Centenario a 100 mil pesos: ¿por qué deberías invertir en oro y plata ahora mismo?

Cuando el oro rompe máximos históricos, no es una anécdota: es el espejo que revela cuánta gasolina le queda al dinero de papel. Hoy ponemos sobre la mesa por qué el “tipo de cambio real” no es el dólar, sino el oro, y cómo esa verdad cambia la forma en que protegemos nuestro ahorro, construimos patrimonio y elegimos oportunidades en un mercado que premia a quien actúa antes, no después.

Guiamos paso a paso una estrategia práctica: priorizar liquidez operativa, convertir excedentes en centenarios y onzas Libertad, y entender los costos reales de mantenerse en instrumentos de deuda mientras las tasas caen y se discute una retención sobre el capital que genera intereses. Analizamos la debilidad estructural del dólar por sobreendeudamiento y emisión, el impacto de tensiones geopolíticas en los refugios, y la paradoja de la escasez de onzas de plata en México, con nota especial sobre la suspensión de venta en un actor clave. También te damos herramientas para reconocer y evitar “rendimientos garantizados” que huelen a Ponzi, y reforzamos criterios de compra segura, autenticidad y custodia.

Sumamos perspectiva histórica para medir la devaluación real del peso en miligramos de oro y explicamos por qué esta métrica es más honesta que mirar solo el precio del dólar. Cerramos con un vistazo pragmático a riesgos de sectores sensibles a aranceles, como el automotriz chino, y cómo ese entorno exige due diligence serio antes de comprometer capital. Si quieres transformar pesos que se diluyen en activos que preservan y multiplican poder de compra, este episodio es tu mapa de ruta. Suscríbete, comparte con quien necesita un plan patrimonial claro y déjanos tu opinión: ¿cómo estás blindando tu ahorro hoy?

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Transcript

Bienvenida y contexto del mercado

Speaker 0 0:00

Muy buenas tardes , ¿cómo están ? Soy Guillermo Barba , economista , y les doy la bienvenida a mi podcast público que se llama Inteligencia Financiera Global . Hoy es lunes 13 de octubre . Ya estamos a nada de los días de muertos , del Halloween , navidad , año Nuevo y se nos acaba el año . Increíble , ¿no ? Pero bueno , hoy tenemos cosas que comentar importantes . Primero que nada . Ya vieron el tipo de cambio

Tipo de cambio vs dinero real

Speaker 0 0:24

. Tenemos cosas que comentar importantes . Primero que nada . Ya vieron el tipo de cambio , y me refiero al tipo de cambio que la mayoría conoce . Me refiero al precio del dólar , que sigue baratísimo Entre comillas , ¿verdad ? 18 pesos con 46 centavos al momento de grabar este podcast . Pero el tipo de cambio que yo llamo el tipo de cambio real , el que mide de verdad el valor de nuestro dinero , y no solamente dinero en pesos , sino de dólares , de euros , yenes , yuanes , lo que ustedes quieran , la medida de valor de todas las monedas frente a las que se miden y de las que realmente podemos saber si está subiendo o bajando su valor , es el precio del oro

Oro en máximos y señales de alerta

Speaker 0 1:00

. Y esa medida nos está diciendo que tanto el oro que tanto el peso mexicano como el dólar , el euro y todas las divisas están desplomándose en valor frente a esa medida de dinero real . Y si no vean el precio del oro que sigue haciendo máximos históricos , ya , casi casi a los 4,150 dólares .

Speaker 0 1:20

Por ahí llegó el día de hoy , dólares , por ahí llegó el día de hoy . Mientras Grabo está por arriba de los 4,124 dólares por onza , el centenario está a un pasito ya de los 100 mil pesos . Imagínense , nada más , 100 mil pesos , el centenario . Les digo que , mientras que uno voltea a ver tradicionalmente el precio del dólar para decir ah , pues , no , se está devaluando el peso , no pasa nada .

Speaker 0 1:43

Bueno , el oro , que es de verdad el dinero real , físico , contante , sonante , indevaluable , nos está diciendo otra cosa No solamente el peso , sino el dólar también se está devaluando Y eso es parte también de la debilidad del tipo de cambio . El dólar está tan débil , está tan vapuleado porque tiene una enfermedad muy grave , grave que es la de la deuda emisión monetaria , impresión monetaria , déficit fiscales que siguen aumentando con Donald Trump Y en lo que están de acuerdo los demócratas y republicanos siempre pueden diferir en muchas cosas , pero siempre están de acuerdo en gastar más y elevar el techo de endeudamiento . Bueno , pues , eso tiene enfermo al dólar de un cáncer devaluatorio irrefrenable Y eso lo condena a que se siga depreciando frente al dinero real que es el oro . Ahí está el dinero real haciendo nuevos máximos históricos . ¿y saben qué ? Pues esto no tiene para cuándo Va a seguir subiendo el oro .

