Principle at A15 Ventures الاستثمار وكيف تقيم الشركات - باسم رأفت

🟧 حلقتنا دسمة ومليانه تفاصيل كتير عن Venture capital أو رأس المال الإستثماري، وضيفنا اللي قرر يسيب لندن بعد 15 سنه وجه مصر عشان يبدأ رحله جديده كـ Principle Ventures ويكتب فيها قصة جديده لحكايته.
🟠 ضيف حلقتنا الجديده "باسم رأفت" Principle at A15 Ventures
 🟧 حلقة دسمة ومليانه بتفاصيل ممتعه عن الـ Venture capital ويعني إيه إستثمار؟ ومين هو الـمستثمر الملاك؟ ويعني إيه أسهم؟ وهل ممكن في شركة تقرر إنها تستثمر في شركة تانية خسرانه أو لسه بتبدأ عشان بس عقلية الفريق حلوة؟ حلقتنا المرة دي مختلفة لأنها مع ضيف جرئ قرر يسيب لندن بعد 15 سنه من الإستقرار ويغامر بأنه يجي مصر عشان يبدأ رحله جديده في سوق جديد مليان مخاطر وتحديات،
 وهنتعلم في الحلق دي: 🔸الفرق بين الـ private equity - Venture Capital - Angel investor
🔸إزاي تعرض مشروعك قدام المستثمرين
🔸ايه هي عقلية المستثمر؟
 🔸يعني أيه السيناريو الأسواء؟
🔸يوم في حياة الـ venture capitalist أو المستثمر الجرئ
🟠 ضيف حلقتنا هو "باسم رأفت" Principle at A15 Ventures الحلقة برعاية Wala Plus ولاء بلاس هي منظومة متكاملة تَسعِد وتساعد الموظفين والعملاء، تجد مجموعة من البرامج المبتكرة والمرنة لدعم الشركات في تحقيق اهداف ليكون الموظف والعميل أكثر ( سعادة ) وولاء للشركة والعلامة التجارية اعرف أكثر

📚 عناوين الكتب The Hard Thing About Hard Things The Whole-Brain Child 

🟧 معلومة من واقع الحلقة: 
🔸رأس المال الخاص - Private equity (PE): هو نوع من الاستثمارات البديلة يتضمن الاستثمار في شركات غير مدرجة في البورصة. تستثمر شركات رأس المال الخاص عادةً في شركات ناضجة وراسخة بهدف تحسين أدائها التشغيلي وتحقيق عائدات لمستثمريها. 
🔸رأس المال الاستثماري - Venture capital (VC): هو نوع من رأس المال الخاص يركز على الاستثمار في الشركات الناشئة ذات النمو المرتفع. تستثمر شركات رأس المال الاستثماري عادةً في شركات لديها القدرة على إحداث اضطراب في صناعاتها وتحقيق عائدات كبيرة لمستثمريها. 
🔸المستثمر الملاك - Angel investor: المستثمرون الملاك هم أفراد ذوو صافي ثروة عالية يستثمرون أموالهم الخاصة في الشركات الناشئة. يستثمر المستثمرون الملاك. 

Transcript

SPEAKER_01: 0:00

الشركة اللي انا كنت شغال فيها في الوقت ده اللي هي KPMG كنت اترقيت بدري يعني في العادي الناس بتترقى بعد سنتين او ثلاثة اترقيت بعد 18 شهر والدنيا شكلها ماشية بس مش حبب قوي اللي انا بعمله وحبب حاجة تانية

SPEAKER_00: 0:11

KPMG ده حلم الناس كتيرة تشتغل من واحدة من اكبر اربع شركات في الاستشارات في

SPEAKER_01: 0:15

العالم يعني بس كانت شركة هايلة كنتش حس ان في شغف او passion او اطلاع زيادة في حتة اللي بعملها day to day او الشغلين اللي بقدمها ساعتك كنت اللي هو بالنسبالي دي ا البوتنشل الكامل بتاعي لو انا بعمل حاجة ما عنديش فيها بالشكل ده

SPEAKER_00: 0:34

كتير من الشركات وبتكلم معهم يبقى هو اهم حاجة عنده هو انا عايز ايه انا عايز فلوس وهو ده دماغه معتقد ان هو ده الحل لكل مشاكل بس مش بيبص للشخص اللي قدامه او المستثمر ده المستثمر عايز ايه او عايز يسمع ايه او هو بيدور عليه او يفهم الشخصية يسأل عنها انا بشوف دي مشكلة كتيرة وكتير من المستثمرين بيشتكوا منها برضه ان هو يبقى داخل قاعد افكر انا انا انا

SPEAKER_01: 0:58

انا انا ع على حتة مستثمر احتياجاته ايه وهيوصل لاحتياجاته دي ازاي فمثلا هل انا رائد اعمال ببني حاجة في سوق كبير لدرجة كافية ان المستثمر ده يحقق

SPEAKER_00: 1:10

العائد معايا النهاردة باسم رقفة البرينسبل او المسؤول الاستثمارات في اي ففتين او اي ففتين فانتشر كابيتل

SPEAKER_01: 1:20

فوند ساعدني معاك وشكرا لاستضافتك

SPEAKER_00: 1:30

الولاء الوظيفي أساس استقرار الشركات كصاحب بزنس عشان تخلق وتنمي مشاعر الانتماء والولاء عند الموظفين لازم تملك مجموعة من الأدوات والبرامج اللي بتساعد على تحفيز وتعزيز الولاء عند الموظفين وده بالضبط اللي بتقدمه شركة ولاء بلس الراعي الرسمي لبزنس بالعربي بودكاست تقدر تعرف عنهم أكتر في اللينك اللي في الديسكريبشن وقل لهم اللي انت جاي من بزنس بالعربي ونكمل الحلقة السلام عليكم و أهلا بيكم بحلقة جديدة من بيزنس بالعربي بودكاست معكم أحمد رشاد Management Consultant و مؤسس منصة بيزنس بالعربي و معنا ضيف جديد من نهاردة في حلقة جديدة هنتكلم فيها عن الاستثمار عن طبيعة الاستثمار الجريء أو السريع أو احنا بسببها لساعات بيسموه الاستثمار المخاطر و هنتكلم فيه حاجات كتير قوية على مجال الاستثمارات و ازاي الرواد الأعمال يتكلموا مع المستثمرين و ازاي المستثمرين بيبنوا القرارات بتاعته و معايا النهاردة باسم رقفة ال principle او المسؤول الاستثمارات في اي ففتين او اي ففتين Venture Capital Fund زكي بس مطقمين النهاردة لابني؟ لون مريح حلو إن شاء الله وتكون قاعدة جميلة وأهلا بيك في

SPEAKER_01: 2:45

بيزنس

SPEAKER_00: 2:45

بعربي

SPEAKER_01: 2:45

بودكاست مرسي جدا متحمس يعني على الساشن دي مبسوطني معاك

SPEAKER_00: 2:49

أهلا

SPEAKER_01: 2:49

بيك

SPEAKER_00: 2:49

طيب قبل ما نبتدي الحلقة يا جماعة عايز أفكرك لو أنت أو أنت بتسمعونا أو بتفرجوا علينا على اليوتيوب ما تنساش تعمل سبسكرايب بل نوتوفيكيشن عشان إحنا اكتشفنا أن أغلب الناس اللي بتسمع أو بتتفرج علينا على اليوتيوب ميس سبسكرايبت ولو أنت أو أنت عندكم أي سؤال أو كومنس على الحلقة ما تكتبوها لنا في الcomment section عشان لي او لباسم او لو عندكوا اي اراء لضيوف في المستقبل ياريت تكتبوا لنا في الcomment section ولو انت بتسمعنا او انتي بتسمعين على الapple podcast spotify انغامي او غيره منساش تعملوا شير للحلقة ولو مع شخص واحد عشان نوصل المعلومات دي لاكبر عدد من الناس كوباية الشاي بقى ولهو الحلوة بتاعتك وركز في الكلام الكبير اللي هتقال باسم اعرفنا عن

SPEAKER_01: 3:32

نفسك طيب انا اسمي باسم رقفط هرجع كده شوية الورى انا كبرت في مصر درست نظام المدرسة الإنجليزي فعملت GCSEs والA Levels وبعد كده سافرت جامعة في انجلترا وهنا في قصة كده لذيذة ان انا اتخرجت من المدرسة في 2007 وفي الصيف بتاع المدرسة قررت بعد ما كنت قدمت في الجامعة الامريكية وتقابلته خلاص شهر او شهر ونص وداخل الجامعة قررت ان لا انا مش عايز اخش جامعة امريكية انا عايز اسافر جامعة بار في الوقت ده الموضوع ده ما كانش متعرف عليه قوي وكان عشان اسافر جامعة برا اضطريت ان ارجع لمدرسة كمان سنة عشان اكمل عدد كورسات او مواد معينة تسمح لي ان انا اسافر عشان المتطلبات برا كانت مختلفة شوية عن الجامعات في مصر فرجعت للمدرسة اتخرجت 2008 سافرت جامعة كانت ساعت عندي 17 سنة درست بيزنس وايكنوميكس في تجارة اقتصاد البكالوريوس عملته في جامعة اسمها في مدينة اسمها بيرمينج في انجلترا وكان كورس اربع سنين منهم سنة internship او بيسموها placement اللي هو سنة بتنزل تشتغل في مجال او تدريب متعلق باللي انت بتدرسه في الجامعة وبتكتب في اخره بقى حاجة عن تعلمت ايه والنظري ازاي شبه او مختلف عن العمل اللي انت اشتغلته في السنة دي خلصت جامعة وكنت زي ناس كتير في المرحلة دي تايه شوية مش عارف انا عايز اعمل ايه قدمت يجي 30-40 شركة 95% منهم جوم رافت وكنت متلغبط لدرجة انا كنت مقدم على ماجستير وشغل وقلت عارف اللي هو اللي يجيبه ربنا كويس انا مش عارف انا عايز ايه ده كان في انجلترا يعني قررت ان انا اخلص جامعة وعايز اشتغل هناك شوية فجالي اوفر من عرض من شركة واحدة من البيج فور اسمها كيبي ام جي في انجلترا وجالي ماجستير او اكسبتنس في ماجستير في فاينانس او الادارة المالية بالضبط كنتش عارف أنا عايز أعمل إيه قوي فبعدت للجامعة اللي كاتبعتالي الأوفر وتقولهم أنتو عندكو متاح إن أنا أعمل الكورس ده بارت تايم فبدل ما هو سنة واحدة يبقى على سنتين فمنتد شوية وكان معمول للناس اللي بتشتغل فكنت بعمل إيه بروح شغل الصبح ويومين في الإسبوع بخلص شغل وبروح عندي جامعة من سبعة سبعة ونص ليه عشر ونص حداشر بالليل مرتين في الإسبوع وسبت آه سبت لا فعادت على النمط ده سنتين وكنت بشتغل في شغلنا بتاعت KPMG دي KPMG كنت شغال Financial Risk Advisory فبننصح شركات في المجال المالي فبنوك شركات خدمات مالية إزاي يتعاملوا مع المخاطر اللي بتواجههم فمخاطر عملية Market Risk أو مخاطر السوق مخاطر Credit لو أنت سلفت حد أو عندك محفظة سلفات لشركات أو لأفراد إزاي تتعامل معاها فاشتغلت KPMG مدة الكورس ده ولاحظت ان انا مستمتع اكتر وحابب اكتر اللي انا بدرسه في الجامعة وكان ده كان ماجستير في ادارة مالية وكان الكورس او المادة اللي شدت انتباهي قوي كان اسمها corporate finance اللي هي الشؤون المالية للشركات فالشركة المفروض تستلف قد ايه الشركة المفروض لو هتتباع هنقيمها ازاي ازاي نقيم او نحلل الperformance بتاعها او بننجح ولا لا او الماتريكس او الارقام اللي نبص عليها فخدت وقفة كده ساعتها قلت طيب انا دلوقتي والشركة اللي انا كنت شغال فيها في الوقت ده اللي هي KPMG كنت اترقيت بدري يعني في العادي الناس بتترقى بعد سنتين او ثلاثة اترقيت بعد 18 شهر والدنيا شكلها ماشية بس مش حابب قوي اللي انا بعملوه وحابب حاجة تانية

