Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global
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Guillermo Barba, el podcast de Inteligencia Financiera Global
Sanciones de EE.UU. contra bancos mexicanos: Lo que necesitas saber
Las relaciones entre México y Estados Unidos atraviesan un momento crítico tras las sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro estadounidense contra tres instituciones financieras mexicanas: C-Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa. Acusadas de facilitar operaciones de lavado de dinero relacionadas con el narcotráfico y el comercio de precursores químicos para la fabricación de fentanilo, estas sanciones evidencian tensiones diplomáticas significativas entre ambos países.
La respuesta del gobierno mexicano ha sido defensiva, exigiendo pruebas concretas mientras minimiza las acusaciones, lo que refleja una aparente falta de cooperación efectiva en la lucha contra el crimen organizado transnacional. A través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), Estados Unidos ha detallado operaciones sospechosas específicas vinculadas a cárteles como Jalisco Nueva Generación, Sinaloa y Golfo, que involucran millones de dólares procesados por estas instituciones.
Mientras tanto, el panorama político mexicano se complica con la rápida aprobación de reformas legislativas que amenazan la privacidad ciudadana y debilitan contrapesos institucionales. La implementación de la CURP biométrica, jueces sin rostro y geolocalización sin orden judicial genera preocupaciones legítimas sobre el futuro de las libertades individuales. Estas transformaciones jurídicas, combinadas con problemas crónicos de inseguridad y debilidad institucional, incrementan exponencialmente el riesgo para inversionistas, comprometiendo el crecimiento económico y la generación de empleo a largo plazo.
A pesar del entorno desafiante, existen oportunidades para quienes saben adaptarse y anticiparse a los cambios económicos. Las comunidades privadas se convierten en espacios valiosos para compartir información estratégica que permita no solo sobrevivir a las crisis, sino convertirlas en ventanas de oportunidad mediante decisiones informadas y oportunas. Te invito a unirte a mi comunidad para recibir análisis económicos que te ayudarán a proteger tu patrimonio en estos tiempos de incertidumbre.
¿Qué tal? ¿Cómo están? Soy Guillermo Barba y les doy la más cordial bienvenida a Inteligencia Financiera Global, que es mi podcast público y gratuito para todos ustedes. Gracias, amigos, seguidores, suscriptores de mi boletín Top 100 Report. Muchas gracias por estar aquí esta tarde.
Speaker 1:En la noticia del día, que es con lo que tengo que empezar, es el tema principal de este podcast. Pues, no podría ser otro que las sanciones de Estados Unidos, de la Secretaría del Tesoro de Estados Unidos, contra tres instituciones financieras dos bancos, que es C-Banco o C-Banco e Intercam, así como Vector, que es una casa de bolsa, por presunto lavado de dinero, por facilitar actividades de lavado de dinero y el tráfico, facilitar operaciones para que terminan con el tráfico de fentanilo, básicamente hacia los Estados Unidos. El Tesoro de Estados Unidos señaló que esas instituciones, voy a citarlo, han desempeñado conjuntamente un papel clave y prolongado en el lavado de millones de dólares en nombre de los cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para la producción de fentanilo. Entonces, como les digo, es muy claro el mensaje que manda Estados Unidos y lo que no es tan claro y es bastante confuso y, digamos, hasta ridículo, es la respuesta que ha presentado la Secretaría de Hacienda, el gobierno de México, a través de la Secretaría de Hacienda, donde básicamente lo que dice me recordó muchísimo a cuando el presidente López Obrador decía ¿Dónde están las pruebas? Me sonó muy parecido porque básicamente lo que dice el comunicado de la Secretaría de Hacienda es no tenemos pruebas. Si tienen pruebas, por favor cooperen, mándenlas nosotros, por favor mándenlas ahí, y si hay algo que perseguir, lo vamos a hacer. Y también dice en su comunicado que sí, ha aplicado algunas multas de unos cuantos millones de pesos por algunas irregulares irregularidades, pero en realidad no gran cosa, no-transcript algún interés o tienen depósitos en esas instituciones y yo creo que no tendrían de qué preocuparse, dado que este bloqueo es básicamente para operaciones que celebran otras instituciones, principalmente Estados Unidos, con estos bancos. Y estos bancos ya no tienen la puerta cerrada definitivamente con Estados Unidos. Cada gobierno es distinto, cada país es soberano Y mientras el gobierno de México no imponga sanciones de otro tipo o bloqueos a estos bancos, pues no tendría por qué aplicar.