Escasez de onzas Libertad en México

Speaker 0 2:39

Por eso este podcast está dedicado a explicarles por qué deberían invertir en centenarios de oro , en onzas libertad de oro , en onzas libertad de plata , que por cierto andan extremadamente escasas en el país . Lamentable , porque México es el principal productor mundial de plata . Pero el problema es que el Banco de México no aprovecha esa situación y no está poniendo a circular suficiente plata en el país . El día de ayer , en un en vivo que tuve con mis suscriptores Premium , ayer domingo , me comentó un suscriptor que Banco Azteca le había notificado el viernes cuando intentó comprar onzas de libertad de plata . Banco Azteca es el principal proveedor nacional de onzas de plata de libertad . Ya tiene muchísimos años , décadas incluso , comprando y vendiendo onzas de libertad de plata y le informaron que habían suspendido la venta hasta nuevo aviso . Es interesante que el principal vendedor de plata en el país en onzas de libertad haya suspendido la venta y he corroborado hoy por la mañana con mis fuentes de Banco Azteca que efectivamente tiene un comunicado interno en ese banco que les indicaron a sus empleados que por ahora han suspendido la venta y la compra de onzas de plata de libertad en todas sus sucursales del país . No sé a qué se deba , estoy tratando de investigar ahí .

Speaker 0 3:57

Por ahí le puse a Ricardo Salinas , pliego en X , un tuit preguntándole oiga , ricardo Salinas , ¿por qué suspendieron la venta Diciendo hay muchos que queremos comprar ? Platíquenme sus experiencias si están consiguiendo onzas de libertad de plata . Yo estoy muy interesado en seguir comprando . Por cierto , si alguien quiere vender , contácteme . El número es el 55 , 47 , 75 , 5 , 4 , 6 , 3 es mi número de whatsapp y yo estoy en la ciudad de México .

Speaker 0 4:23

Mis oficinas están en Lomas de Chapultepec , en la ciudad de México , y aquí pues podemos ponernos de acuerdo para hacer la compra totalmente de manera segura y confidencial . Estoy muy interesado porque , así como yo les recomiendo que inviertan

Estrategia personal y comunidad

Speaker 0 4:35

en centenarios de oro , onzas de libertad de oro , onzas de libertad de plata , también soy un comprador , soy inversionista porque como economista y como inversionista y como asesor , soy un convencido . Lo que digo , yo predico , lo que yo practico , así de sencillo . Yo acumulo oro , acumulo plata y acumulo también otros activos . Si alguien quiere saber cuáles son los activos en los que yo recomiendo invertir , pues uno hace mi comunidad Top Money Report y manden el mensaje al número que ya les indiqué 5547755463 . Ya tiene ocho años que fundé mi boletín financiero y de inversiones , que se llama Top Money Report . Lo fundé en marzo de 2017 y ahí hablamos , entre otras cosas , hacemos seminarios , hacemos en vivos y les mando alertas de inversión y les comparto mis recomendaciones de inversión , porque el oro y la plata es el primer paso , pero el primer paso no es el único que hay que dar . Es el paso indispensable , pero no es lo único en lo que hay que invertir

Tasas a la baja y nueva retención

Speaker 0 5:38

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Speaker 0 5:38

Hay muchísimas oportunidades de inversión y cuando ya se están acabando las oportunidades buenas de inversión porque están bajando las tasas de interés , les desaconsejo de verdad que sigan invirtiendo en CETES o FIPOS y bancos a plazo fijo , todo lo que paga intereses . No solamente tiene tasas de interés a la baja , y Banco de México va a seguir cometiendo el error de continuar recortando las tasas de interés , por lo cual sus rendimientos no van a dejar de caer . Y no solamente eso está por aprobarse en la Cámara de Diputados y Senadores la ley de ingresos para 2026 y , como está propuesto , si es que se aprueba así , les van a encajar el diente con el 0.9 por ciento de retención sobre su capital . Atención , no es sobre el rendimiento , no es sobre la ganancia no es sobre la utilidad , es sobre el capital . Viene la propuesta . Así dice explícitamente .