SPEAKER_00: 7:36

كانت بالنسبالي سكيبيان جي ده حلم الناس كتيرة يشتغل من واحدة من اكبر اربع شركات في الاستشارات في العالم يعني

SPEAKER_01: 7:44

اه لا بس كانت شركة هايلة كا اولا تقبلهم لان انا بذاكر جنب الجامعة جنب الشغل انا اسف وكان هم عندهم حتة الشهادات او ان انت تكون بتدرس فهم دايما اللي بيخش في الشركات دي بيعمل حاجة زي او تعمل او حاجات كده فكان متعارف في المجال ده على الدراسة جنب الشغل فكانوا متفاهمين جدا ليه معلش يا جماعة لازم أسيب الشغل وعندي اه امتحانات او عندي لازم اخد اسبوع جازة قبل امتحانات او لازم انزل الجامعة عندي محاضرة فكانوا متفاهمين جدا في الجزئية دي اتعلمت جدا ال soft skills او المواهب اللي هي مش تقنية او مش متعلقة بالشغل نفسه ازاي تتكلم مع حد ازاي تكتب ايميل ازاي تقود مكالمة مع ناس مختلفة كتير ازاي تعمل presentation واي واي الاخره بس الحتة اللي كانت نقصاني كانت ان انا ما كنتش حسني في شغف او passion او اطلاع زيادة في الحتة اللي بعملها day to day او الشغلين اللي بقدمها ساعتها كنت اللي هو بالنسبالي دي انا رايح اشتغل ومروح وراح الجامعة فحسيت ان لا مش ده اللي انا عايزه يعني مش حاس ان انا هعرف اوصل للpotential الكامل بتاعي لو انا بعمل حاجة ما عنديش فيها passion بالشكل ده فاخدت وقفة كده وقلت طيب انا في حتة وده كان قرار صعب جدا يعني وهحكي لك ليه اكتر تفاصيلها يمكن قدام شوية بس كانت الدنيا ماشية كويس وترقيت والمجال الجديد اللي انا كنت عايز اخش فيه اللي هو investment banking او bank زي انك تبقى استشاري للشركات في الامور المالية للشركات بقى زي شركة بتتباع شركة بتطرح اسهمها على البورصة شركة عايزة تستلف ده المجال ده في وقتها يعني في سنة 2012 كنت في لندن ساعتها كان صعب جداً كانت الشركات مش بتعين وحاولت أدور على شغل وما لقيتش فكنت هتطلع أسيب إنجلترا خالص فكانت تبقى شفت جامد في حياتي بعيداً حتى عن الشغل في الوقت

SPEAKER_00: 9:46

ده وانت كنت وقتها كنت عايز

SPEAKER_01: 9:48

تعيش هناك ولا؟ كنت أنا وقتها محصود بالعيش في إنجلترا بس كنت بقى مدي الأولوية لأن أنا عايز أبقى شغال الشغلين اللي أنا حبيبها أكتر وحسيت أن أنا هبقى حبيب الجزئية اللي أنا كنت حبيتها

SPEAKER_00: 9:58

وقت الجامعة انت وقتها قلت ايه هي الشغل اللي انت شايف انها حبيبها

SPEAKER_01: 10:01

جدا اللي هي investment

SPEAKER_00: 10:03

bank اللي هو الشغل في البنوك الاستثمارية

SPEAKER_01: 10:06

اه تبقى شغال في بنك استثماري وبالاخص حتة اللي هي تبقى انت استشاري في امور زي الاستحوازات والدمج ما بين الشركات شركة بتطرح أسهمها في البورصة شركة عايزة تستلف هتقشو بوند هتستلف من عدد مستثمرين كتار فكنت حاسة ان هي دي وعادة في المجال ده هي دي بتبقى يعني أحسن مكان تتعلم فيه الحاجات التكنيكل دي فحسيت اللي هو بما اني حبيتها في الجامعة حاسة ان ده دي الخطوة اللي انا المفروض اخدها فجيت ساعتها قعدت اقدم في حاجات كتير في انجلترا زي ما كنت بقولك رفض رفض رفض رفض لحد ما جالي حالة احباط يعني قدمت يمكن في 20-30 شركة وتقريبا كل ما جاليش حتى انترويوهات فقعدت اقول طب يعني ده انا واحد لسه بخلص ماجستير والحمد لله جايب تأدير مش وحش خالص بالعكس كان يعني جايد جدا وكانت الدنيا ماشية كويسة ومن جامعة كويسة في انجلترا اي يجي لي حالة إحباط وقلت طب لا يعني أنا مش هساتل أو مش هستقر على الوضع اللي أنا فيه عشان مش لاقي بدائل فبدأت أدور برا إنجلترا وجالي كده يعني اتوفقت أن أنا لقيت فرصة في دبي في بنك اسمه JP Morgan في الوقت ده واحد من أكبر بنوك في العالم في مجال الاستثمارات وكبنك عمتا في دبي وكان يعني ملحوظة تانية أن ده كان عقد part time أو ليه مدة زمنية محددة مش مفتوق يعني مش عقد contract بيسموه contract بالزبط فكنت هسيب شغلانة permanent أو بلا نهاية هسيب لندن اللي هي ولندن ساعتها كنت بقى بدأت أعد في عدد أيام واحتمال أخذ الجنسية فكنت هسيب يعني مشوار انا بدأته وعملت فيه شوت مش وحش ومشوار حلو وترقيته بدو دنيا ظريفة قلت لا يعني مش ده لنا وكانت مربط الفلس كان ان انا مش حاسس ان انا passionate وحبب اللي انا بعمله فكان عندي شك ان انا مش اوصل لا اقصى طموحي في المجال ده طول ما الحتة دي نقصة عندي فخدت ريسك مش بسيط بصراحة يعني سبت انجلترا سبت شركة انا مترقي فيها ورحت لحاجة فترة محددة كانت ست شهور وفي بلد مختلفة جديدة وناس ساعتها قالتلي طب بس دبي دي ممكن بفيها نظرة الداونجريد من لندن لندن سوق اكبر وعادة الناس بتبقى عايزة تسيب بقى الوطن العربي ودبي اللي هو يعني يمكن اكتر حتة فيها اكسبوجر في الوطن العربي ناس بتكون عايزة تأبجريد او تنقل من دبي لندن او دبي لنيورك بالذات في المجال ده خدت الخطوة دي ورحت اشتغلت مع جايبي مورغن

SPEAKER_00: 12:32

ليه خدت

SPEAKER_01: 12:33

القرار ده بص كان قرار سعب قوي وانا فاكر حتى لقطات كده في التخازي للقرار ده كنت بعمل زي على صبورة بيضة كده عندي في البيت pros and cons وبعد قدامها بالساعات واقعد ابص وافكر واحسب وفي القرارات الحاسمة دي حاجة انا بعملها واستفدت كان حد نصاحني بيها واستفدت من الابروش ده بالفكر ان انت بص دايما على وانت بتاخد قرار محوري كده بص على ال worst case scenario السيناريو الأسوأ هل أنت عندك قدرة وأبتايت أو استعداد لتحمل السيناريو ده أم

SPEAKER_00: 13:11

لا أنا المانتور بتاعي قالي نفس الكلمة دي وغيرت طريقة اللي أنا بفكر إزاي قالي فكر في أوحش حاجة تقدر تهندل تقدر تنام يعني بعد كده أخذ القرار

SPEAKER_01: 13:23

فقعدت قلت طيب إيه أسوأ سيناريو ممكن يحصل هبقى سبت إنجلترا وشغلانة وبرمننت ومستمرة وبتاع وهروح دبي ست شهور اسوأ سيناريو ان هو يقول لي بعد الست شهور متشكلين احنا مش عايزينك ما عجبتناش مش بنعين ايا كان بقى كان ممكن راضي بقى ايه بس يعني نهايته ان هو لا مش عايزينك خلاص مع السلامة فانت ساعتها هتبقى في دبي سبت انجلترا هتبقى ودبي كان لازم عشان تبقى عايش هناك محتاج سبونسرشيب قوي عشان يبقى يعني لازم يبقى عندك شغلانة عشان تعرف تطلع تأشيرة او فيزا لما تعيش هناك صحيح فهضطر الام عزالي وارجع مصر بقى ساعتها فد فانا فكرت طيب انا في السيناريو ده هبقى اكسبت ايه وهبقى اخسرت ايه هبقى اخسرت شغلانة انا ما كنتش شايف نفسي فيها قوي فقلت ده ما عنديش مشكلة يعني حتى لو اخسرتها ده سيناريو او او او اوتكوم مقبول هبقى ضحيت بالموضوع الجنسية الانجليزية اللي هو العدل اكتباعده ده قلت خلق كان بها يعني مش احنا عايشين يعني عايشين من غير الجنسية الانجليزية بقى حصل خير ليها مميزات طبعا بس حصل خير الميزة الرئيسية بقى هتبقى ان انا اولا هبقى جربت المجال اللي انا حاسس اني ممكن ابقى حبه من دراستي في الماجستير ولو لقيت اني حبه هبقى اخدت خبرة في واحد من احسن البنوك في العالم في المجال ده ودي هتفتح لي ابواب تاني وكانش عندي شك ان دي هتفتح لي ابواب تاني ولو كنت جربت الست شهور دول ولقيت ان هو ايه ده لا مش دي الشغلة اللي انا كنت متخيلها متخيل انها هتبقى هي دي او مش حبه زي ما انا كنت فاكر انت برضو قبل الوضع حاجة وبعد الوضع حاجة تانية فقلت ده برضو هيبقى درس مستفاد هيبقى ست شهور عرفت راسي من رجلي يا هكمل وهتفتح لي ابواب يعني يا هكمل معاهم يا هقلولي لا هكمل مع ناس تانية يا هعرف ان دي مش لي فحسيت ان انا الدروس المستفادة او الفرص اللي ممكن تفتح لي اكتر بكتير من الحاجات اللي انا خسرتها فاخدت القرار ده وفي الوقت ده بقى انا فاكر يعني أهلي وأصحابي القريبين وعيلتي عامة كل واحد يقول لي يا باسم لا ده خطوة انت فكرت كويس انت متأكد بتاع مهم يعني خدت الخطوة دي وطلعت واحدة من أحسن المخاطرة والريسكس اللي خدتها في حياتي والحمد لله اتبعت يعني الاتباع بتاعها كان كويس طب احكي لنا بقى على ليه انت بتقول كده والنقلة دي كانت عاملة ازاي طيب أنا لميت عزالي في لندن وانزلت على دبي وانزلت انا افكر كان شهر سبعة في رمضان وشهر سبعة ده في لندن ده أحسن أجواء بقى والشمس بتطلع لأول مرة في السنة وبتاع فرحت على بقى درجة حرارة مش عارف حاجة واربعين

