Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global
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Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global
El ascenso imparable de la inflación en México (y Banxico mira hacia otro lado)
El panorama económico mexicano atraviesa un momento crítico que pocos medios se atreven a abordar frontalmente. La inflación ha aumentado por cuarto mes consecutivo, con la inflación subyacente alcanzando 4.06%, superando el límite superior establecido por el Banco de México. Esta realidad preocupante coexiste paradójicamente con un Banco Central que continúa recortando agresivamente las tasas de interés, generando serias dudas sobre su compromiso con su mandato constitucional de preservar el valor de nuestra moneda.
Los números son contundentes: de acuerdo con el INEGI, en apenas cinco años el peso mexicano ha perdido aproximadamente un tercio de su poder adquisitivo. Si extendemos el análisis a ocho años, la pérdida se acerca ya a la mitad del valor. Estamos entrando en una fase de "estanflación" —estancamiento económico con inflación creciente— mientras la autonomía de nuestras instituciones financieras se desvanece ante prioridades políticas.
Mientras tanto, las tensiones con Estados Unidos se intensifican. Las manifestaciones en Los Ángeles y las declaraciones sobre el impuesto a las remesas han generado fricciones diplomáticas que podrían afectar negativamente nuestra ya complicada situación económica. A diferencia de México, la economía estadounidense muestra signos de recuperación, creando una divergencia preocupante entre ambos países que históricamente han tenido ciclos económicos sincronizados.
Sin embargo, no todo es pesimismo. Las herramientas tecnológicas actuales —particularmente internet y la inteligencia artificial— ofrecen oportunidades sin precedentes para quienes estén dispuestos a adaptarse y emprender. El verdadero poder no está en acumular información, sino en transformarla en acciones concretas que generen valor. No es necesario abandonar tu empleo actual; puedes comenzar proyectos paralelos aprovechando tus horas libres y recursos digitales disponibles.
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¿Qué tal? Sean bienvenidos a Inteligencia Financiera Global el podcast público y gratuito de Guillermo Barba, su servidor amigo economista, empezando esta semana con un tema que me parece el más importante de hoy en términos de lo que está pasando en la economía mexicana. Lo más relevante aunque hay otras que se roban la cámara, como lo que está ocurriendo con los disturbios y estas manifestaciones bastante violentas en Los Ángeles, california, de supuestos paisanos, que vamos a ver si son o no, pero lo cierto es que ondean banderas mexicanas y en los medios estadounidenses y nacionales es lo que se replica que son mexicanos de dudosa procedencia, por así decirlo, pero que ahí están manifestándose de manera violenta, agresiva, y que han provocado que el presidente Trump les mande a la Guardia Nacional. Y acabo de enterarme hace unos minutos, antes de empezar a grabar este podcast, que también mandaron a 700 elementos. Ha salido de control. Pero la verdad es que esto me parece que sí, se le ha salido de control el asunto, pero como eso hay una lucha política entre demócratas y republicanos. Pues, eso es lo que se lleva la nota.
Speaker 1:No, el presidente dice que el gobernador de california es un incompetente. Pienso que tiene razón el presidente trump, una de esas veces en que, si, estoy de acuerdo con él y que pues por eso les manda a las fuerzas federales, asumiendo el control de la Guardia Nacional. Y el gobernador de California se queja de que eso afecta a la soberanía estatal. Recuerden que en Estados Unidos cada estado tiene mucha mayor autonomía que, por ejemplo, aquí en México y pues eso les molesta bastante. Pero bueno, lo importante aquí es que está sucediendo algo y en Estados Unidos lo vamos a comentar, pero aquí, insisto, en México.