Speaker 0 6:31

La propuesta que mandó la Secretaría de Hacienda , firmada por la presidenta Sheinbaum , dice explícitamente 0.9% de retención sobre el capital que cause los intereses . Entonces no solamente te pagan menos porque viene la tasa de interés a la baja , sino que además casi el 1% te lo van a retener . Por eso desaconsejo totalmente , pero más allá de los instrumentos de deuda , de fondos de deuda , plazos fijos , pagarés , cetes y demás , que desaconsejo totalmente , si ustedes tienen ahí inversiones , vaya no sigan ahí Y más vale que sepan lo que está sucediendo con las tasas de interés , hacia dónde van a seguir las tasas , que es a la baja Y la retención que viene para el próximo año , si es que se aprueba , que yo no tengo duda que se va a aprobar . Pero si están con inversiones en esos

Evita estafas e invierte con criterio

Speaker 0 7:18

instrumentos , vaya hay que con mucha más razón . Les invito a que se unan a mi comunidad de educación financiera y aprendizaje de inversiones .

Speaker 0 7:25

Aprendan a invertir innumerables oportunidades y buenísimas oportunidades de inversión para poder obtener ganancias muy buenas a largo plazo y de manera segura , con un riesgo mínimo . El riesgo jamás se elimina . Eso es clave . El riesgo jamás se elimina y por eso me interesa muchísimo que aprendan a invertir , porque allá afuera siempre se van a encontrar estafadores , gente que les promete que la idea de que generan muchas ganancias Y no es más que un esquema piramidal , un esquema Ponzi , una estafa que tarde o temprano termina colapsando .

Speaker 0 8:20

Tengan mucho cuidado con los que les prometen intereses . Yo no me dedico a eso , nunca les voy a pedir que me depositen dinero a mí para darles rendimientos . Yo me dedico a la educación financiera y a enseñar sobre inversiones . Y hay financiera , y a enseñar sobre inversiones . Y hay muchísimas inversiones . Y les digo el paso uno es el

Historia, formación y tesis pro-oro

Speaker 0 8:38

invertir en oro . Y fíjense , yo recuerdo como anécdota platico muy frecuentemente que en 2001 , cuando yo empecé a comprar , a invertir , les digo que ya llevo décadas , literalmente 24 , 25 años , invirtiendo en centenario .

Speaker 0 8:51

Yo empecé a estudiar el mundo de los metales preciosos y el sistema monetario cuando era un estudiante de economía . Por ahí del año 98 , 1998 ya llovió y me metí a estudiar muy profundamente el sistema monetario . Por eso me aprecio de conocerlo muy bien y bueno a lo largo de los años como economista y luego , como con el máster que obtuve en la Universidad Rey Juan Carlos de Madrid , en Madrid , en Economía de la Escuela Austriaca , pues todavía me especialicé mucho más en la historia del dinero , el sistema monetario , y por eso les puedo decir que esta enfermedad de la que yo hablaba , cancerígena , de devaluación del dólar , va a continuar Y esto nos da pie a que se harán excelentes oportunidades de inversión . ¿cuál es la primera que hay que tomar ? Es así , se los digo públicamente es el oro Y les decía en 2001 un centenario , se podía comprar por entre 3.000 y 3.500 pesos . Ese mismo centenario que hoy , 24 años después , se está vendiendo casi en 100.000 pesos y va a seguir al alza . ¿por qué ? Pues porque continúa esta emisión monetaria . Y no solamente eso . También hay factores de tensiones internacionales , tensiones de guerra , ya no , en Medio Oriente , afortunadamente , con este tratado que se logró firmar a cortesía de Donald Trump , pero sí las tensiones de Europa con Rusia , las tensiones de Estados Unidos con China

Cálculo devaluación real del peso

Speaker 0 10:14

, la guerra comercial , o sea .

Speaker 0 10:15

El mundo es un polvorín económico , político . Y ante esto , pues , hay siempre que correr hacia refugios activos , refugio verdaderos , como el oro . Y hay a quien se va todavía erróneamente al dólar a refugiarse , nada más . Hay que tenerlo como liquidez . Pero no es un refugio real el dólar , porque les explico que ya también se está devaluando . Hay todavía generalmente el mito entre la gente que no está informada , que el dólar no se devalúa , y se devalúa muchísimo . Entonces hay que tomar acción , hay que invertir , porque estos 25 años nos han servido para aprender cuánto se ha devaluado el peso .