Speaker 1:Y evidentemente el comunicado, el sentido del comunicado me parece muy claro que es el gobierno de México está diciendo pues bueno, respetamos su opinión, si tienen pruebas, preséntenlas. Pero me parece que es un poquito más en el sentido de defender a las instituciones. Como que decir? pues, nosotros estamos vigilando y no hemos encontrado nada raro, nada malo. Por lo tanto, pues allá, estados Unidos, si quiere poner sus sanciones, nosotros no lo vamos a hacer. ¿está en su derecho el gobierno de México? Claro que sí.
Speaker 1:Entonces les digo para tranquilidad de los clientes, yo creo que no tendrían de qué preocuparse. No es algo para que ¡ay, saquen su dinero, no para nada. Yo creo que algunas respuestas Encontré por ahí en las redes sociales, la respuesta de esta institución que es Vector, y básicamente lo que dicen es que, bueno, niegan, rechazan categóricamente. Vector, dice en su comunicado, rechaza categóricamente cualquier imputación que comprometa su integridad institucional. Y bueno, lo que dice es importante, sobre allá estoy citando que las inversiones de todos y cada uno de nuestros clientes están 100% respaldadas por los instrumentos de inversión en los que se encuentran invertidas. Y dice por ahí algo más, vayan a buscar en las redes sociales.
Speaker 1:Están comunicados, como les digo recuerden que las instituciones bancarias, los depósitos en instituciones bancarias están amparadas, cubiertas, respaldadas, aseguradas, podríamos decirlo por el IPAP hasta por el equivalente a 400 mil dudis, es un poco más de 3 millones de pesos. Entonces, en general, pues no, yo no creo que ninguna persona debe tener más de ese dinero en ningún banco, entonces no tendría por qué preocuparles. Nada más allá, digamos a sus clientes no tienen una afectación directa. Esta es una sanción muy importante contra instituciones de México. Y lo que nos dice es que el gobierno de México y el gobierno de Estados Unidos sí están colaborando, pero no tanto como presumen, porque evidentemente hay cosas que se ocultan. Prácticamente es el gobierno de Estados Unidos el que oculta muchas cosas.
Speaker 1:Entonces, ¿tiene razón en este sentido el gobierno de México? Pues bueno, dinos cuál es el problema y entonces lo atacamos también. La cosa es que no tienen mucha confianza en el gobierno de Estados Unidos para revelar todas sus cartas, evidentemente porque hay investigaciones en curso y ellos están muy interesados en sancionar, castigar, atrapar a los responsables del tráfico de fentanilo y otros químicos y drogas a Estados Unidos. Entonces no van a revelar todas sus cartas.
Speaker 1:Entonces el gobierno de Estados Unidos tiene razón también y demuestra que no le tiene toda la confianza al gobierno de México. Y vaya que, por ejemplo, se vio en otros casos muy relevantes, como esta extraña, por decirlo menos, captura del Mayo Zambada, que habría sido secuestrado en México y habría sido trasladado a Estados Unidos para ser detenido. También el presidente López Obrador se quedó esperando las explicaciones del gobierno de Estados Unidos. No se sabe bien a ciencia cierta, no se sabe qué pasó, y aquí también el gobierno de Estados Unidos explica que tiene sospechas y cita algunos casos. Estaba revisando, por ejemplo, las notas publicadas en los principales medios nacionales. Me parece que una de las más completas es la que está en Forbes México y que sí cita a FinCEN. Que es FinCEN? bueno, es la Red de Control de Delitos Financieros, es la oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que actúa como unidad de inteligencia financiera, digamos como la equivalente de la UIF. Y, bueno, tiene la misión, igual de proteger al sistema financiero de actividades ilícitas con batería de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo y promover la seguridad nacional mediante el uso estratégico de las autoridades financieras de los Estados Unidos.
