, les venden solamente la ganancia, la gente se olvida del riesgo y entonces pierden su dinero. Entonces me quedo con esta reflexión de inicio. Gracias, estimado Luis. Me gustó mucho lo que me dijiste. Viene algo súper bueno y tiene toda la razón. A lo mejor no es lo macroeconómico, a lo mejor el mundo atraviesa un problema también serio de acumulación de deuda. Eso es innegable. Pero hay cosas buenas que vienen para ustedes y para mí y para aquellos que sepamos sacar ventaja. Bueno, hoy quiero hacer varios comentarios respecto a lo que está ocurriendo en México.
Speaker 1:Quien tenga interés en escuchar mi opinión, mi punto de vista sobre el impacto de largo plazo que tendrá las elecciones judiciales del fin de semana pasado, vayan aquí a escuchar mi podcast público gratuito Inteligencia Financiera Global del día lunes. Ahí les compartí mi reflexión sobre lo que viene para México, las implicaciones que esto tiene. Hablé de un cambio de era también en mi podcast Premium ayer en Inteligencia Financiera Global. Mi podcast Premium se llama Dinero Infinito para mi grupo de Tele, mis suscriptores VIP. Ahí les compartí también mi pensamiento de por qué estamos ante un cambio de era muy importante en el mundo y hay que saber cómo se está dando este cambio de era para poder sacarle ventaja. Les digo esto es de lo que se trata, el juego de las finanzas y de la vida Sacar ventaja cuando todo mundo tiene en general la visión de que no es un buen momento de hacer ese negocio, de comprar esa propiedad, de invertir en tal o cual acción, de invertir en tal o cual mercado, de invertir en criptomonedas, de invertir en muchas cosas Y a lo mejor es el mejor momento y tú crees que es el peor.
Speaker 1:Entonces el que no tiene la información, pues está perdido y no más allá todavía. Hay quien sí, tiene la información pero no actúa es poder, nada más. Potencial es nada más. Una potencia te da la capacidad de actuar pero no te hace actuar, es todavía nada más. Teniendo la información, no es suficiente. Hay que actuar con esa información, porque sin ese poder de actuar la información solamente es entretenimiento, la verdad. Entonces vale la pena que ustedes analicen esto.
Speaker 1:Información buena hay que separarla de la mala. Es un poco difícil, pero hay que saber qué escuchan, qué consumen. Actualmente los jóvenes consumen mucho, por ejemplo TikTok, videos en YouTube. Hay muchísima basura, pero también hay mucho contenido valioso. Hay que saber distinguirlo, diferenciarlo. Hay que saber distinguirlo, diferenciarlo, discernirlo y tomarlo. Pero más allá de eso, es tomarlo lo bueno. Eso es el paso uno Y paso dos, tomar acGI de los llamados sistemas de indicadores cíclicos que básicamente lo que nos dicen es lo que se espera.
Speaker 1:Hay dos indicadores, el llamado coincidente y el adelantado, que reflejan el estado de la economía y lo que se conoce como picos y valles, los giros que da la economía a la actividad económica. Es el coincidente. El adelantado trata justamente como dice su nombre anticipar los puntos de giro del indicador coincidente. Y bueno, quiero decirles que el indicador coincidente, de acuerdo al INEGI en marzo de 2025, que es el dato que se publicó hoy se encuentra por debajo de su tendencia de largo plazo y mostró una caída de menos 0.06% mensual Y el indicador adelantado anda por las mismas, en menos 0.05% En puntos. El indicador coincidente es un índice, está en 99.6 unidades y el adelantado en 99.5.
Speaker 1:Si nosotros vemos la gráfica y se las voy a compartir en mi grupo de WhatsApp, que pueden unirse en el 5547755463, les voy a compartir este que se llama el enfoque cíclico de crecimiento y es la gráfica y vemos claramente cómo la economía mexicana está en plana de desaceleración, sino es que ya de plan una recesión, que es una caída de la actividad económica Y esto no es una mala noticia. Entonces esto no es una buena noticia. Quiero decir, ¿es una mala noticia para la economía?
Speaker 1:Sí, la buena noticia es que, insisto, se están abriendo oportunidades muy importantes en el plano del emprendimiento. Es un excelente momento para emprender, es un excelente momento para tomar muy buenas decisiones de inversión. Lo he explicado en mi grupo de Telegram que es un excelente, extraordinario momento para hacer inversiones inmobiliarias inteligentes. Por favor, es un extraordinario momento para asumir deudas Y fíjense.