Speaker 1:El tema de la inflación me preocupa porque está pasando desapercibido. Hoy más temprano, en cuanto el Inegi dio a conocer el dato a la segunda quincea, es decir al cierre de mayo, el mes que acaba de terminar, dio el dato y me parece muy relevante porque ya se acumula por cuarto mes consecutivo al alza esta inflación general, el índice nacional de precios al consumidor que sigue subiendo, insisto, por cuarto mes consecutivo ya sigue elevándose la inflación y la llamada inflación subyacente, que es la que marca la tendencia más importante, que elimina los precios de alimentos, energéticos y otros más volátiles, subió a 4.06%, ya por encima del límite superior que se auto impone el Banco de México como meta aceptable y desde el 3.93% que fue la lectura anterior o sea, sigue subiendo. Y eso ya preocupa porque el Banco de México insiste en seguir manteniendo un recorte de tasas de interés muy agresivo y en la pasada reunión de política monetaria, de acuerdo a las minutas que se publicaron hace unas semanas, pues dejan entrever que van a seguir bajando la tasa de interés. Y esto es preocupante porque parece que el Banco de México está más preocupado por obedecer al gobierno en términos de número uno, abaratarle el costo de su deuda.
Speaker 1:Recordemos que los rendimientos que pagan los CETES provienen del pago de impuestos del gobierno. ¿y quiénes pagan los impuestos? Pues, nosotros, pero el gobierno quiere abaratar ese pago de impuestos porque tiene un montón de gasto y compromiso que está asumiendo cada vez con tantos programas sociales y estos apoyos que genera el gobierno casi todos los días. Entonces, sí, es bastante preocupante que no tenemos suficiente dinero y el gobierno está preocupado y en ese sentido el Banco de México parece estar muy a las órdenes. Recordemos que ya todos los miembros de la Junta de Gobierno, excepto uno, pues, han sido bastante afines, por decirlo menos, a la cuarta transformación Y fueron propuestos por ellos ya desde el seccionio anterior y por eso siguen. Hay una línea que a mí me parece muy clara, que pone en duda, por lo menos en duda, la autonomía del Banco de México. Se supone que deben ser autónomos, pero me parece que no están siendo tan autónomos o para nada autónomos.
Speaker 1:En cuanto a la baja de la tasa de interés, insisto primero para reducirle, aligerarle la carga de impuestos al gobierno y en segundo lugar, porque es evidente que México está entrando en una fase recesiva. Estamos entrando en una desaceleración muy fuerte, que en mi opinión ya se llama recesión y que entonces, para tratar de impulsar, de elevar el consumo, de expandir el crédito en México, están bajando las tasas de interés, buscando que la gente se endeude, o sea. El Banco de México lo que quiere y el gobierno lo que quiere es que las empresas, los contribuyentes asuman más deuda, para que tengan más dinero para gastar y echen a andar más la economía. El problema es que aquí el gobierno sigue gastando un montón y de todos modos la economía se está ralentizando, entre otros factores, por el externo, el factor Donald Trump, el factor Aranceles, todas estas barreras que está imponiendo Donald Trump al comercio, pero también, y más importante, por razones internas de México.
Speaker 1:No es inocuo, no es inofensivo todo lo que ha pasado con el poder judicial, la desaparición de los órganos autónomos, el problema de la inflación. Yo digo pues, debería ser su encabezado, ¿no? Y no uno lo busca y busca. Compruébenlo por ustedes mismos, vayan a buscar en los portales más importantes de México. Hay uno incluso, no quiero decir nombres, pero hay uno incluso que ni siquiera como nota el pie lo tiene por ahí, no lo tiene, para nada, no existe. Es como si de plano la inflación, el dato de inflación no estuviera por ahí, no existiera. Entonces, sí, es preocupante.
Speaker 1:En cambio, otros dos medios de información, los más importantes en términos de economía y finanzas del país, sí, sí, lo traen, pero lo traen como una notita ahí, que como que no quisieran, no quisieran que se mencionara. ¿será? Y quiero preguntarles a ustedes, mis estimados, escuchas, ¿será que el gobierno tiene algo que ver con que los medios no estén hablando al respecto? A lo mejor estoy pecando de mal pensado, pero honestamente, dice el dicho también piensa mal y acertarás.
Speaker 1:No le encuentro ninguna otra razón porque un medio especializado puede ser que algún periódico nacional que tiene una sección de economía y finanzas, pues no lo toque con tanta importancia. Pero ya, medios especializados que se supone que hablan de economía y finanzas, que no tomen en cuenta el tema de la inflación. Qué es la inflación? La pérdida de valor del dinero de la gente. El dinero de la gente está perdiendo valor todos los días y lo está haciendo a una tasa muy acelerada. Y me preocupa.