SPEAKER_00: 15:58

وارتوبة وبتاع تخضيت

SPEAKER_01: 16:02

شوية ودبي برضو مختلفة دي كانت أول مرة في حياتي روح دبي كنتش روحت قبل كده فدبي مختلفة فخدت أول كده كم يوم أترست وبدأت شغل وكنت طبعا بقى داخل مستموت يعني أنا عايز أخلص 6 شهور دي بعرض شغل يعني أنا ضحيت بكتير فأنا محتاج أستموت فدخلت يعني ببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببببب يعني دي كلها ناس مخلصة جامعة بتاعي أنا كان بقالي بشتغل اللي هي السنة بتاعت الجامعة و بلس تقريبا سنتين شغل في KPMG فكنت أكبر سنة فكان لازم يبقى فيه شوية suppression للإيجو اللي هو السن مش مهم أنت مش مهم أنت أكبر سنة حصل خير أنت بتبدأ في حاجة جديدة تخليش الموضوع ده يؤثر على المجهود اللي هتحطه على تركيزك في الشغل هنا فالمهم اشتغلت بدأت بقى كان ساعتها بطبق اللي أنا تعلمته في الماجستير في مجال بقى اللي هو عملي وحبيتها جدا حبيتها جدا كان طبيعة الشغل ايه بقى مثلا شركة الحاجات اللي انا اشتغلت عليها يعني شركة بننصحها او بتستشيرنا كبنك في انها بتحاول تتباع فبروسس عبارة عن عندك ناس كتير بتطرح بيدز او عروض للشركة دي انها بتتباع فانت ازاي بقى تدير البروسس ده اه ازاي تحفز الناس ان هم يشوفوا الحاجات الحلوة في الشركة انت تقايمها ازاي عشان تبقى عارف العروض دي كويسة ولا مش كويسة ازاي تقدم الشركة دي بافضل طريقة للناس اللي بتبص عليها بس هو مش مجرد ارقام هي مش ميزانيات الناس هتبص عليها لا فيه قصة

SPEAKER_00: 17:48

طيب انت معلش احنا هناخد حتة بقى فنية شوي

SPEAKER_01: 17:50

فاضي

SPEAKER_00: 17:51

انت يعني طبعا مش لازم تفاصيل بس انت ازاي كان بنك استثماري او واحد من خاص بنك استثماري وقتها بتقيم الشركات تاني حاجة انت قلت لي كلمة حلوة مش كلها ارقام في قصة يعني ايه ان انا ابني القصة للشركة

SPEAKER_01: 18:04

طيب تعالى هاخد السؤال التاني الاول عشان التالي ده اجابته اسرع ونخشى بعد كده على

SPEAKER_00: 18:08

الاولاني

SPEAKER_01: 18:09

القصة دي في المجال بالانجليزي بيسموها equity story او قصة اللي هو ليه المستثمر هيتحمس او هيبقى مستعد يستثمر في اسهم او ان هو هيبقى مساهم في الشركة دي فديه

SPEAKER_00: 18:24

يعني اكيد انك هتبيعها مش تبيعها تبيعها بس تبيع الفكرة

SPEAKER_01: 18:29

بتبيع الفكرة ازاي بالضبط فانت احنا وصلنا لهنا ازاي وهنمشي من المرحلة اللي احنا فيها دي للمستقبل ازاي وانت كمستثمر هتيجي تحط معايا فلوس في الشركة هتحقق العائد اللي انت عايز تحققه معايا ازاي فانت بالتالي هتسمع الكصة دي وتفكر طيب انا كمستثمر رؤيتي للمناخ بقى الاقتصادي العالمي الترانز اللي بتحصل في العالم من مثلا ان البلد الفلانية فيها شباب اكتر والشباب ده بقى متطلع على التكنولوجيا وبقى ماسك موبايل او كمبيوتر على الانترنت فالترانز دي بتسمع في الشركة دي بطريقة معينة فتبدأ ترسم الرؤية المستقبلية للشركة في اطار ايه اللي بيحصل في العالم حوالينا فالناس تبدأ تفكر طيب انا مقتنع بالرؤية دي أنا شايف الترنز دي بتحصل في العالم وأنا مستعد أستثمر ورا الشركة دي عشان شايف الشركة دي بتحاول تكابتشر أو تاخد opportunity أو فرصة في السوق اللي أنا شايفه مغري بطريقة صح ففيه جزء بيبقى market أو السوق فيه جزء بيبقى ال business model أو نوعية الشركة أو الشركة بتدار إزاي أو إيه الاستراتيجية بتاعتها وفيه جزئية فأنت بتدير الشركة دي إزاي؟ أنت مكتبة شغال في سوق كويس وعندك strategy كويسة بس التنفيذ أو الـ execution مش كويس فأنت بتـ evaluate كل الحاجات دي كمستثمر فده جزئية القصة جزئية بتقايم بقى شركة إزاي دي ليها كذا شق أنت دلوقتي يعني أنا مثلاً جيت لك قلت لك شركة business بالعربي هنقيمها ازاي لو جالك حد عايز يشتري البزنس ده هنقيمه ازاي عندك يعني المصطلحات دي بقى ساعدني ان احنا نترجمها بس فيه fundamental او intrinsic value assessment شركتها يعني

SPEAKER_00: 20:24

يعني القيمة

SPEAKER_01: 20:26

الاساسية القيمة الاساسية فانا هاخد الشركة دي isolated هبص عليها هي وابدأ ابص عليها ففي الحالة دي الناس بتبص معظم الوقت على حاجة اسمها discounted cash flows فانا هاخد cash flows الشركة دي بتطلع cash flow قد ايه free cash flow وهبص على القيمة بتاعة free cash flow دي النهاردة التكنيك ده بيسموه discounted cash flows فيه تكنيك تاني اسمه relative valuation انا هقارنك بناس او بشركات شبهك فالشركات اللي شبهك دي معظم الوقت بتبقى شركات عالبورصة فشركة شبهك عالبورصة وببص على بقى ratios او multiples القيمة بتاعت الشركة أو enterprise value لنسبة ربحاها أو term earnings before interest tax depreciation amortization إيه بتدا؟ enterprise value إيه بتدا؟ price to earnings enterprise value to sales فبتاخد ratios معينة لشركات متشابهة في المجال في الحجم في نسبة النمو في نسبة الربحية وتاخد بقى الراتيو ده وتطبقه على أرقامك أنت وفي اطار التقييم بالمقارنة ممكن تبص على صفقات حصلت قبل كده لشركات متشابهة فتيجي مثلا شركة شبه الشركة اللي احنا بنقيمها اتبعت طب اتبعت بكام وقت ما اتبعت كانت ارقامها المالية او الميزانياتها شكلها عامل ازاي وبرضه تبدأ تعمل متشابهة وتاخد الراتيوس دي وطبقها وبعد كده بقى بتضرب كل الكلام ده في خلاط وبتطلع بحاجة وفيها برضو جزئية يعني فيه جزء علمي وفيه جزء فني يعني نادر قوي لما هتلاقي شركة بتتباع وعندك مثلا 3-4 استشاريين الـ 3-4 يجوا لك يقولوا لك نفس الرقم او حتى بنسبة 5% plus or minus دي ما بتحصلش قوي عشان الموضوع فيه حتة سبجكتيفتي او حتة اللي هو كل واحد ليه رأيه فيه حتة فن

SPEAKER_00: 22:23

معينة يعني مش كل حاجة يعني ساينس فيه حتة كده فنية رؤية معينة الشخص ممكن يبقى شايفة بالزبط

SPEAKER_01: 22:30

فالاستشاري بيعملوا ان هو بيجيب بقى كل التكنيكس او الوسائل للتقييم المختلفة دي وبيحطهم جنب بعض ويبدأ يقول طيب انا شايف ان الوسيلة دي انسب للوضع الحالي او الوسيلة التانية وهكذا فده كده جزئية التقييم نرجع للكارير بقى فساعتها كنت JP Morgan دبي الحمد لله خلصت 6 شهور وعرضوا علي فول تايم بوزيشن بقى الوقت على تعين مش بقى كونتراكت محدد لأ مفتوحة في لندن فقلت ده الحمد لله ده أنا كده ألف وارجع

SPEAKER_00: 23:06

تاني على لندن الحمد

SPEAKER_01: 23:09

لله طبعا كان كات راحة جدا في الآخر وقلت طب ده كده هايل هارجع بقى تاني لندن في المجال أنا اكتشفت بقى بعد 6 شهور أنه أنا فعلا أحبه يعني كنت داخل انا بتهيأ لي اني احبه بس لازم اجرب عشان اشوف دخلت وجربت وفعلا لقيت اني احبه وتعرض عليها شغلنا في لندن يعني عشان اديك فكرة بتهيأ لي جاي بي مورغن وقتها في دبي كنا منتكلم في 30-40 موظف في لندن كنا منتكلم عمارة تقريبا قرب 30 دور كل دور فيه بتاع 60 موظف فكانت حاجة يعني مهولة بقى يعني كان الهب بتاع يوروب ميدل إيست اند أفريقيا الريجين ده كله كان في لندن فكان ده المطبخ بقى اللي بيخدم على المكاتب بتاعت جي بي مورغن فده كان بالنسبة لي نقل حلوة جدا بتشتغل بقى مع فرق أكبر وبتبص على حاجات مختلفة والحلطة التكنيكل حسيت أني أنا هنميها أكتر في لندن فبالنسبة لي ده كان outcome هاير لفت ورجعت على لندن اشتغلت مع جي بي مورغن هناك تقريبا سنتين ونص تلاتة في فرقتين مختلفين اولا اشتغلت في فرقة اسمها Natural Resources او استخراج المواد من الارض يعني Natural مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية مواد الطبعية ده كان في 2015-2016 فكانت سعادتها الشركات كلها بقى اللي هو احنا بنحاول نعيش يعني سعر البنزين كان سعادتها سعر البرميل البرميل البترول كان سعادتها لو انا فاكر صح نتكلم في 40-50 دولار كوبر ايرن اور كل المعادن دي كانت اسعارها برضو منخفضة جدا فكانت الشركات سعادتها العقلية اولا يعني عايز ألم فلوس عشان أسد الديون عشان أنا الفلوس أنا أطلعها من عمل الشغل نفسه مش مغطي ومش بنتوسع إحنا بنحاول نعيش فإنت إنكمش وعيش فده كان التجربة هناك فاشتغلت في المجال ده بتاع سنة ونص تقريبا وبعد كده بقى نقلت ودي كانت برضو فرصة حلوة ليه؟ إن أنا نقلت من المجال في الوضع ده في السايكل ليه؟ فريق اسمه Telecoms Media and Technology فالاتصالات الميديا اللي هو الإعلام والتكنولوجيا وكان ساعتها بقى Softbank عمل Vision Fund 100 مليار دولار شركات التكنولوجيا كلها طايرة فوق ولليمين فكان المجال ده مواصفاته مختلفة تماما على اللي أنا كنت جاي منه فنقرحت من اللي هو انكمش وعيش واحتفظ بالفلوس اللي معاك ليه استثمر واجبر وبتاعه فكانت برضو تجربة حلوة نشوف النحيتين اشتغلت هناك تقريبا سنة سنة وشوية وبعد كده عملت بقى النقلة اللي بعد كده حسيت المجال بتاع الاستشارات ده بيبقى مشاريع او projects انت بيجيلك client او عميل بيقولك ساعدني في مشروع بحاول ابيع شركة بحاول اطرح اسهمي فليه بداية وليه نهاية وعادة بتبقى ما بين 6 شهور لسنة طبعا ساعات ممكن تبقى اطول بس المتوسط وبعد كده بتاخد الفيز بتاعتك او رسوم الخدمات اللي انت قدمتها وشوف اللي بعده فحسيت انا ناقصني حتة اللي هو طب وبعدين يعني بعد النصيحة دي بقى هم خدوها طبقوها ايه اللي بيحصل بعد كده فعادة يعني ناس كتير بتعملوا في المجال ده ان هم بيتحركوا من حتة او البنك الاستشاري لحتة اسمها او الاستثمارات في الشركات الخاصة