Speaker 1:Alguien va a decir guau, guillermo Barro, ¿cómo es posible que un economista diga que es bueno asumir deudas? Bueno, sí, deudas buenas, pero las deudas que te van a ayudar a generar, a producir más, sobre todo, empresas. Si eres un pequeño empresario, tienes un changarro, un negocio, una gran empresa, utilizar el apalancamiento. Hay muchas personas que no usan el apalancamiento porque les da miedo usar la deuda Cuando no se dan cuenta del potencial que están desaprovechando para asumir deudas buenas y potenciar, catapultar exponencialmente sus negocios. Entonces les digo ¿es una mala noticia para la economía? Sí, porque en general hay muchas empresas a las que no les va a ir bien.
Speaker 1:Hay muchas empresas que van a tener que despedir seguramente personal, muchos recortes de empleo que también se van a implementar, sobre todo si se confirma más adelante en los próximos meses que estamos en recesión, como todo parece indicar que estamos en recesión, mi proyección de crecimiento personal para este año ronda aproximadamente el 0.5%, menos 0.5% de crecimiento. Este año, la mayoría de los analistas están proyectando un crecimiento de 0 o de 0.1%. El Banco de México también recortó su perspectiva de crecimiento y esto, insisto, en lo macro no es nada bueno, pero en lo micro pueden ser las mejores noticias, sabiendo qué decisiones tomar. y fíjense que, en contraste, en Estados Unidos se están elevando los pronósticos de crecimiento cuando, por lo general, méxico sigue al ciclo económico de Estados Unidos de expansión y de contracción. Cuando ya crecen, aquí lo seguimos, cuando ya se contraen, aquí también. Pero eso se está desfasando ya México de esta realidad.
Speaker 1:Estados Unidos está creciendo, hay proyecciones de crecimiento importantes, cosa que pone en severa duda a aquellos que decían que iba a venir la catástrofe con la implementación de los aranceles. En Estados Unidos, no, solamente no se está presentando esta debacle que muchos proyectaban erróneamente, sino que está proyectándose un crecimiento fuerte. Claro, esto puede cambiar en próximos meses, pero por ahora la verdad es que no se ve como Estados Unidos vaya a quedar en recesión, mientras que en México ya parecemos ya desfasados. Parece que ya nos desacoplamos de la economía estadounidense, y es una muy mala noticia. Acuérdense también que acaba de darse a conocer, esta misma semana, una caída histórica muy fuerte en las remesas. Entonces, ¿qué es lo que está pasando? Bueno, pues, muchos se desplomó. De hecho, en abril pasado eso se publicó el lunes el 12% Es una caída muy fuerte, cuando estábamos acostumbrados ya a máximos históricos, máximos históricos que se acumulaban.
Speaker 1:Cayeron las remesas de mexicanos. Hay mucha preocupación en Estados Unidos. Muchos mexicanos están reservándose el enviar dinero. Se sabe que van a implementarse este arancel, muy seguramente se va a implementar el impuesto a las remesas. Entonces quizás, antes de que se implemente el impuesto a las remesas, hay un envío masivo de remesas para tratar de eludir o de escaparse antes de tiempo de esas remesas. Pero lo cierto es que se prenden las alarmas porque en abril se desplomaron 12% a 4 mil millones de dólares.
Speaker 1:Eso ya es una señal también porque muchas comunidades, comunidades enteras y hasta estados depende de su producto interno bruto. Su economía depende en gran medida de lo que pasa con las remesas. Si no hay remesas, mucha gente consume menos, mucha gente depende, familias enteras dependen del consumo que pueden realizar gracias a las remesas y si están cayendo las remesas, el consumo se va a caer. Y si el consumo de esas personas se cae, ¿qué va a pasar con la economía también?