Speaker 1:Insisto porque si ustedes y les invito a que utilicen esta calculadora de inflación del Inegi hay una calculadora de inflación, ustedes lo pueden googlear calculadora de inflación Inegi, y ahí se pueden dar ustedes cuenta de cómo se ha perdido el poder de compra del dinero. Hice un ejercicio muy simple para medir cuánto poder de compra ha perdido el peso de enero de 2000,. O sea empezando la pandemia que ya tiene cinco años, a mayo de 2025, que es el último dato que se dio a conocer el día de hoy. Bueno, fue 31.53% la inflación. O sea que en números redondos estamos hablando de que en solo cinco años, la tercera parte del valor del peso se ha erosionado.
Speaker 1:¿frente a qué? Frente a lo que la gente compra, frente a lo que la gente necesita bienes y servicios de la economía Mientras uno se anda muy felices festejando el tipo de que pueden ustedes, si así lo consideran, les interesa el mundo de las inversiones, ya un poco más avanzado el tema, con recomendaciones de inversión. Los invito a que se unan como suscriptores, se suscriban es una suscripción muy simbólica, nada más y pueden formar parte de mi comunidad VIP Premium en Telegram, donde les comparto mis pronósticos de tipo de cambio, pronóstico de los índices de la bolsa y de divisas, de acciones y de otros activos, instrumentos financieros que sirven como inversiones. Y bueno, les digo, ahí les pronóstico el tipo de cambio, pero les he adelantado, les comparto un poquito que sí, creo que el tipo de cambio va a seguir cayendo muy fuerte, incluso por debajo de los 19 pesos, porque en realidad no es que el peso esté fuerte, es el dólar que está siendo vapuleado en los mercados internacionales y esto provoca una fortaleza relativa del peso frente al dólar. Pero si nosotros veamos contra lo que realmente le importa a la gente, realmente a la gente no le importa tanto el precio del dólar, lo que le importa es el precio de las tortillas, le importa el precio del transporte, de la gasolina, de lo que realmente consumen el día a día.
Speaker 1:Y les digo, en tan solo cinco años, casi la tercera parte del valor del dinero se ha esfumado. Y si nos vamos un poquito más atrás, pensemoslo, en unos ocho años mayo 2017, que más o menos hace ocho años, fundé mi boletín financiero, top Money Report, que, insisto, se pueden ustedes suscribir y agregarme en el grupo de WhatsApp para recibirlo en la palma de su mano. Hoy les voy a compartir, por cierto, un reporte muy importante sobre la plata, que está en máximos en pesos, está en máximos históricos la plata y en dólares, está subiendo bastante, está teniendo su mejor año, la plata de los últimos 13-14 años. Así que no se lo pierdan, el reporte. ¿cómo pueden recibirlo? Bueno, suscribiéndose. No suscribiéndose mandándome un mensajito al 55, 47, 75, 5, 4, 6, 3. Me dicen Guillermo Barba, agrégame a tu grupo de WhatsApp y ustedes pueden recibir este podcast gratuito dos veces por semana, además de mis reportes, noticias, comentarios y notas importantes, seminarios, además, invitaciones a mis seminarios, a los de economía y finanzas.
Speaker 1:Este, por cierto, este sábado, para quien guste participar, tengo un seminario de opciones financieras opciones put, opciones call, cómo ganar con la bolsa, incluso cuando cae, por ejemplo. Es lo que van a aprender. Es un seminario intensivo de dos horas de duración, teórico, práctico. Este próximo sábado, este sábado, un día antes del Día del Padre, que es el sábado 14 de junio, van a poder, ustedes, tomar este seminario de opciones financieras. Se pueden inscribir y si se inscriben, además, les regalo el acceso a mi próximo seminario, mi siguiente seminario, que va a ser de bienes raíces. Y así que, si se inscriben a este de opciones financieras y no pueden estar en vivo. Pueden recibirlo también en la grabación. Los inscritos van a recibir la grabación y automáticamente quedan inscritos, sin costo extra, a mi seminario de inversión en bienes raíces que lo vamos a hacer para fin de mes. Entonces los invito. Bueno, 5547755463 es mi whatsapp. Repito 5547755463. Me mandan mensaje, los agrego a mi whatsapp y ahí les comparto. Bueno, les decía en los últimos 8 años de 2017 a la fecha, 47.81% de inflación, de acuerdo a la calculadora del INEGI, es lo que ha caído el valor del peso En ocho años.