Speaker 1:La nota, para quien la quiera buscar, dice Estados Unidos señala a Cibanco, intercam y Vector por presunto narco lavado, prohíbe algunas operaciones con ellos. Me parece la nota más completa, la más objetiva, la más acertada. Les las recomiendo. Pero bueno, aquí voy a comentar algo. Por ejemplo, fincen ya determina.
Speaker 1:Esta oficina de inteligencia financiera de Estados Unidos dice determinó que Cibanco es una institución financiera extranjera y que es una preocupación principal en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, debido a un patrón consistente de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles incluyendo el cártel de los Beltrán Leiva, el cártel Jalisco Nueva Generación y el cártel del Golfo. También ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos. Eso es en síntesis lo que está citando. Se cita aquí. Voy a leer textual la nota de Forbes que está citando al FinCEN.
Speaker 1:Dice, por ejemplo estoy citando en 2023, un empleado de Cibanco facilitó a sabiendas la creación de una cuenta para presuntamente blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del cártel del Golfo. Entre 2021 y 2024, cibanco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China que enviaron precursores químicos a México con fines ilícitos. Es lo que dice De Intercam. Dice algo parecido, algo muy parecido y lo mismo Debido a su prolongado patrón de asociaciones, transacciones y prestaciones de servicios financieros que facilitan el tráfico de drogas o de precursores químicos, incluido el cártel Jalisco Nueva Generación. Dice Intercam también ha procesado transferencias de fondos en dólares estadounidenses que financian la adquisición de precursores químicos de China en nombre de organizaciones narcotraficantes con fines ilícitos. Aquí cita Forbes al FinCEN.
Speaker 1:Dice, por ejemplo a finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del cártel Jalisco Nueva Generación para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo la transferencia de fondos desde China.
Speaker 1:Entre 2021 y 2024, una empresa con sede en China asociada con un individuo que enviaba precursores químicos de China a México con fines ilícitos recibió más de 1.5 millones de dólares de empresas con sede en México a través de Intercamp. Añadió el tesoro estadounidense De Vector, dice la nota de Forbes y también es una de las principales preocupaciones, y que, debido a que facilita las actividades de alabado de dinero de los cárteles con sede en México, incluidos el cártel de Sinaloa y el cártel del Golfo, y dice que Vector también ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos. Voy a citar nuevamente la nota de Forbes que hace referencia a Vincen, que cita a su vez a Vincen. Dice, por ejemplo entre 2013 y 2021, una mula del cártel de Sinaloa empleó diversos métodos para blanquear 2 millones de dólares de Estados Unidos a México a través de Vector. Además, la orden describe cómo, entre 2018 y 2023, se descubrió que Vector había realizado más de un millón de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas chinas, dice la dependencia de Estados Unidos. Esto está citando, insisto, la nota de Forbes a FinCEN.
Speaker 1:Entonces, conclusión si es algo delicado, algo serio, que nos dice que el presidente Trump se toma muy, muy en serio, de verdad, la acción contra los cárteles del crimen organizado, que bueno que así sea. Digo, quien podría estar en contra de eso? que bueno que así sea y que si hay cosas que el gobierno de México debería estar haciendo y no lo está haciendo, bien, pues que bueno que lo haga otro país, que bueno que lo haga otro gobierno. Y pues les falta cooperación. No tengo la menor duda, no tengo pruebas, pero tampoco dudas de que les falta cooperación. Pero sus razones tienen los Estados Unidos, ¿no? Y cada gobierno, al ser soberano, pues toma sus propias decisiones y no tiene por qué pedirle permiso al otro. Aquí también insisto, el gobierno de México tiene razón. Bueno, yo no tengo pruebas. Lo que demuestra es preocupante porque dice si realmente existen esas pruebas, como dice el gobierno de Estados Unidos, y el gobierno de México no las tiene, aquí entra la duda. No las tiene, no las vio o no las quiso ver.