Speaker 1:También se cae la economía en esos lugares y en general eso sigue restando al crecimiento económico del país. Por eso les digo si vemos todos los factores que se van sumando, bueno, pues son crecimientos negativos, negativos Si le sumamos factores adicionales que no son netamente económicos, sino políticos, como la reforma judicial, las elecciones judiciales donde, oh sorpresa, ganaron aquellos que venían en los llamados acordeones que se les repartieron a los simpatizantes que movilizó el gobierno y las estructuras gubernamentales, las estructuras del partido en el poder, pues, bueno, sorpresa, quedaron quienes ellos querían, cosa que ya se sabía. La verdad. Entonces, este tipo de factores no abonan a la confianza y mucha gente estoy platicando si invertir es incierto, generar riesgo. Les acabo de decir que invertir es riesgoso. Pues tú dices a ver si de por sí invertir es riesgoso porque puedo perder mi capital buscando más ganancias, puedo perderlo todo emprendido algún negocio en su vida, sabe que no tienes garantía de que vaya a resultar bueno. Pues entonces, si tienes además factores que te ponen más nervioso, como que la macroeconomía no va bien, la inseguridad tampoco, pues bueno, seguramente vas a tener muchas reticencias mayores a querer invertir, porque eso aumenta tu incertidumbre, aumenta tu riesgo.
Speaker 1:Las perspectivas de país, entonces, en general están empeorando y alguien me podría decir y esto es muy común que me dicen oye, entonces qué es lo que está pasando con el tipo de cambio? porque yo veo el tipo de cambio y no deja de bajar el precio del dólar, o sea que la economía va muy bien. Porque dicen por ahí algunos mal informados opositores que dicen que el dólar se iba a ir a 30, 25, 30. No saben de lo que habla. Y si el tipo de cambio está en 19 pesos con 20 centavos al cierre de hoy, y pues bueno, en realidad la perspectiva es de que el peso se siga apreciando A pesar de los pesares.
Speaker 1:¿por qué? Bueno, porque el dólar está gravemente enfermo. El dólar está herido, está teniendo una devaluación. Esto va para todos aquellos que creen que el dólar no se devalúa. El dólar está sufriendo una devaluación tremenda. Para sorpresa de aquellos que no están informados, si el dólar estadounidense ha perdido casi 9% de su valor este año, entonces pues díganme ustedes, para quien cree esto, medido por el llamado índice dólar, que mide el valor de la divisa estadounidense frente a una canasta de divisas de países desarrollados, bueno, ha perdido el 9% de su valor. ¿y por qué está pasando esto? Bueno, porque Estados Unidos está en un agujero de deuda interminable, fíjense, nada más. Les voy a dar un dato Se tardó Estados Unidos como país más de 200 años en llegar a una deuda de 12 trillones de dólares.
Speaker 1:Años de historia en poder llegar a una deuda de 12 billones de dólares y 12 trillones, quiero decir, y 12 trillones de dólares, nada más, es la deuda que se ha agregado. Entre 2020 y 2024, o sea de 2020 a 2024 se acumularon 12 trillones de dólares de deuda, que es lo que se tardó en 4 años, en 5 años. 4 años, 4 años se tardó Lo mismo en acumular el mismo monto de deuda que los 220 años previos, entonces de ese tamaño. Por eso la economía estadounidense está sufriendo de esta acumulación de deuda. Les digo ¿está creciendo la economía estadounidense? Sí, ¿pero con cargo a qué? Con cargo a esa deuda Y eventualmente esa es una bomba que también va a explotar.
Speaker 1:Y por eso hay que saber cómo protegerse de esas explosiones de deuda. Porque, vuelvo al principio, esas grandes explosiones de deuda son los momentos más grandes de oportunidad de obtener ganancias, dice el viejo dicho el viejo refrán a río revuelto, ganancia de pescadores. Bueno, igual, cuando también en los mercados financieros, los financieros decimos cuando hay sangre en los mercados, cuando hay sangre en la calle, pues es cuando más debes salir a comprar, es saber aprovechar las oportunidades. Y claro también hay que ser objetivos y decirlo Hay decisiones en lo que respecta al plano político, tanto en Estados Unidos como en México, del gobierno de Trump y de la presidenta Sheinbaum que también son decisiones acertadas.
Speaker 1:No todo es malo. El presidente Trump ha tomado decisiones que van a beneficiar a los Estados Unidos, de eso no tengo la menor duda. Hay otras no tan buenas, como su grande y hermosa ley fiscal que lo que va a hacer es agregar al déficit público, al gasto, a la deuda, a la impresión monetaria. Pero hay otras acciones que sí están beneficiando y que van a terminar atrayendo, sobre todo si realmente cumple con reducir los impuestos a ciertos sectores y en ciertas ramas, para que se atraiga inversión a Estados Unidos, inversión productiva, y sobre todo, que se integren más las cadenas de suministro en Norteamérica.