Speaker 1:La mitad del poder de compra del dinero, del peso mexicano, frente a los bienes y servicios que se adquieren en la economía se ha esfumado. Es realmente preocupante Y lo serio, lo más grave es que el objetivo prioritario del Banco Central, del Banco de México, el objetivo constitucional y que además está en la ley del Banco de México, pero, más importante, la propia constitución es que el Banco Central procure la defensa del poderatarle el costo financiero de la deuda al gobierno. ¿qué hace el Banco de México bajando la tasa de interés para que la gente nos endeudemos más? ¿Qué hace el Banco de México tratando de acelerar o de impulsar la economía que, por otro lado se sigue desacelerando y se va a seguir desacelerando hasta caer en recesión. Qué hace el Banco de México? Si se debe de preocupar por su objetivo constitucional, que es ir en contra de la inflación, debería ya de detener las bajas de tasa de interés. Deje de tratar de endeudarnos más.
Speaker 1:Los mexicanos, Los mexicanos no queremos más deudas malas. Queremos que el gobierno deje de gastar, que deje de tener déficit. Eso sí nos ayudaría, porque vean, nada más. Estamos en una paradoja en la que normalmente Estados Unidos, cuando crece, impulsa a México como en la lancha. No tenemos el motor fuera, el motor de la economía fuera del país que es Estados Unidos.
Speaker 1:Bueno, en Estados Unidos no dejan de mejorar las perspectivas económicas, los miedos de recesión se alejan, la inflación en eeuu parece que finalmente está cediendo y yéndose a la baja. Allá. El banco central ya incluso creo que debería poder bajar las tasas de interés más, como lo está pidiendo donald trump. Mientras tanto en méxico es todo lo contrario la inflación viene al alza, la economía se desacelera, estamos entrando en una fase de recesión. Algo se está haciendo mal aquí. Eso no tiene nada que ver con con filias y fobias políticas, y aquí estamos hablando 100% de economía en términos totalmente económico, financieros, y eso es lo que debe ocuparnos como ciudadanos decir bueno es que se está haciendo mal, que debería estarse haciendo mejor y que no se está haciendo bien en México.
Speaker 1:Ya les dije, ya acaba de pasar la elección judicial. Malo, no se está trayendo inversión extranjera directa nueva suficiente. Malo, así que el déficit no se está contrayendo. Malo, tenemos a la presidenta de México que sale a invitar a los mexicanos en Estados Unidos a manifestarse en contra del impuesto a las remesas. Y pues, lo único que ha provocado, o que de lo que ha provocado, es que los medios estadounidenses afines al presidente Trump tomen sus propias palabras.
Speaker 1:Está la presidenta de México azuzando, alentando a una rebelión aquí, de extranjeros en Estados Unidos, cuando los extranjeros tienen prohibido manifestarse en México, y tienen razón. Entonces, pero ah sí, eso sí quiere que aquí se manifiesten. Y bien, lo que provocan? provocan unos disturbios y provocan muchos problemas, desastres aquí en Estados Unidos. Eso no ayuda para nada.
Speaker 1:Y hay propuestas de legisladores republicanos en ese país que están diciendo bueno, ahora no lo dejemos en ahí, en donde se dejó fijada el 3.5% de las remesas, hay que subir el impuesto de las remesas más para que se les quite como una venganza. Ahí está el problema, el tratar de jugar con ese tipo de cosas. Creo que la presidenta cometió un error y se está dando cuenta de ese error, que creo que ya está tratando de enmendarlo Y todo indica que se va en la próxima cumbre. Que va a ocurrir? va a haber un encuentro en la próxima cumbre del G7, lo cual me parece muy bueno para que uno es lo mismo tener a la presidenta y al presidente de cara a cara. Tienen que ser diplomáticos, tienen que ser muy políticos, muy suaves, de buenas formas y no estarse lanzando, indirectas o directas y que nos afectan a los ciudadanos. Si fuera nada más una pelea entre políticos, pues bueno, qué bueno, no pasaría a mayores. Pero el problema es que afectan a millones de personas y la economía de México no está para andarse metiendo en problemas con Estados Unidos, porque es nuestro principal socio comercial, es nuestro motor, es el motor de nuestra economía y dependemos de esa economía.