SPEAKER_00: 26:56

الولاء الوظيفي أساس استقرار الشركات كصاحب بزنس عشان تخلق وتنمي مشاعر الانتماء والولاء عند الموظفين لازم تملك مجموعة من الأدوات والبرامج اللي بتساعد على تحفيز وتعزيز الولاء عند الموظفين وده بالضبط اللي بتقدمه شركة ولاء بلس الراعي الرسمي لبزنس بالعربي بودكاست تقدر تعرف عنهم أكتر في اللينك اللي في الديسكريبشن وقل لهم اللي انت جاي من بزنس بالعربي ونكمل الحلقة

SPEAKER_01: 27:25

فده عبارة عن ايه ده عبارة عن صندوق بياخد فلوس من مستثمرين مستثمرين دول بيبقوا مؤسسات ممكن تبقى شركات تأمين شركات بتمانج فلوس جماعات بتدير فلوس جماعات سندية سيادية سندية استثمار كبيرة قوي بتوظف فلوسها في حيثة مختلفة فيه شوية بقى في البورصة فيه شوية في عقارات فيه شوية يعني في الاسد كلاس او فيه جزئية كده من محفظتهم بتبقى في asset class مع private

SPEAKER_00: 27:57

equity طب معلش أنا قبل ما نكمل القصة ممكن تشرح لي الفرق بين private equity والventure capital والangel

SPEAKER_01: 28:08

investors طيب تعالى هي نبص لها من المراحل الزمنية في حياة الشركة فأنت شركة بدأت مين اللي هيبقى مستعد ياخد المخاطرة دي عليك أنت شركة لسه بدأة لسه فكرة فكرة فكرة قد تكون بنيت منتج بدأت تبيعه عندك عدد عملة مش كتير فانت في مرحلة لو رحت لمستثمر معين ممكن يقولك لا يعني المواصفات دي مش مناسبة للستراتيجية بتاعتي اوصل للحجم ده وللمرحلة دي من النمو والماتوريتي وبعد كده تعال نتكلم دي بقى بتبقى private equity وهجي لك اكتر ايه المواصفات وايه المراحل المرحلة دي بتبقى اكتر ليه angel investors او venture capital الفرق ما بين الاتنين دول ان دي مؤسسة فشبه شوية في حتة انها بتلم فلوس من مستثمرين وبتدير الفلوس دي بالغرض الرئيسي انها تحقق عائد للمستثمر اللي حاططنا عليه فلوس انا باخد فلوس من مستثمر باديره وعايز ارجع له عائد وكل ما انا ادي له عائد اعلى انا باخد ربحية من العائد ده صحيح فده ده الانجل انفستر ده بيبقى شخص او مجموعة من الاشخاص

SPEAKER_00: 29:24

واحد

SPEAKER_01: 29:25

صاحبك اهلك بالضبط بيسموهم انجل بقى عشان اللي هو ايه بيبقى زي الملاج جاي بينجدك في وقت انت مش لاقي بدائل فيها فبيبقى يعني عادة بيبقى الانجل امبستر ده او سعد في المجال بيسموها مجموعة من الافراد من العيلة يعني ممكن لو انت الناس مش واسقة فيك اوي او في الفكرة اوي الناس دي ممكن تكون واسقة نص نص وعايزة تدعمك من باب يعني انت ابننا قريبنا صاحبنا من زمان بتاعه فدي بتبقى او يعني ممكن برضو المرحلة الانجل انفسترس تبقى مستثمر ما يعرفكش بس شاف فيك حاجة او شاف في الفكرة حاجة فحابين هو او هي يعملوا استثمار معاك فده بيبقى في المرحلة الاولى فده انجل انفستر وفانشيك كابتل

SPEAKER_00: 30:06

الشركة دي بقى هتكبر بس ايه الفرق انت قلت لي معلش الventure capital التعريف اللي انت قلته شبه الprivate equity يعني ليه private equity حاجة مختلف انا جايلك بقى فاحنا كده

SPEAKER_01: 30:17

في المرحلة الاولى وخلي بالك venture capital تنقسم برضو لستراتيجيات مختلف انت ممكن يبقى عندك early stage venture capital fund فده venture capital fund بيخش في المراحل الاولى اوي في المراحل البداية وده مستعد ياخد risk معين ياخد مجاسفة اكبر معك مجاسفة ومخاطرة اعلى وبعد كده عندك بيبقى ممكن يعني مثلا A15 احنا بن invest عادة في ما يسمى pre-seed و-seed اغلبية المستثمرات بتاعتنا وممكن نخش اكتر في المراحل دي معناها ايه وبعد كده في ناس بتinvest ممكن series A وB وبعد كده ممكن ناس بقى C وD ودي بيسموها growth stage investments او مراحل النمو يعني خلاص انت اثبت ان السوق ده مغري وان انت عندك business model او approach ناجح تعالى بقى انا اخدها من هنا لعشر اكس عشرين اكس خمسين اكس فده كله بيبقى venture capital في ناس بتسمي بقى اللي هو growth capital بعدها بعد كده بقى بيجي في المرحلة اللي بعد كده private equity private equity ده عادة بيبقى شركة يعني اثبتت المودل ونجحت ووصلت لحجم معين شركة قائمة صعب أنك تربطها بعدة سنين بس يعني مش هتقل عن خمس لعشر سنين عمل يعني فمؤسسة فأنت بتبقى داخل تستثمر فيها وياخد مخاطرة مختلفة تماما عن اللي دخل في الشركة أيام ما دي كانت بلا منتج أو بمنتج بسيط يعني اتطور كتير على مدار السنين وعدد عمل صغيرين وطبعاً انت لازم بيبقى دايماً فيه علاقة ما بين المخاطرة اللي انت اخدها والعائد اللي انت متوقعه كمستثمر يعني خدت ريسك عالي بتبقى محتاج عائد اعلى فالفنشير كابيتل بتلاين دايماً العائد اللي هو بيدور عليه اعلى بكتير من البرايفيت اكوتي

SPEAKER_00: 32:07

لأن نسبة المخدر أعلى بكتير

SPEAKER_01: 32:10

ونسبة الفشل عنده أعلى بكتير فأنت بتلاقي في مجال الـVenture Capital في حاجة اسمها الـPower Law أو الـ80-20 Rule ده معناه إيه؟ عادة بتلاقي 20% من الـInvestments في أي صندوق بتحقق 80% من العقد بتاع الصندوق وبعد كده عندك حاجات كتير بتبقى العقد بتاعها متوسط في حاجات كتير بتبقى صفار اللي هو شركات خلقت صفت او قفلت او ما نجحتش خالص وفي حاجات اللي هو يعني حطيت عشرة رجع لي خمسة حطيت عشرة رجع لي خمستاشر في حاجات بقى بتبقى اللي هو حطيت مية رجع لي عشرة اكس عشرين اكس تلاتين اكس مية اكس فدي بقى بتشيل الباقي كله فبتلاقي ان انت كسندوق عمل العقد اللي انت بتطارجته او بتدار عليه ففيه زاوية واحدة معينة اللي هي الوقت فيه زاوية المخاطرة اللي انت واخدها وفيه زاوية العائد اللي انت بتدور عليه من الاستثمار وفيه زاوية بقى مختلفة دي معلقتش عليها اللي هي نوعية المشاكل او الاستراتيجية اللي انت بتبص للشركة دي بيها كمستثمر يعني انت مثلا لما تيجي تستثمر في شركة كفانتشير كابيتل فوند دي بتبقى شركة مشاكلها ايه انا بدور على برودكت ماركت فيت انا عايز اشوف اصلا المنتج اللي انا بقدمه ده السوق محتاجه ولا لا السوق متقبله ولا اصعاره ازاي اعين مين اعين ازاي مين يريبورت المين فالستراكتشر او النموذج بتاعك كمؤسسة او كفريق عمل انا بخسر طيب هلم فلوس من المستثمرين ازاي لحد ما اقلب بربح فدي بتبقى نوعية المشاكل في المراحل الاولى اكبر ازاي من عشر موظفين لمئة موظف ازاي manage culture او طبيعة العلاقات ما بين الناس في فريق العمل ناحية بقى private equity بتبقى شركة فيها مئات او الافات او عشرات الالافات من الموظفين قد تكون بتشغلها مثلا في عدد بلاد كتير عندها منتجات كتير او خدمات كتير فانت ساعتها بيبقى كمستثمر بتفكر في طيب انت هستثمر فيك وبعد كده مثلا هنستحوذ على شركة تانية تكملك امكانيات مش عندك او منتجات او خدمات مش عندك طب هنتوسع من بلدين لاربعة عايزين بدل ما انت بتعمل مثلا 10% ريب هنخليهم 12 13 15% وهكذا فبتبقى خطتك للاستثمار ده مختلفة تماما عن المراحل الأولى طيب

SPEAKER_00: 34:46

سؤال تاني قبل ما نكمل بقى القصة ايه هو الستارتاب وامتى الشركة ما تبقاش ستارتاب يعني فيه ناس تقولك ايه ده لما يوصل CDC مثلا هنشرح ياني CDC او ممكن اشرح حالي يقولك لا ده خاص ما بقيتش ستارتاب او شركة رائدة ايه هو معنى الستارتاب الفرق بينها وبين الشركات الصغيرة والمتوسطة والستارتاب ده واحد وإيه الفرق بين رائد الأعمال والتاجر

SPEAKER_01: 35:17

طيب بص أنا مش حاسس الأسئلة دي لها إجابة نموذجية

SPEAKER_00: 35:22

رأيك أنت هي رأيي يعني فيه اختلاف في وجهة النظر يا جماعة على فكرة في الحتة

SPEAKER_01: 35:27

دي ستارتاب فيرسز شركة صغيرة ومتوسطة أنا بتقالي من رأيي يعني ستارتاب دي بتبقى انت عندك أجندة تجارب بتجرب منتج بتجرب فيتشر أو مواصفة معينة في المنتج بتجرب تسوقه أو جوتو ماركت بطريقة معينة بتجرب أسعار معينة بتجرب تبيعه لنوعية زبون أو برسونا معينة فانت عمال تجرب يعني الستارتابس اللي بشوفها بتنجح بتبقى الستارتابس اللي هي يعني

SPEAKER_00: 36:01

عندها

SPEAKER_01: 36:02

تركيز عالي اوي على انا بحاول اتعلم ايه وعايز اروح فين فانا جربت حاجة اتعلمت منها حاجة هغير اتجاه ولا هكمل في نفس الاتجاه عشان اللي اتعلمته كان بيأكد ان انا ماشي صح فالناس اللي بتبقى ماشية بالنمط ده دي عادة الناس اللي بتشوفها بتنجح وبتبقى لازم يبقى فيه يعني عندك اجندة محددة وبتبقى سريعة جرب اتعلم غير او كامل وهكذا فأنا طول ما أنت ستارت أب أنت في النمط ده وده بينطبق على زي ما كنت بقول المنتج تسويقه تسعيره الفريق هتشتغل في أي بلاد وهكذا لما تعدي بقى تخلص أجندة التجارب دي وتبقى استقريت على حاجة أنت حاسسها مسكة روحها وهتنتقل بقى للمرحلة اللي بعد كده اللي هي بتبقى النمو أنا خلص أنا بقى في إيدي حاجة مكنة شغالة عايز احط فيها بنزين واكبرها. انت بقى في المرحلة دي من رأيي يعني شخصي بتبدأ تخش في حتة روخة. لو انت بقيت شركة مستقرة ودلوقتي بتقابلك مشاكل مختلفة. طبعا انت كده ما خلصتش وفلنا ويلا نريح بشكل تاني. بس بيبقى في استقرار كحتة التجارب والتعلم والتعليم في