Speaker 1:Es aquí donde a México le va a ir relativamente bien porque siempre y cuando se aprovechan las oportunidades y se mantenga el tratado comercial, que estoy seguro que se va a lograr, es una de las decisiones buenas de este gobierno, el gobierno de la presidenta Sheinbaum sí se va a continuar con ese tratado y nos va a beneficiar. De hecho también creo que la presidenta Sheinbaum hace muy bien en tratar de capotear un poquito las decisiones un poco o bastantes arbitrarias y emocionales del presidente Trump, como el de subirnos los aranceles al duplicarlos y aranceles al acero y al aluminio, con el secretario de Economía, marcelo Ebrard, y con los empresarios para ver cómo se le va a hacer para proteger los empleos en la medida de lo posible y compensar este problema, este daño que va a causar seguramente a Industria Nacional de producción de acero y aluminio. Pero la realidad es que se sabe ya, se dice que hay, que incluso hay un indicador por ahí. Que dice es que Trump siempre es un gallina porque siempre se termina echando para atrás con sus aranceles. Tienen toda la razón, trump en realidad usa los aranceles como una herramienta de negociación.
Speaker 1:Nadie se asuste, el tratado comercial de América del Norte va a continuar, no se va a cancelar, y gracias a Dios que no se va a cancelar, porque ese tratado comercial es el que va a hacer que México, la economía de México, no se hunda. Esa es una gran ventaja Y la prueba también de que están ahí indicadores positivos dentro de este mar de noticias negativas en lo económico. Pues, están ahí este dato que me pareció bastante interesante, el de que las ventas de autos en México han roto por fin un récord que está desde 2017, un récord de venta de automóviles, y esto es importante porque la industria automotriz en el país se venía desacelerando con el tema del incentivo comercial y las ventas de autos se habían caído muchísimo. ¿qué está ayudando a levantar las ventas de autos? Hay que decirlo la competencia china. Y es aquí donde también en el plano, porque me han hecho un par de consultas en las últimas semanas sobre si es momento también de comprar un automóvil y de qué marcas.
Speaker 1:Yo no tengo ningún interés en promover o en desincentivar la compra de una marca o de otra, pero la realidad es que sí hay mejores marcas que otras, a la hora de comprar un automóvil, pues nada más. Es una gran inversión en términos de que te vas a gastar una gran cantidad de dinero en comprar un auto, no importa que sea el auto más barato del mercado. La verdad es que están bastante caritos. En mi opinión, se les pasó la mano a los productores de automóviles que, después de la pandemia que hubo una escasez de autos nuevos, se engolosinaron subiendo los precios. Y la verdad es que la gente, pues dijimos hasta aquí no más, hay marcas, no quiero decir nombres, pero hay marcas que quisieron empezar a promover y vender a precios de marcas premium, de superlujo, cuando dices pues no eres una marca de superlujo y les ha ido muy mal. Y qué bueno que así sea, porque precisamente por eso, para eso es el mercado, ¿no? Que la gente decide en libertad qué comprar y qué voto más democrático existe que el que la gente le ponga o no su dinero a alguna marca, algún producto? Si la gente ya no lo compra, algo está siendo mal, ¿no? Y si la gente compra una marca, un modelo o algún producto, pues que alguien está haciendo las cosas bien y claro que tendrá su recompensa En este sentido.
Speaker 1:Bueno, no hablemos de los automóviles como una inversión en términos de conservar o de ganar dinero, porque la verdad es que el 99% de los autos, casi todos, les van a hacer perder dinero. Por eso no descarten la compra de automóviles usados Por ahí. En mi grupo de WhatsApp les compartí hace algunas semanas los autos, las marcas de autos. De acuerdo a una consulta que hacen en Estados Unidos, las marcas de autos usados más confiables Vale la pena.
Speaker 1:No descarten comprar un automóvil usado porque está depreciado y si es de una marca que tiene un, una buena reputación por mantenerse en funcionamiento, que son de buena calidad y con bajos costos importante, el costo del mantenimiento a veces se olvida pues vale la pena comprar un auto usado. Pero si ustedes van a comprar un auto nuevo, como estas marcas que están llegando al mercado, sobre todo chinas, pues tomen en cuenta primero que hay marcas que no están teniendo tan buena reputación Y entonces hay que ver antes de comprar, hay que ver qué se compra Y hay que decirlo hay marcas muy fuertes. Estoy leyendo, por ejemplo, una nota del periódico El Financiero y está hablando de marcas chinas que han tenido un crecimiento muy grande. Por ejemplo la marca Chang'an, con 5.000 autos vendidos que respecto al año pasado, son un crecimiento del 113%, muy grande. Por ejemplo, la marca Chang'an, con 5.000 autos vendidos que respecto al año pasado, es un crecimiento del 113%. Obviamente, como son relativamente pocos autos, en lo que va de enero a mayo de este año, de relativamente pocos autos, su crecimiento se nota mucho más disparado, mientras en cambio la marca, dice el periódico El Financiero, en contraste a Chirei, también de origen chino estoy leyendo En contraste, Chirei, también de origen chino, estoy leyendo cayó 52.4% en el mismo periodo, con la venta de 5,559 unidades.