Speaker 1:Así que bueno, la inflación sigue siendo de las suyas. Y les digo algo por desgracia y esto no les va a gustar a muchos, es una mala noticia la inflación va a seguir siendo un problema los próximos no meses años. Si esperamos a que los políticos y los gobiernos tomen decisiones que nos ayuden a contener la inflación? pues, ya lo estamos viendo.
Speaker 1:El Banco de México, que debería de velar por contener la inflación, no lo hace. Está combatiendo, lejos de combatir, la inflación, está bajando la tasa de interés. Quiere que haya más gasto, quiere que haya más inflación. Entonces, ¿qué Banco de México es el que tenemos? Pero bueno, es el momento político, las circunstancias políticas y la centralización del poder en manos del grupo que está ahora en el gobierno de México, pues lleva a este momento, y así hay que entenderlo, está fluyendo todo conforme al momento político. Y este momento político de centralización del poder en el grupo que gobierna el país, pues está llevando las cosas hacia donde ellos quieren. No-transcript.
Speaker 1:En cinco años se erosionó una tercera parte del valor del peso y eso que estos años han sido de inflación relativamente baja. Recuerden que durante la pandemia incluso se alcanzaron el mínimo histórico de la inflación. Entonces, en estos años, ¿qué ha pasado? Y los que vienen? porque en los últimos 25 años, 30 años que han sido del mal llamado periodo neoliberal, donde se supone los gobiernos, entre comillas neoliberales, presumieron inflaciones bajas? pues, en estos, por lo menos desde la crisis de 2009 y gran recesión de 2009,.
Speaker 1:Esto también de acuerdo con la calculadora del Banco de México, pues, bueno, la inflación acumulada de enero de 2009 a mayo de 2025 es del 101.58%, es decir que en estos 16 años los precios se han ido al doble. Así de claro. Entonces, si esto fue durante periodos de inflaciones disque bajas, pues ya nos podemos imaginar lo que nos espera en los próximos años, donde, con un problema de déficit, con un con problema de deuda, con un problema de gasto que no para, y donde el gobierno cada año se gasta más, está prometiendo más apoyos, más en programas sociales y demás, pues no va a haber una contracción del gasto, al contrario, se va a seguir estancando. Y lamento decirles que esto se llama esta inflación en econom. Estancamiento con inflación, es lo que nos espera en los próximos años en México. Y bueno, para quien no le sepa sacar provecho, pues es algo malo, ¿no? Que es la gran mayoría de la gente que no ve más que su salario, como le alcanza para menos y no va a poder mejorar su situación.
Speaker 1:Ahora sí, la buena noticia, se los quiero decir la buena noticia, es que siempre hay manera de aprovecharlo. Quiero dejarles este sentimiento de esperanza, quiero dejarles este sentimiento de que siempre se puede hacer algo, porque los políticos hacen su carrera y no les importan más que su carrera política. No les importamos los ciudadanos, pero ustedes y yo, como ciudadanos, tenemos que preocuparnos por prosperar, a pesar de lo que pase, a pesar de la circunstancia política, a pesar de los pesares, tenemos que salir adelante. Y sí, se puede, inteligencia Financiera Global, en este podcast, en Spotify o aquí en mi grupo de WhatsApp y en Telegram, porque la verdad es que el emprendedurismo, la creación de valor, la creación de empresarios, que ustedes emprendan su negocio, que expandan sus empresas, es más importante que nunca, es nuestra forma de poder contribuir al crecimiento, al desarrollo del país, al crecimiento al desarrollo del país porque somos las personas que trabajamos, ya sea como empleados o como empresarios, como emprendedores, muchos más empresarios, y para eso, con mucho gusto, en Inteligencia Financiera Global, en mi grupo de Top Money Report, estamos concentrados a ayudarles a tomar las mejores decisiones de inversión para su beneficio personal, para su beneficio familiar y, claro, en consecuencia, también contribuir con ese granito de arena al desarrollo nacional.