SPEAKER_00: 37:21

اللي هي مستقرة. بالزبط. طيب. ده واحد. ايه الفرق بين الـ Startup و الـ Asami أو الشركات الصغيرة و المتوسطة اللي هي التقليدية

SPEAKER_01: 37:30

ان انت بتبقى وصلت المرحلة كشركة صغيرة أو متوسطة يعني في ناس مثلا تقول ان الـ Startup قائم على التكنولوجي و انه سريع النمو اه اه انت بتتكلم الـ Traditional Definition أو الـ Okay بتاعت الـ Asami الـ Small& Medium أو الشركة الصغيرة و المتوسطة دي عادة بتبقى في مجالات قد تكون تقليدية نسبة النمو اللي فيها مش عالية جدا يعني بتبقى شركات عادة عايزة توصل لربحيها بسرعة بتبقى عادة شركات مش بتدخل نمازج عمل او افكار جديدة يعني ما حصلاش تجربة قبل كده يعني الستارتاب ده ممكن يجي يقولك مثلا دلوقتي كانت الناس بتطلب السوبرماركت على التليفون لأنا هلغي النظام ده وانا هدخل نوعه من خلال تطبيق انت غيرت طبيعة behavior معين او تعامل معه use case معينة تماما small and medium enterprise او الشركات الصغيرة والمتوسطة دي بتبقى انت شغال في مسلا سوبرماركت جديد فتحت سوبرماركت جديد بس عايز تطور منه عايز تعمله يبقى نديف يبقى متطور كتلجات حديثة يبقى الحاجات متنظمة بطريقة معينة يبقى عندك منتجات مش عند المنافسين بتوعك وهكذا فانت ما دخلتش غيرت نمط او طريقة الشغل او نوعية الشغل بطريقة عنيفة قوي وده طبعا بقى بيسمع فيه الربحية وبيسمع فيه نسبة النمو

SPEAKER_00: 39:02

طب ايه الفرق بين رائد العمال والتجر؟

SPEAKER_01: 39:06

لا يعني دي بتعلي فيها اختلاف برضو مش بسيط يعني التاجر بيبقى بيشغال يعني هربطها برضو بالشركات الصغيرة ومتوسطة والستارتابس اللي شغال في شركة صغيرة ومتوسطة مش بيطلع طبعا بيجازف وطبعا بيعمل حاجة فيها مخاطرة وفيها ضغط وكل ده ولكن بيعمل حاجة مش نموذج جديد فنسبة المخاطرة ونسبة الفشل اوطى من رائد العمال رائد العمال بيعمل حاجة يعني فيه ابحاث بتقولك ان 80 او 90% من الستارتابس بتفشل فانت لو داخل على حاجة بالستاتيستيكس او بالارقام دي انت حد شبه انتحار يعني اللي هو حد بيقولك انت بنسبة 90% هتفشل وداخل برجليك تقول لا انا ان شاء الله من العشرة في المية او من العشرين في المية فدي بتبقى نوعية اشخاص مختلف

SPEAKER_00: 40:05

ممكن ابسط فيها برضو ممكن نقول ايه التاجر اه اشترى خمس عربيات تكاسي وعمالهم كويسين وجاب خمسة سوائين شغالهم عليه وبيكسب مثلا 20% من كل يوم الانتروبنور ابتدى عمل تكنولوجي عمل أب وعمل بيها أوبر وغير فيها نظام التكسي يعني عشان أقربها للناس بسامبل بسيط طيب نرجع تاني للقصة بتاعتك دخلت سبت حاجات اللي هي الموارد الطبيعية ليه التكنولوجي وكان عجبك السكة دي إيه اللي حصل بعدها

SPEAKER_01: 40:40

بعد كده قررت ان انا عايز انتقل من الجزئية الاستشارية عشان زي ممكن بقولك فترتها الزمنية محددة وبتنتهي وبعد كده بتنتقل على المشروع اللي بعده كنت عايز بقى حاجة اللي هو لا انا عايز اشوف انا مثلا خدت قرار ان انا استحوذ على شركة او اندمج مع شركة تانية ايه اللي هيحصل بعد كده فالمجال اللي لقيت فيه المواصفات دي هي المجال الـ Private Equity او الاستثمار في الشركات الخاصة فده كان زاوية الزاوية الثانية ان انا في المرحلة دي كان بقالي شغال في انجلترا ما بين انجلترا ودبي وما بين الدراسة وبتاع كلام ده كان في ممكن 2018 فكان بقالي تقريبا عشر سنين عايش برا مصر كنت بدأت بقى افكر طب انا هرجع مصر في وقت ما كانت الإجابة ما بيني وبين نفسي للسؤال ده آه بس ما كنتش عارف إمتى وإزاي وعلى إيه فكنت عايز إن أنا أبدأ أشتغل في حاجة على قل لمس مصر أو لمس بلادش متشابهة لمصر فلقيت فرصة في Private Equity Fund اسمه Helios Investment Partners ده أكبر صندوق Private Equity بيستثمر في أفريقيا بيدير تقريبا 4 مليار دولار في الوقت ده يعني في وقت ما أنا دخلت معاهم في 2018 ده مكانهم في انجلترا عندهم مكتب في نايروبي في كانيا ومكتب في ليجوس في نيجيريا ومكتب في باريس في فرنسا والمكتب الرئيسي تاهم كان في لندن في انجلترا فأنا انضمت للفريق ده فريق الاستثمارات عندهم في لندن في 2018 وفضلت معاهم 4 سنين وشوية ودي بقى كالتجربة جامدة جدا يعني دي انتقلت من مؤسسة بحجم JP Morgan بتبقى دايماً أي فريق انت شغال فيه فيه كمية مستويات أو layers يعني بتبقى مثلاً الفريق العمل على أي مشروع بيبقى عادة كل فريق فيه مستويات كتير قريبة من بعض فبيبقى تلاقي فيه تكادس كده شوية ولا هو شخص ده بيعمل حاجة ويديها للفقيرة جاهة ويدي الفقيرة

SPEAKER_00: 42:46

فيه

SPEAKER_01: 42:46

بروكراتية شوية أو هايراركي او يعني اعرف مش عارف بصراحة ارجمت ايه لهايراركي دي بس في مستويات

SPEAKER_00: 42:54

كتير في فريق عام نوعا

SPEAKER_01: 42:56

ما من الطبقية في طبقات كتير في طبقات كتير في فريق الشغل فبتلاقي ان انت دايما الحتة اللي انت شغال عليها او واخد زاويتها في شغلك بتبقى محددة شوية اللي هو انت تعمل التاسك ده او الشغلانة دي وتديني انا اعمل الشغلانة دي او اراجع على الشغلانة اللي انت عملتها مش عارف تبدع قوي يعني مش عارف تبدع قوي بالزبط فالنقلة دي بقى كانت مختلفة ان هيليوس كان فريق مش كبير قوي كنا تقريباً اربعين خمسين نفر في وقتها وفريق العمل بقى لو انت شغال على استثمار معين او شركة معينة فريق مش هتعدى لاربع افراد يعني ما بين تلاتة لاربعة وبتلاقي ان انت واخد بقى مسئوليات اكتر بكتير فانا هديك مثال يعني انا وقت ما بدأت معاهم كان يناير 2018 في اول اسبوع ليه قالوا لي إحنا عندنا شركة في كينيا بتعمل ميرجر أو عملية دمج مع شركة تانية في القطاع بتاعها في كينيا اطلع لهناك ولازم تقابل الشركة التانية دي وتقابل شركتنا تعرف عليهم أنا لم أكن قابلت الشركة دي ولا أعرف حاجة عنها أنا في ثالث يوم شغل مثلا اطلع اتعرف على الشركة بتاعتنا الأول واحضر الميتنجز معها أو الاجتماعات مع الشركة التانية وابدأ تعرف على الوضع هم بقى عايزين يندمج معنا ليه إحنا عايزين ندمج معهم ليه هل فيه ديل او صفقة ممكن تتم بحيس ان الطرفين يبقوا مستفدين ورحت عدت في كنية اسبوع وبتعالي السنة دي سفرت يمكن كنية 14 مرة ولا حاجة ولا على مدار السنتين اللي بعدها كنية 14 مرة ف ده كان نادى لما ممكن يحصل في المجال اللي انا كنت فيه قبل كده فكانت نسبة المسؤوليات اعلى بكتير وفيه حرية اكتر في الشغل ومسؤوليات اكتر وكنت انت في المجال ده بقى في مجال الprivate equity كنت انت بتاخد قرار وبتعيش بابعاده يعني مثلا انت استثمرت في شركة انت الشركة دي بتاعتك لمدة خمس سبع سنين ويمكن ده وقت كويس بقى نشرح ايه علم الprivate equity زي ما كنت بقول في الاول ده صندوق استثماري بتلم فلوس من المستثمرين وبتدير لهم الفلوس دي بانك تستثمر في شركات خاص بغرض ان انت تمتلكها لمدة خمس سبع ساعات عشر سنين وانك تباعها أو تعمل exit وتحقق ربحية أو عائد معين بعد المدة

SPEAKER_00: 45:12

دي ياما تباعها ياما تكسرها لشركات أصغر ياما تعيد تهيكلتها وتبعيتها تاني فعمة بيبقى private equity فعلا بيمسك شركة من 5 إلى 10 سنين maximum