Speaker 1:Eso nos hablaría entonces de una ineptitud, no solamente del gobierno actual o las autoridades actuales, que tienen relativamente poco tiempo, sino desde sexenios anteriores, desde hace muchos años. Por lo menos dos sexenios es lo que se está viendo aquí en las presuntas investigaciones que lleva el gobierno de Estados Unidos no-transcript y el financiamiento del terrorismo. Y hay tres instituciones mexicanas, o sea, como que, si no se le está diciendo un gobierno extranjero, nada menos que el país más poderoso del mundo le está diciendo al nuestro que no hace bien su chamba. Eso es el mensaje implícito que deja el gobierno de Estados Unidos y por eso genera evidentemente una molestia, una incomodidad seria en el gobierno de nuestro país. A nadie le gusta que le digan que está haciendo mal su chamba o que siquiera lo insinúe, ¿no? Por lo menos aunque el gobierno de Estados Unidos diga que bueno, que estamos cooperando y bla bla bla, pero en los hechos no se ve tanto esa cooperación.
Speaker 1:Pero además de este tema importante hay otros que vale la pena no perder de vista, y es que en el Senado de la República y en la Cámara de Diputados en general, en el Congreso, se están aprobando al fast track, a la vía rápida, muchas iniciativas y todas tienen que ver con perjudicar la libertad individual, perjudicar la privacidad de las personas no es para nada algo bueno. Acaba de aprobar esta CURP con datos biométricos. El gobierno quiere nuestros biométricos y los va a tener a su disposición, con todo lo que ello implica, los riesgos peligros para ustedes y para mí, para todo. La presidenta mandó a la Comisión Permanente hoy de su iniciativa en reforma de materia de delincuencia organizada, que incluye la regularización de los jueces sin rostro y la geolocalización de usuarios de telefonía móvil abusados para que nos puedan espiar literalmente sin una orden judicial. Está también es curioso que está aprobándose también hoy en el Senado las reformas a la ley antilavado y se da esta sanción contra instituciones mexicanas ¿no?
Speaker 1:Se supone que quieren vigilar y fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo? que bueno. Pero resulta que en realidad, pues, no se ve mucho el trabajo ahí de la preocupación de los legisladores y del gobierno. Por eso se notan más preocupados por acaparar el poder. Ven que quieren hacer reformas y las van a terminar haciendo e imponiendo.
Speaker 1:Les aseguro que van por los siguientes pasos, que es desaparecer a los plurinominales, que haya legisladores que sean electos, obviamente, y que sean en su gran mayoría del grupo en el poder, etc. Entonces les digo todo esto está avanzando. Y ¿qué tiene que ver con lo económico? Todo Tiene que ver todo con lo económico.
Speaker 1:Si tú eres un inversionista y sabes que invertir en México es riesgoso y de hecho en cualquier país, la inversión por sí misma siempre es riesgoso Cuando inviertes no tienes asegurado que tu inversión va a ser exitosa, que vas a ganar dinero, Nunca, siempre hay riesgos. Y si de por sí es riesgoso invertir, pues ahora imagínese lo que un inversionista como ve al país. Que no nos sorprenda entonces que la inversión nueva, la inversión extranjera nueva en el país esté en mínimos históricos el año pasado¿ Por qué? Pues, por esto. Porque si de por sí sabes que invertir en México es altos impuestos, invertir en México es altas inseguridad, un estado de derecho débil.
Speaker 1:Y estas reformas afectan a las empresas, afectan a los contrapesos que hay contra el gobierno. Quién te va a defender si el gobierno viene a afectar tus intereses y ya no hay un poder judicial que te pueda amparar? ¿Quién va a venir si el gobierno presuntamente está coludido con el crimen organizado y te van a cobrar derecho de piso además de los impuestos que ya pagas? ¿Quién va a venir si la inseguridad está reinando en todo el país? Eso es un problema que ya es crónico de México, si la infraestructura se está deteriorando cada vez más.
Speaker 1:En fin, son graves problemas que se están generando a nivel económico. Parece que no tendría nada que ver con lo económico, estas reformas en lo político, las reformas contra la privacidad, como les digo, esto de que nos puedan espiar libremente, que tengan nuestros biométricos, parece que no afecta. Pero claro que afecta porque significa que el gobierno va a tener mucho más poderes cada vez sobre los individuos, sobre las personas, sobre las empresas. Y eso no le gusta a los inversionistas porque dispara exponencialmente el riesgo, los riesgos a los que se exponen al invertir. ¿y saben qué significan? menores inversiones, menor crecimiento, menor generación de riqueza, menor generación de empleo?