Speaker 1:Y aquí, sí, quiero, antes de terminar, decirles una herramienta que no termina la gente de utilizar y de aprovechar al máximo, porque todo el mundo lo aprovechamos el internet, pues, para entretenernos, para buscar tonterías, para ver videos, para ir a YouTube, a TikTok y ver un montón de contenido que es entretenimiento. La información, dicen, es poder, pero la verdad es que no. Algo mucho más importante que la información es la acción, porque si te estás llenando de información basura, pues esa información no es poder. Hay mucha desinformación, hay mucho contenido basura. Cuiden mucho lo que ven y, sobre todo, distingan entre entretenimiento y conocimiento que los lleva a la acción, y esta acción es lo más importante. La herramienta del internet, entonces, es la herramienta más importante para hacer negocios de nuestra era Y, en este sentido, la llamada IA o inteligencia artificial, sí, es cierto que está tomando muchos empleos, y quiero decirles que muchos de los empleos, sobre todo aquellos monótonos, repetitivos, que se pueden sustituir fácil para hacer trabajo.
Speaker 1:Entonces hubo manifestaciones, los luditas, que manifestaron y quemaron las maquinarias porque venían a destruir empleos y todo ese tipo de cosas. Esto me recuerda ese tiempo a los luditas, parte de este movimiento del llamado ludismo, el del siglo XIX, que se organizaron, este grupo de artesanos ingleses que protestaron ahí a principios del siglo XIX. Porque, les digo, destruyendo las máquinas, porque atentaban contra sus empleos, lo estaban destruyendo sus empleos. Bueno, algo así, muy parecido, me parece que está ocurriendo con la inteligencia artificial. No hay que tenerle miedo a la inteligencia artificial, utilizando la inteligencia artificial.
Speaker 1:Internet tiene las herramientas más poderosas para hacer negocios de toda la historia de la humanidad Y de ustedes. Depende de su creatividad. Hay quien dice siempre el ingenio del mexicano. Qué barbaridad. Y sí, es cierto. Pero si utilizamos el ingenio para hacer memes, para divertirnos, nada más, para entretenernos, no le estamos sacando provecho. Sí, hay que utilizarlo para eso, pero, más importante, utilizarlo para crear valor.
Speaker 1:Si ustedes tienen una inquietud, tienen una idea de hacer algo, la inquietud es el primer requisito para dar ese paso adelante, para poner en marcha esa información, ese conocimiento y convertirlo en acción. Y el que no se arriesga, pues no gana. O sea que si tú eres un empleado, si tú eres un trabajador y tiendes que puedes lograr algo más, has soñado con hacer tu propia empresa o lo que sea, pues te invito a que lo hagas. Arriesgate un poco, no des pasos sin guaraches. Y no puedes darte el lujo porque mantienes una familia o por la razón que sea. No puedes darte el lujo de abandonar tu empleo, pues no lo abandones.
Speaker 1:Pero puedes empezar, gracias a la inteligencia artificial y al internet, tu negocio de medio tiempo. Puedes hacerlo en tus días libres, tus horas libres mientras vas en el transporte, en el fin de semana, qué sé yo? Utilicen esas herramientas de la inteligencia artificial y el internet porque son, repito, las herramientas para hacer negocios más poderosas jamás creadas por los seres humanos. Están en sus manos, están al alcance de todos y además, muchas veces hasta tienen con ciertos límites, pero se pueden utilizar muchas de ellas totalmente gratis. Bueno, soy Guillermo Barba. Esto fue Inteligencia Financiera Global. No se olviden de contactarme al 55 47 75 5463. Tenemos este sábado mi seminario. Si se inscriben a mi seminario de opciones financieras, quedan inscritos en mi seminario de inversión en bienes raíces. Y bueno, ¿qué más les puedo decir? Aprovechen que les voy a mandar hoy, más tarde o si no mañana, en mi grupo de WhatsApp y en Telegram mi reporte sobre este metal precioso, la plata, que parece que está despertando ahí de su letargo. Está despertando y puede darles a los inversionistas muy buenas ganancias. Me despido, soy Guillermo Barba, hasta la próxima.