SPEAKER_01: 45:25

وبيبقى بقى يعني ساعات ناس بتسألني طب أنت بتحقق العائد ده أو الربحية دي إزاي؟ وطبعا مش انت انت بتبقى بتستثمر وراء فريق عمل وقيادة بس انت كمستثمر اه انت استثمرت في شركة استحوست عليها واستحوست على نسبة منها بس انت your backing a management team او بتؤيد فريق عمل وادارة معينة ان هم يحققوا الستراتيجية اللي انت بتدور عليها للشركة دي فالسؤال بيجيلي كتير هو العائد بتاع مستثمر الprivate equity ده بيتحقق ازاي الشركة بتعوز تعمل ايه عشان تحقق العائد ده فاقدر اقصرهم لكام حاجة اولا الشركة دي ممكن تنمي إراداتها كانت بتعمل مية إرادات بقوا متين الحاجة التانية إن هما نسبة ربحيتهم تزيد المية دي كانوا بيربحوا منها 10% بقت 20% رقم ثلاثة إن تقييم الشركة يتغير إيجابياً يعني مثلاً إنت لو تفتكر حتة المالتيبلز أو الريشيوز اللي كنا بنتكلم عليها دي اللي هي قيمة الشركة كنسبة وتناسب مع نسبة ربحيتها لو كانت مثلاً 10 أضعاف بقت 15 ضعف ودي بتبقى براك شوية عشان دي بتبقى يعني بحكم السوق فأنت دي بصراحة صعب أنك تعمل استثمار بناء عليها والحاجة الرابعة بتبقى الليفرج أو استخدامك للدين لانك تزود ربحية المساهمة بتاعتك او الاكوتي بورشن بتاعك بمعنى ايه مثلا لو انا دخلت اشتري شركة بمية جنيه واستثمرت مية في المية دول من جيبي انا كمستثمر والشركة دي بقت بمتين فانا كده حطيت مية عملت متين فانا دعفين فلوسي تخيل بقى نفس الشركة دي بمية كنت انا اشتريتها بمية برضو وحطيت عشرين من جيبي واقترطت تمانين والتمنين دي رجعتها للبنك او ايا كان مين اللي مسلفني مثلا 100 100 وحاجة فبتلاقي ان المتين دي رجعلك عليها اقول 190 بس دي 190 على استثمار منك 20 فانت عملت 5 اضعاف فلوسك فده يعني الليفراج ده او الدين ده بيزود نسبة الربحية على الاستثمار بتاعك كأكوتي امبستر او مستثمر في اسهم شركة ده طبعا ليه مخاطرة ان انت خدت دين طب لو الشركة معرفتش تسدد وبتاع فده ليه ابعاد تانية بس دي عادة بتبقى المشتقات المختلفة ليه اللي بيجيب العائد المستثمر في مجال البرايفيت اكوتي والفانشير كابيتل يعني فيه أجزاء من دي متشابهة مش كلها بس يعني ده في عالم البرايفيت أكوتي فنرجع بقى للكصة تاني فكان هيليوس قعدت معاهم تقريباً أربع سنين وشوية ووحدة يعني عرفت بقى عن A15 إزاي وحدة من الاستثمارات اللي عملتها وقت ما كنت في هيليوس إن استحوذنا على 76% من شركة اسمها تي باي موبايل كانت مملوكة لـ A15 فبداية علاقتي بـ A15 كانت مفاوضات وبتتكلم في ديل وطبعاً انت بتنجوش يتبقى بايع ومشتري فبيبقى ساعات العملية بتبقى فيها مش اشتباكات بس يعني ساعات بيبقى فيه اختلافات في الرأي ولا انت ده واطي لا ده عالي لا مش عارف ايه فدي كانت بداية العلاقة بـ A15 وـ A15 فضلت مساهمة في الشركة بنسبة اصغر بعد ما باعت الاغلبية الهيليوس فكان افراد من A15 على مجلس الادارة بتاع الشركة ففضلت بشوفهم وبتعامل معاهم أربع خمس مرات في السنة لمدة بأربع سنين أو أربع سنين وشوية من وقت ما عملنا الصفقة دي لحد ما سيبت هيليوس فتعرفت على فريق العمل بتاع E15 كويس يعني على المدة الزمنية

SPEAKER_00: 49:19

دي مين الاساس اللي كانت بتتعامل معه في A15 وممكن تشرح لنا بعد كده يعني ايه A15 Venture Capital ايه طبيعة استثماراتهم

SPEAKER_01: 49:28

اه احنا ما جاي بقى دي الحتة دي عايز اقضي عليها شوية لسه ما اكلملاش قوي في A15

SPEAKER_00: 49:32

احنا اللطيف فيها ان في اكتر من شركة احنا عملنا رائد الاعمال منها كانت اصلا الفند بتاع A15 استثمر معاهم زي احمد كوشة في Flapcap وكيجامي يعني احمد قعد يحكي قصة طويلة على ازاي يتعامل مع كريم كريم وإزاي يتعامل معاه وهو أصل استثمر فيه ليه وبرضو شركة سيمبل كان اتكلمنا مع محمد الفقي برضو A15 استثمره في الشركة دي وشركات تانية كتير يعني بس دول من الاتنين اللي أنا فاكرهم دلوقتي طيب A15

SPEAKER_01: 50:06

Venture Capital Fund بيستثمر في Early Stage Startups أو Startups في المراحل البداية الأولى تقدر تفكر فينا بنخش في مرحلة ال Angels أو ال Angel Invest او ما بعدهم بحاجة بسيطة ففي المرحلة دي الفند موجود من سنة 2014 احنا حاليا بنستثمر من الفند التاني فالفند الاولاني ده استثمرناه كله وحاليا في مرحلة ان احنا بنعمل اجزيتس او بنبيع حصتنا في الشركات وان احنا نكبر بقى الشركات الموجودة وفند الاولاني حاليا في لو انا فاكر صح 24 او 25 شركة عملنا أو يعني ده قبل بقى ما ناجي يعني حصل سبعة منهم أو خمسة كاملين اللي هو خلاص بيعنا كل حصتنا واثنين بيعنا جزء من حصتنا أو أغلبية حصتنا والعائد على الفند الأولاني ده الحمد لله يعني كان عائد عالي جدا ومن أعلى مستويات العوائد في المنطقة ويعني منقارنه بالعوائد العالمية بتبقى مصنف في الردات العالية ودلوقتي بنستثمر من الفند التاني الفند التاني ده فيه حالياً 14 شركة والستراتيجية متشابهة للفند الأولاني فمنخش في المراحل الأولى يعني فلسفتنا في الاستثمار هي أن احنا بنحب نؤيد فريق عمل قبل أي شيء آخر فاحنا مدركين أن البيزنس مودل أو الفكرة أو طريقة تنفذها قد تختلف أو تتغير على مدار الوقت يعني هرجع لحتة أجندة التجارب فأنت هتجرب تتعلم تغير فأنت ممكن تبدأ بفكرة تلاقي نفسك دخلت يمين يمين تاني إيه ده لا لف ورجع شمال فكل ده بيحصل فأنت الحاجة الوحيدة المستمرة أو الـ constant بتاعك في الموضوع ده بيبقى فريق العمل عادة فبنستثمر وراء أو بنؤيد فريق عمل بمواصفات معينة و اغلبية الفريق في A15 جاي من خلفية ان هما رواد اعمال او ناس اشتغلوا في شركات في احجام مختلف يعني مثلا اكتب سألني على كريم بشارة كريم بشارة كان من الشركة المؤسسين لشركة link.net مع خالد بشارة الله يرحمه دي كانت أول شركة إنترنت في مصر بعد كده تباعت لموبينيل وبعد كده اشتغلوا مع الأوراسكوم تاليكوم جروب عدد سنين بعدها في وظائف مختلفة وفي بلاد مختلفة لحد ما جزء أو أغلبية الشركة دي تباعت لفيمبل كوم شركة روسي بتاعتها عملت خمس أو سادس أكبر تاليكوم جروب جلوبي بعد الترانزاكشن دي فالخلفية خلفية إدارة وخلفية ريادة أعمال فدائما لما بنيجي نتعامل مع رواد الأعمال بتبقى النصايح أو الخبرات أو الدروس اللي بنحاول نحكي لهم عنها من شفناها في شركات تانية أو أفراد من الفريق عندنا شافوا بنفسهم في مواقف تانية بتبقى النصيحة أو التجربة لها substance او جاية من حاجة حد جربها قبل كده فده حاجة احنا بنشوف انها عندنا ميزة ويعني كباسم بقى من ناحيتي حتة الادارة المالية حتة ازاي نفاندريز او نحاول نلم اموال في فاندريزنج من مستثمرين لو هنبدأ نفكر في اجزت نفكر فيها ازاي حتة الاكوتي ستوري القصة ايه ازاي القصة تبقى مغرية ازاي القصة هتأتركت او هتأبيل لمين ومش هتأبيل

SPEAKER_00: 53:52

لمين انا عندي سؤال انت كنت شغال في انجلترا اشتغلت في investment banker يعني بنك كبير جدا استثماري وبعدين رحت private equity في انجلترا برضو عدد حجم الفند اديس كان كبير في هيليوس كان 4 مليار دولار ايه اللي خليك تنقل النقلة لفند اصغر في مصر مش في انجلترا وفي حتة لسه الايكو سيستم او المجتمع ريالة الاعمال والاستثمار يعتبر ممكن يقول لسه في بداياته عن انجلترا وعن الحاجات دي كلها اكيد ماخدش فلوس اكيد كان فيه سبب

SPEAKER_01: 54:34

تاني بص اه يعني دي كان لها كذا نظرة اولا كنت جزء بقى الشخصي الاول كنت ساعتها بقى لي تقريبا 14 او 15 سنة عايش في انجلترا انا وامراتي ربنا رزقنا بتوينز في 2019 فلما خدنا قرار انهم نديم و تمارة

SPEAKER_00: 54:53

ولد وبنت ولد

SPEAKER_01: 54:56

وبنت برضو خدنا قرار ان هل احنا يعني كنا بنفكر ما كناش خدنا قرار كنا بنفكر هل احنا شايفين نفسنا بنكمل حياتنا في انجلترا وهنبقى بقى اللي هو ما يسمى بالمهاجرين بقى اللي هو خلاص دول المصريين اللي هاجروا دول عايشين في انجلترا بيرجعوا مصر اجازات بقى مرة كل كم سنة هل احنا شايفين نفسنا في السكة دي ولا شايفين نفسنا في انجلترا فترة مؤقتة ومحددة وبعدها هنرجع لمصر وكنا دايما انا وامراتي شايفين نفسنا في الباكت التاني ده فالسؤال كان دايما بيبقى هنرجع امتى ففي فترة كورونا رجعنا مصر كده اشتغلت من البيت في مصر بتاع 3 شهور او حاجة وكانت دي تجربة حلوة ان احنا نبدأ نشوف العيشة في مصر في نمط بقى مش أجازة ومش في السحل الشمالي وبتعفل حياة بقى في القاهرة وبتتزنق في زحمة ومش عارف إيه هل إحنا مبسوطين بالحياة دي لقينا نفسنا مبسوطين ولقينا نفسنا مبسوطين بالقرب من العيلة الحياة اليومية لأطفالنا هنا كانت أزرف بقى الجو أحلى فيه نشاطات خارجية بقى يلعبوا في النادي يلعبوا يروحوا ينزلوا البحر في حتة بتاعها فحسينا إن هم مبسوطين أكتر بالحاجات دي وأنا وامرأتي حسينا إن إحنا القرب من العيلة برضو بعد فترة طويلة ده كانت حاجة مرحب بيها جدا وكنت مثلا انا وهي بدأنا نحس ان مثلا عيالنا ما بيتكلموش عربي يفهموا عربي خفيف بس يردوا علينا بالانجليزي دي كانت حاجة مدائنة جدا عيالنا ما كانوش يعرفوا جدودهم وعمامهم وخلانهم كويس يعني ناس بيشوفوه مرة في السنة فحسينا لو لا مش دي الحياة اللي احنا شايفينها لنفسنا فقررنا طيب احنا دلوقتي ايه اللي ما عادنا في انجلترا كنا على وشك ان انا وهي ناخد الجنسية الانجليزية والشغلانة كنت شغال شغلانة انا مبسوط فيها جدا وشايف فيها مستقبل كويس قلنا طيب احنا موضوع الجنسية الانجليزية ده فاضل فيها فترة زمنية قصيرة كان انا فاضل لي كام شهر وهي فاضلها اقل من سنة والشغلانة قلنا طيب لو انا لقيت شغلانة كويسة وهتبسط فيها وانتي لقيت حاجة انتي حبها في مصر ما فيش حاجة كده خلاص يعني ما فيش حاجة ربطانة بانجل رجوعنا بقى لإيه ففتين واحد من الناس اللي اتكلمت معاها كاستشارة كان كريم بشار رجعت له قلت له يعني اتقبلنا كان مجلس إدارة للشركة المشتركة وقلت له أنا بفكر يا كريم أرجع مصر إيه رأيك يعني أتكلم مع مين مين الناس في المجال ده في مصر اللي بترجح أن أتكلم معهم فرح بصلي كده وقال لي أنت لو بتفكر ترجع وناوي احنا لازم انا وانت نتكلم قلت له اصدق ايه قال لي انا بفكر اعمل فند رقم اتنين في ايف افتين صندوق رقم اتنين اللي احنا بنستثمر منه حاليا قلت له ايه ده طيب ده حاجة ظريفة جدا وبتاع ده اكيد يعني انا مهتم بتاعنا نعود مع بعض كريم انا كان بقال لي ساعتها عرفه يمكن تلت او اربع سنين متاع لي او تلت او اربع سنين و كنت شخصية أولاً عندها خبرة جامدة جداً جداً في المجال ده كأوبريتر أو حد بيدير بيزنسز كحد بيستثمر دار واستثمر وأجزتد شركات كتير جداً في بلاد مختلفة كتير جداً منهم إيطاليا منهم إنجلترا منهم مصر حد اولا شايف اني هتعلم منه هستفاد من خبراته كتير وثانيا وقد يكون اهم كمان ان شخصية انا وهو كان فيه كاميستري وهارميني ما بيننا كان فيه يعني زي ايه تناسق قوي في طريقة التفكير وفي المبادئ في الحياة وكان شخص انا برتاح جدا في التعامل معاه فدي كانت مهمة جدا ان انا هبقى راجع على حاليا الفرقة بتاعتنا في ايف تي مش فرقة كبيرة يعني احنا الفريق يتعدى على ايد واحدة فمهم جدا وقد يكون اهم كمان لما تكون في فرقة صغيرة كده ان انت تبقى شغال وعلاقتك كويسة بالناس انت شغال معهم على عكس لو شغال في مؤسسة فيها الف بني ادم لو بتختلف مع شخص او اتنين حصل خير يعني طبعا لو الشخص ده مديرك او مديرتك بتبقى اصعب يعني بس عارف بتبقى ممكن تعدي يعني اتكلمنا اتفقنا ان احنا هنتقابل كنت ساعتها كان عندنا المجلس الادارة ده بتاعي كان في دبي ساعتها رجعت انجلترا وهو رجع مصر رجعت الاجازة اللي بعدها مصر كان مفروض هنقعد مع بعض بتاعي نص ساعة او ساعة عدنا مع بعض بتاع ساعتين تلاتة مثلا هو بقى بيحكي لي هو رؤيته ايه للفند الجديد وعايز يعمل ايه وانا ايه تموحاتي وايه رؤيتي وحابب ان انا ابقى بعمل ايه والان النجوم aligned almost يعني زي ما بيقولوا stars aligned فيه تناسق جامد جدا ما بين اللي هو وخرجنا من القاعدة دي هو بيقول لي لو انت يعني انا مستعد ان احنا يلا قلت له انا محتاج ارجع لالبيج بوس او المدير عندنا اللي هو المدام فلازم ارجع لامراطي طبعا ده قرار كبير لو احنا هنلم اعزالنا في انجلترا ونرجع مصر ففيه تغييرات كبيرة قلت له سيبني افكر شوية ومحتاج اتكلم كده مع امراطي ومع العيلة وبتاع وهرجع لك وقد كان قررت انا وامراطي انه هو لا احنا عايزين ناخد الخطوة دي عايزين نرجع مصر بس كان طالبي ساعتها من كريم إن أنا عايز أشتغل مع A15 الفترة دي الأولى يعني من لندن عشان كن في موضوع عد الأيام بتاع الجنسية فكان اتفاقي إن أنا هشتغل من لندن وهرجع مصر على قد ما أقدر بقى مرة في الشهر مرة كل شهرين فعملنا الموضوع ده بتالي من شهر خمسة أو أربعة السنة خمسة السنة اللي فاتت ليناير السنة دي ورجعت بقى مصر يناير السنة دي بعد خمستاشر سنة في لندن طبعا