Speaker 1:Lo mismo se entra una marca, como son relativamente pocas unidades, si se venden mucho, pues se dispara el porcentaje de crecimiento, pero también se puede caer el porcentaje de crecimiento y puede caer muy alto. Por eso quise tomar los datos publicados por el Inegi del último mes, que fue de mayo, para ver cuáles son las marcas que más están vendiendo. Y pues no me sorprendió mucho o nada ver las marcas tradicionales. Está en primer lugar Nissan con 22 mil unidades, un poquito más 22 mil 573 unidades, general Motors con 15 mil 600 y tantas. Toyota, 10 mil 974, volkswagen, 10 mil 164,. Le sigue Kia con 8 mil 853 unidades, y ahí ya no me voy a leer más.
Speaker 1:Vayan ustedes al reporte, es público. Y la primera marca china que aparece aquí es MG, que por cierto algunos creen que es británica. Bueno, es una, ya, marca de propiedadad china y tienen 4 mil unidades. Es la marca que está más arriba. Me sorprendió, por encima de otras marcas que tienen más tiempo en el mercado. Y bueno, costo del automóvil tienen que considerar pues el consumo de gasolina, número uno. Tienen que considerar los costos de mantenimiento, los costos de los seguros importantísimo de las refacciones, y también ver el tema de la depreciación.
Speaker 1:Hay marcas que son más demandadas que otras y en este sentido son las que se pueden obtener un mejor valor de reventa, perder dinero por eso. Hay que analizar si, en su caso particular y muy específico, a lo mejor les conviene comprar un usado o a lo mejor les conviene sacarlo en arrendamiento. Quien sabe? sobre todo, si son empresas, hay muchas opciones. Entonces, pues, vayan a analizar primero si van a comprar un auto, tomen una decisión informada. Y si están en el ánimo de seguirme en mis redes sociales, bueno, los invito a que me sigan. Estoy en Twitter ahora x como arroba memobarba, y me prefiero tener un contacto mucho más directo y personalizado con ustedes en WhatsApp, donde me pueden encontrar con el número 5547755463 por si quieren unirse a mi grupo público. Ahí, les comparto por cierto información de mi próximo seminario.
Speaker 1:Voy a tener un seminario de inversión en derivados financieros, en opciones. Si alguien tiene interés en aprender qué son las opciones financieras y cómo operarlas en una plataforma como les Interactive Brokers, cómo operarla, bueno, los invito a mi seminario. Tenemos este seminario que va a ser de este sábado en ocho días Es el sábado 14 de junio totalmente en vivo, de 9 a 11 de la mañana. Un seminario muy express, pero muy útil, muy práctico, teórico, práctico, donde van a aprender qué son las opciones. Van a aprender cuáles son las principales opciones, el lenguaje de las opciones, cómo colocar las órdenes, para qué les sirven las opciones. Hay gente que no sabe que se puede ganar dinero obteniendo coberturas contra caídas de los mercados o contra subidas de los mercados, entonces se pueden obtener ganancias también por ahí. Entonces, si quieren unirse a mi seminario de opciones financieras no-transcript, les hago la invitación. También El día de mañana, jueves 5 de junio, voy a tener a las 18 horas, tiempo de la Ciudad de México, un seminario abierto para hablar de la inversión en oro.
Speaker 1:Por qué es una inversión indispensable el invertir en oro. Si tienen dudas, interés en conocer una de las mejores inversiones que hay en este momento, pues únanse mañana. Les voy a compartir en mis grupos de WhatsApp y en Telegram este en vivo que voy a hacer mañana, 5 de junio, a las 18 horas, para hablar de por qué todos ustedes que me escuchan deberían estar invirtiendo en oro. Soy Guillermo Barba. Que les vaya muy bien, hasta pronto.