Speaker 1:En fin, cosas que no son benéficas para nada en este país, todo lo contrario, mientras, claro, eso sí, se sigue bajando la edad de jubilación, siguen subiendo el salario mínimo, siguen aumentando las pensiones a diestro y siniestro, a grupos de poder o grupos que chantajean al gobierno. Al fin, que bueno? ahorita se va a ver el efecto, pero con los años se va a ver más. A quién le importa? no, a quién le importa lo que vaya a pasar en 12 años si esta presidenta ya no va a estar en el poder En 6 años? si tampoco va a estar, ¿a quién le importa?
Speaker 1:Pero a ustedes y a mí sí nos debe importar. Nos debe importar la muerte de la libertad de expresión, la muerte de la libertad de prensa. Todo esto porque tiene importancia económica y la economía es la forma en la que ustedes y yo vivimos. La economía es eso, la relación de las personas en su actividad para poder salir adelante, para poder llevar el sustento a su casa, para tener un techo donde vivir. Y eso, desgraciadamente, a largo plazo, está tendiendo a deteriorarse en el país. Pero bueno, hablando de cosas mucho más interesantes, mucho más optimistas, veamos que, a pesar de todo, yo les digo a mis suscriptores Premium en mi grupo de Telegram ustedes pueden suscribirse además, si ustedes así tienen a bien, para acceder a mis contenidos privados, mis contenidos exclusivos, mi asesoría personalizada sin límite de consultas, entre otros beneficios. Y les digo pues miren lo bueno de todo esto, lo bueno dentro de lo malo, es que siempre se puede prosperar a pesar de todo. Los empresarios, la gente que sabe salir adelante, pues prospera a pesar de las circunstancias. Y eso es lo que, amigas y amigos, los invito a que hagamos.
Speaker 1:Las comunidades privadas se vuelven cada vez más importantes porque en un contexto en el que incluso las redes sociales están siendo atacadas. Ya vemos cuánta gente están persiguiendo, echándoles encima, demandándolos, acusándolos, hostigándolos con el INE, acusando a personas por discriminación o por violencia política de género, cualquier tipo de cosa que se está utilizando para afectar la libertad de expresión. Bueno, los grupos privados se vuelven cada vez más importantes. Hay que cuidar lo que uno dice, lo que uno publica, porque las consecuencias sí puedes tener consecuencias negativas. Esa es la realidad y mejor adaptarse a la realidad. Yo por eso los invito a que formen parte de mi comunidad privada en WhatsApp Y si me mandan un mensaje al 5547755463, yo con mucho gusto los acepto Y les comparto mi podcast.
Speaker 1:Comentarios, noticias relevantes. Les estuve informando inmediatamente de primera línea lo que pasaba hoy, con el tema de las sanciones de Estados Unidos contra las instituciones financieras, por ejemplo, y así el fin de semana también, enterándolos de primera mano las cosas importantes que pasan en el mundo. Y muy importante, creo que, todavía más que es el de anticiparles los hechos que van a ocurrir, gracias a que conocemos las leyes de la economía. Y el anticiparse a lo que va a ocurrir en los próximos días, meses o años les permite tener una ventaja y no ser víctima de las circunstancias, porque las crisis siempre a esas oportunidades hay que tener la información y, sobre todo, tomar acción, las acciones correctas, para que no seas afectado por las crisis. Es más, si tomas las decisiones adecuadas y acertadas, puedes incluso hasta beneficiarte con las crisis.
Speaker 1:Para eso, justamente, creé mi comunidad en WhatsApp y mi grupo privado en Telegram Top Money Report, al cual yo por supuesto que los invito, telegram top money report, al cual yo, por supuesto que los invito. Voy a generar próximamente unos seminarios audio, seminarios de criptomonedas y de otro tipo de temas que estoy seguro que les van a interesar. Por ahora me despido. Soy guillermo barba, economista. Les agradezco mucho su tiempo y su atención. Hasta la próxima.