SPEAKER_00: 1:00:29

رجعت خمستاشر

SPEAKER_01: 1:00:31

سنة جزء كبير جزء كبير وكان أول مرة في حياتي أشتغل في مصر عملت شوية كده تمارين في الصيف وأنا في الجامعة بس كان أول مرة أشتغل بجد في مصر طبعاً من تجربتي فيليوس كنا بنستثمر في مصر وكنا بنستثمر في أفريقيا فكنت ببص على مصر ومطلع والسوق بيحصل فيه إيه وإيه الشركات اللي بتطلع ما عشتش بقى يومياً في مصر من آخر سنة مدرسة لي ما كنتش عشت في مصر يومياً فكانت نقلة برضو مش صغيرة انا

SPEAKER_00: 1:01:00

عشتها برضو بس انا مشيت ربع ابتدائي ولا خمسة ابتدائي نقلة اكبر مني كمان دي نقلة عنيفة جدا فانا افكر بقول الناس يعني اول ما جيت برضو كانت لساني تقيل في العربي ومش عارف ايه فبرضو نقلة كبيرة لتغير الثقافات بما مختلف وانت خلي بالك انت متعيش في مكان تاني هو جزء من شخصيتك بتبقى فيه عمرك ما بتبقى 100% كده أو 100% كده صح تبقى خليط بين الاتنين تبس بتحاول تاخدك كويس كل واحد

SPEAKER_01: 1:01:27

بالزبط ويعني انا من رأيي تجربتي في انجلترا والإكسبوجر أو اللي بتشوفه هناك أو اللي بتشوفه هناك من جنسيات مختلفة نوعيات عمل مختلفة طبيعة الشغل ده طبعا كل ده مختلف عن هنا انا في لندن كان ممكن في ويك اند واحد تقابل ناس من 15 جنسية ده مش متوفر قوي هنا فانت كل الناس اللي بتتعامل معاها دي وكل الحاجات اللي بتحتك بيها هناك دي بتنمي الشخصية وبتنمي قدراتك على التعامل مع مواقف مختلفة ونوعيات مختلفة من الناس فده برضو كان حاجة انا اتعلمتها يعني في

SPEAKER_00: 1:02:00

السنين

SPEAKER_01: 1:02:00

اللي

SPEAKER_00: 1:02:01

قضيتها هناك جيت مصر الفترة الفترة انت خلاص بقيت مستقر وبدأت وتعمل وانباستمنت في الشركات وكده انا حابب برضو اسألك اه ايه الحاجات اللي انت بتبص بيها كمستثمر او كفند او كسندو استثمارات في الستارتابس او الشركات اللي انت بتستثمروا بيها يعني انت برضو ما بتستثمرش بشركة قائمة بقالها كتير يعني في المراحل الاولى ايه اللي بتدوروا عليه

SPEAKER_01: 1:02:27

طيب بندور مبدايا اه يعني بنستثمر في المراحل الاولى زي ما اكتبه قول من شوية الفريق بيبقى جزء مهم جدا جدا جدا ده معناه ايه معنى ان انت عايز حد تقدر تقول obsessed او مهوس بالفكرة وان هو هيفضل وراها مش مهم بقى الصعوبات اللي هتواجهها والعواقب والحاجة هتتسدها انك تبدأ شركة من الصفر صعبة جدا جدا جدا وهتقابلك ضغوطات ومشاكل كتير جدا فمحتاج حد يبقى شبه مهوس بان هو هينفذ الموضوع ده عنده الخبرات او المواصفات الشخصية المناسبة لنوعية شغلنا دي يعني مثلا لو حاجة متطلبة بيع كتير والشخص ده شخص مثلا قد يكون منطوي او تكون منطوية شوية بتبدأ تقول له يعني انا مش حاسس ان الشخصية دي متناسبة مع الصعوبات اللي هتواجه نوعية الفكرة دي فبتبدأ تبص على مستوى الاهتمام والشغف بتاعك للفكرة مواصفاتك كشخص مواصفاتك كتاريخ انت اشتغلت او اشتغلت ايه تعلمت ايه كفريق تأسيس فواحدة من انجح الشركات اللي ايف افتين استثمرت فيها هي شركة باي موب والفريق التأسيس بتاع الشركة دي كانوا ثلاث شباب في الجامعة فهنا انت ما تقدرش تبص على تاريخ شغلهم او تاريخهم العملي انت بتبص على الشخصية وبتقايم الشخصية فده كده كفريق عمل وده جزء مهم جدا بعد كده بتبدأ تبص على السوق يعني الفكرة بتحاول تحل ايه او تكتسب ايه من اي سوق والسوق ده حجمه ايه فانت كشركة عشان توصل لحجم معين محتاج ان السوق يبقى بحجم معين وانت برضو مش هتخش تستحوذ على 100% من السوق ده فانت لو هتفترض ان انت هتاخد نسبة معينة من السوق ده هل النسبة دي حجمها بقى كأبسلوت أو كقاقيمة مالية كبير بطريقة كافية أن أنا كمستثمر أحقق العائدة أو الربحية اللي أنا بدور عليها والسوق ده برضو بتبص على مين فيه يعني هتنافس مين هتأثر على مين مين لما يلاقيك نجحت شوية هيرد عليك إزاي إيه نسبة صلبتك أو قوتك أنك تعرف تدافع عن نفسك في اطار التحديات دي مثلا شركة جاية نفسك مورد ليك لان انت بتعمل ربح عالي طب لا ده انا هعلي عليه ف دايناميكس او مواصفات السوق ده شكلها عامل ازاي وحجمه وبعد كده بقى بتيجي حتة البزنس مودل او الفكرة فانت دلوقتي لقيت سوق كويس ولقيت فريق عمل مناسب للفكرة بس الفكرة نفسها بقى المنتج اللي هبنيه ده هبنيه بطريقة عاملة ازاي المنتج ده انا هبيعه ازاي السوق انا هوصله ازاي هل هبيعه او هنزل لل زباين وبيع واحد واحد هل هستعمل channels او distribution partners ان انا اروح لموزعين وهم يوزعولي هل هعمل product led growth او ان المنتج شبه يبيع نفسه يعني انا هحطه بطريقة رقمية وهبقى بعمل دعاية digital وفيه بقى search engine optimization وحاجات كده ان الناس تخش ويبقى الموضوع سهل وممتنع لدرجة ان الناس تقول ايه ده الموضوع ده شكله ظريف انا عايزه او عايزاه وخلاص انا هشتري وانا عارف استعمل منتج ده من غير محد يشرح لي هو ايه او يبعهولي فلازم تبدأ تفكر في الابعاد دي كلها ورجوعا بقى فيه نقطة نسيت اقولها في الفريق حاجة منبص عليها ان الفريق يبقى مذاكر قد ايه كل الابعاد دي ابعاد السوق ابعاد الفكرة ابعاد هتسوق المنتج او يعني اولا المنتج هيتبني ازاي وموصفاته ايه وهتسوقه ازاي وهتسعاره ازاي وايه المنافسة اللي في السوق وانت هتأذي مين وهتشتغل مع مين او يعني هتنافس مين وهتشارك وتشتغل مع مين ومعظم او قد يكون معظم او كل الحالات بيبقى فريق العمل ما عندوش كل الإجابات مش هيبقى مستحيل أن تبقى داخل على فكرة جديدة وتقول أنا عارف بنسبة 100% المشاكل فين والفرص فين وبالضبط ده اللي أنا هعمله وهو ده اللي هيحصل ده مش وارد فاللي بنحب نشوفه في الرواد الأعمال أن أنت تبقى عارف أنت عارف إيه؟ يعني أنا عارف الحاجات دي وفي الحاجات دي أنا مش عارفها ودي اللي التجارب اللي هعملها او دي الحاجات اللي هعملها عشان اتعلم الحاجات دي وهقيم التجارب دي بالطرق الفلانية عشان اتعلم واستفاد واتحرك من هناك فيبقى عارف هو مش عارف ايه وعنده او عندها خطة لبتعامل مع الموقف ده وطبعا هيبقى دايما فيه اللي بيسموه unknown unknowns يعني فانت فيه حاجات انت مش عارفها ومش عارف انك مش عارفها انت طبعا بتحاول تخلي الباكت ده او الشوك ده اصغر ما يمكن فانت لازم تعطي ذاكر لدرجة انك تعرف انت عارف ايه ومش عارف ايه واللي مش عارفه ده انا هعالجه ازاي بحيث انت تصغر جزء