Speaker 0 10:53

Imagínense cuánto valía el peso Antes . Podrías comprar , miren . La forma de verlo normal es el precio . Ver cuánto ya subió , ¿no ? Pero otra forma que a mí me gusta muchísimo y que muy poca gente utiliza , pero que nos da un panorama más real , es ver cuánto equivalía o cuánto valía un peso .

Speaker 0 11:14

Vamos a ver , en el año 2001 , 2001 más o menos , en el que la onza estaba alrededor de 3 mil pesos , vamos a redondearla a 3 mil pesos la onza de oro . Pues , a esos precios , una onza de oro que equivale a 31.1 gramos nos da , aplicando una pequeña formulita , una regla de tres muy sencilla , que cada peso valía 10 miligramos de oro . Así , un peso igual a 10 miligramos de oro . ¿saben cuánto equivale un peso hoy ? Bueno , un peso de 2025 equivale a 0.4 miligramos , o sea ni siquiera un miligramo , cuando hace 25 años equivalía a 10 miligramos .

Speaker 0 11:51

Bueno , ahora un peso vale 0.4 miligramos . Pues , porque ya la onza está por ahí casi de 76 mil pesos . El precio , les digo , es una forma muy clara de ver . Oye , ¿un peso cuánto ? compraba 10 miligramos en 2001 .

Speaker 0 12:05

Oye , ¿un peso , cuánto ? te cobra 0.4 miligramos , ni siquiera un miligramo de oro . Así de claro .

Acceso a oro vía comunidad

Speaker 0 12:11

Esa es la devaluación real del dinero . Por eso hay que invertir en centenarios , en 11 libertad oro , porque es lo inteligente Convertir dinero que se devalúa y se deprecia en dinero que se reevalúa y te da más poder de compra , mayor capital , mayor independencia , autonomía y , sobre todo , crecimiento patrimonial .

Speaker 0 12:30

Bueno , yo les ayudo a conseguir , por cierto , únicamente a los suscriptores de mi boletín financiero . Les ayudo a conseguir porque no vendemos al público , únicamente a los suscriptores de mi boletín financiero . Les ayudo a conseguir porque no vendemos al público , únicamente a los suscriptores de mi comunidad Top Money Report , a la que ya los invité a unirse en el 5547755463 , donde mis suscriptores pueden adquirir e invertir de manera segura , confidencial , sus monedas , sus centenarios de oro y 11 libertades que mucha gente no sabe , que también hay libertad de oro , que son de oro puro . Y los centenarios , por supuesto , que son los que todo mundo conoce , ya llevan más de 100 años acuñándose y por eso , si quieren invertir , únanse primero a mi comunidad , totalmente Gratis , 5547755463 , entren a mi grupo y no solamente van a tener la posibilidad de invertir en oro de manera segura , sino que además pueden recibir mis asesorías , mis comentarios , mis notas , mis alertas de inversión , infografías , periódico

Riesgos en autos chinos y cierre

Speaker 0 13:32

Reforma , en la que se comenta algo que yo ya les había dicho en un podcast público previo , que es que yo realmente no recomiendo que adquieran vehículos de marca china .

Speaker 0 13:44

Esto lo hice en el marco de los aranceles que se anunciaron de hasta 50% aplicarse contra los vehículos automotores de procedencia china en el país , que va a disparar los precios , seguramente , y les comenté . Pues , bueno , no sabemos cuántas de estas marcas puedan sobrevivir . Y fíjense en esta nota que les compartí más temprano en mi grupo de WhatsApp Dice cierran 79 agencias de vehículos chinos . Eso en lo que va de 2025 . A eso significa que es antes de la aplicación de los aranceles , después de los aranceles , después de los aranceles , pues , quien sabe cuánto sobrevivan ? esa es la realidad . No sabemos cuántos vayan a poder sobrevivir , pero pues yo les recomiendo que la piensen muy bien .

Speaker 0 14:25

entonces , ese tipo de consejos , recomendaciones , son los que yo les comparto en mi comunidad , topondor Report . Y además que tiene el plus de saber en qué podrían invertir además del oro , porque el oro es indispensable , pero es el paso uno de una carrera muy larga , un maratón que es la inversión . Me despido , soy Guillermo Barba , director de Top Money Report . Bienvenidos entonces a este que es Inteligencia Financiera Global , mi podcast público . Este es el episodio número uno y les doy la bienvenida nuevamente a mi comunidad . Que estén muy bien y hasta la próxima .