SPEAKER_00: 1:08:05

التالت ده طيب انت يعني انت بتشوف شركات كتيرة وتشوف رواد اعمال كتيرة بيحاولوا يكلموكوا عشان استثمارات او انهم تستثمروا معاهم او كده ايه الحاجات اللي مفروض لو انا رائد اعمال او انا عندي شركة او انا عايز حد يستثمر معايا الطريقة الصحي اللي انا اتكلم بيها المستثمر او حد بيدير حصلت مرض فيه اخطاء كتيرة بتحصل انك توصل لهم ازاي اصلا؟ لا مش اوصل لهم ازاي تتكلم معاهم ازاي انا كلمت وصلت لك دلوقتي فيه اخطاء في طريقة العرض للشركة او الكلام عنها وفيه طريقة لا انت لما قعدت مع مستثمر تتكلم معاه بالطريقة الفلانية ده اللي مفروض تخلي بالك منه ده اللي مفروض ما تركس فيه انا صحتك ليه لو انا عاعد بكرة طيب

SPEAKER_01: 1:08:50

اولا زاكر المستثمر اللي انت رايح تقابله فالمستثمر ده بيقدم لك ايه غير فلوس يعني الفلوس دي لحد ما يعني الدولار من هنا او الجنيه من هنا زي الدولار او الجنيه من هنا فمش فرقة كفلوس شوف المستثمر ده بيدور على ايه وهيقدم لك ايه عشان تبقى مذاكر الموضوع ده قبل ما تروح تتكلم مع المستثمر ده فده جزء الجزء التاني طبعا بلا شك لازم تبقى مذاكر التلات حاجات حتة السوق وحتة الموضل وهكذا وخلي اخد في الاعتبار ان المستثمر ده بيخشله لا يقل عن يعني خمسين لمية او ساعات اكتر من ميت فرصة في الشهر مثلا فانت هتلفت انتباهه ازاي يعني ده دي في حتة بقى البتش بتاعتك او هتغريز ازاي بسرعة يعني مثلا في اول دقيقتين تلاتة انا بابقى تقريبا عارف القاعدة دي ماشية كده ولا كده طبعا بتعلم كتير في كل قاعدة لو هنقعد ساعة بس في اول كام دقيقة بتبقى عارف الموضوع ده هيجي منه حاجة او غالبا لا فاول دقيقتين تلاتة دي الفيرست امبريشن او الانطباع الاول ده مهم جدا ففكر كويس هتجذب الانتباه ازاي في الكم دقيقة الاولى دول

SPEAKER_00: 1:10:08

طب حلو انت بتقولي في اول دقيقتين ايه اللي بيخليك تقول ان في اول دقيقتين دول هتبشي كده ولا كده بص

SPEAKER_01: 1:10:15

ساعات بلاقي ان يعني الناس اللي بتخش تقول حاجة ملفتة للانتباه جدا كمثلا حجم اعمال او سوري حجم سوق او احنا بقالنا مثلا شهر وفي الشهر ده عملنا كذا ده احنا عندنا مثلا ميت عميل والميت عميل دول ما سابوناش بقالهم سنة وبيستعملونا كل يوم كان عندنا مثلاً 100 عميل ببلاش وفجأة بدأنا نقول لهم أنتوا لازم تدفعوا فمثلاً 90% قرروا يدفعوا حاجة اللي هو كده إذا تخليك لا ده فيه حاجة فيه حاجة هنا يعني لازم أركز فدي نقطة النقطة التانية أن يبقى فيه الcommunication أو طريقة الpresentation يبقى فيها ثقة مش غرور ثقة اللي هو أنا واسق من اللي أنا بقوله ده ولو تسألت انا هبقى صريح وهقول انا عارف ايه ومش عارف ايه واللي انا مش عارفه هبقى هقول انا مش عارفه النهاردة بس دي خطتي ان اعرفه ولما تسأل في حاجة يعني في الاول كده لما بابدأ اتكلم مع حد مثلا واسأل سؤال زي انت الموضوع ده شبه الشركة دي وانا بقى عارف ان هو او يعني انت شبه الشركة دي شوية ويلولي ايه ده انا ما اسمعتش عن الشركة دي او ما عدتش علينا ده بيبقى انزار احمر شوية اللي هو يعني الشركة دي شبه جدا انت بتحاول بتحاول تعملوه اه فانت لو انت مش عارف الموضوع ده ده في مشكلة انت ما ذكرتش كفاية او مثلا السوق ده حجمه ايه ما يبقاش فيه رد علمي او يعني طبعا عمره ما يبقى علمي بنسبة 100% بس اللي هو يعني يبان ان الناس دي ما فكرتش في الموضوع من تحت الفوق اللي هو مثلا عدد التجار عدد العملة التاجر او العامل او العميل ده بيصرف قد ايه طيب مين بيتنافس على المحفظة دي انا هاخد منها نسبة قد ايه انك تبدأ الخطوات او البلدن بلوكس دي لما بلاقي ناس مش بفكرة فيها دي بتبقى مقلقة شوية عشان انت ما بتبقاش عارف الشركة دي ممكن توصل لايه كسكيل او كحجم فبالتالي انا كمستثمر هعرف احدد العائد بتاعي ولا لا وده يعني لازم انا بشجع اي حد رايح يعمل pitch او يعرض فكرة او business على مستثمر حط نفسك في مكان المستثمر ده المستثمر ده اولويته ايه ده مستثمر او كسندوق السندوق ده بيدير فلوس مستثمرين اخرين وعنده objective او او عايز يوصل لعائد معين لازم تبقى عارف العائد ده ايه وانت هتوصله

SPEAKER_00: 1:12:54

او هتوصلهم لي ازاي الكلمة دي مهمة قوي لان انا كتير من الشركات وبتكلم معهم يبقى هو اهم حاجة عنده هو انا عايز ايه انا عايز فلوس وده دماغه ومعتقد انه ده الحل لكل مشاكل بس مش بيبص للشخص اللي قدامه او المستثمر ده المستثمر عايز ايه او عايز يسمع ايه او هو بيدور علي او يفهم الشخصية يسأل عنها يعني انا بشوف دي مشكلة كتيرة وكتير من المستثمرين بيشتكوا منها برضو ان هو ما بيبقى داخل وانا انا قاعد افكر انا انا انا انا انا عايز ايه لكن ما بيفكرش له قدام وبيطور عليه وبيبص ليه شو

SPEAKER_01: 1:13:29

كده سألتك السؤال فده بيبينعكس على حتة المستثمر احتياجاته ايه وهيوصل لاحتياجاته دي ازاي فمثلا هل انا كرائد اعمال بابني حاجة في سوق كبير لدرجة كافية ان المستثمر ده يحقق العائد بتاعه هل انا بعرض تقييم معين للشركة هيسمح للمستثمر ده ان هو مثلا دخل على عشرة فالعشرة دي هتبقى مية فالعشرة اكس دي ده مناسب للمستثمر فانا لو جيت قلت له احنا هنوصل لمية اخرنا مية لو جبنا كل حاجة صح بس انا هدخلك على خمسين فانا ضعفين فلوسي لمستثمر في المرحلة دي ده مش مناسب فاعرف المستثمر ده بيدور على ايه واولوياته ايه واللي انت بتقدم او يعني انت بتقدم لهم حاجة او بتقدم لهم حاجة مناسبة للاولويات بتاعتهم والفليب سايد بقى او يعني من ناحية تانية فكر او فكري انت وكروادة عمال محتاجين ايه من المستثمر ده غير الفلوس هل مثلا عندهم ناتورك او شبكة علاقات مفيدة لكم هل عندهم خبرة في مجال معين هتفيدكم هل عندهم خبرة في دخول بلد معينة او النمو في بلد معينة مثلا شركة من بره مصر عايزة تيجي مصر شركة من مصر عايزة تروح بلد تانية فكروا هيساعدوني في ايه وعملوا ديو ديليجنس او بحثاتكم على او دراستكم للمستثمر ده زي ما هم هعملوا كده عليكم فانزلوا تكلموا مع شركات المستثمرين دول حطوا معهم فلوس قبل كده سألوهم اسئلة وما تكلموش بس مع الشركات اللي نجحت عادة لما بتلاقيش شركات نجحة تبقى الكساس كلها ظريفة وعملنا فلوس ومش عارفين اتكلموا مع شركات واجهة مشاكل المستثمر ده اتصرف معاك او معاك ازاي في اطار موقف صعب شركة بتفلس شركة محتاجة ترفض 50% من الموظفين المستثمر ده في ظهرك او في ظهرك وبيديك نصايح فعلا مفيدة ولا بزقك وقال لا خلاص انت فشلت انا هركز مع حد غيرك طيب

SPEAKER_00: 1:15:28

حلو طيب هل انت عمرك جاتلك شركة كنت انت بسطت لهم كده وقلت يعني مش هتشتغل الموضوع ده مش هيمش وكانت تقييمك كان

SPEAKER_01: 1:15:37

غلط اه حصلت بس مش وانا في ايف افتين انا برضو ايف افتين بقى لي تقريبا سنة سنة ونص فالحاجات دي لسه بتبنى على مدار سنين اطول شوية لسه معاشناش بس اكيد هيبقى فيه بلا شك يعني بس في شركة بصيت عليها قبل كده كنت بعمل angel investing بأرقام كده بسيطة كنت بصيت على شركة وكان عندي رأي معين في الوقت ده وتخوف معين واتضح ان لا يعني الشركة دي كملت ونجحت وعملت كويس والخوف اللي كان عندي عمل مشاكل بس كانت مشاكل صغيرة والشركة تغلبت على المشاكل دي وما كانتش يعني المشاكل اللي هي بتؤدي على الشركة أو بتغير مصارها تماماً كانت مشكلة صغيرة وتفوقت عليه فبس دي نقطة مهمة يعني في المجال اللي احنا بنشتغل فيه ده

SPEAKER_00: 1:16:28

وعمرك ما تبقى صح في كل حاجة

SPEAKER_01: 1:16:29

بتقول

SPEAKER_00: 1:16:30

أنا بشوف خمسين ومئتي

SPEAKER_01: 1:16:31

بالتأكيد بس المهم جداً بقى ودي حاجة احنا بنركز فيها في شغلنا قوي ان انت الحاجات اللي بتقول عليها آه أو لأه لازم يبقى عندك راكرد أو تكتب انت قلت آه ليه أو قلت لأه ليه ولازم ترجع لما الوقت بقى يعدي سنتين تلاتة اربعة خمسة عشرة ترجع وتقول انا جبت ايه صح واجبت ايه غلط واتعلم ايه يعني مثلا السؤال انت سألتولي ده في شركات احنا اكيد قلنا له لا شكرا مش ده اللي احنا بتدور عليه دلوقتي او الشركة دي مش مناسبة للستراتيجية بتاعتنا لو الشركة من دول نجحت جدا انا محتاج كمان خمس عشر سنين ايا كان بقى الشركة دي هيبقى نجحة امتى ارجع اقول انا قلت ليه لقى عالشركة دي وانا جبت ايه غلط او قراري كان فيه ايه غلط واتعلم الغلطة دي ايه ان انا ما اقررهاش تاني فالمجال ده من رأينا يعني كايففتين ان هو انت بتتعلم كل يوم ومش هتبطل تتعلم فانت لازم تعمل لنفسك كده نموذج للتعليم والنمو كمؤسسة وكأفراد لا تنتهي ومتأسسة بطريقة مظبوطة

SPEAKER_00: 1:17:34

طيب لو تقدر تحكيلي كده على يوم typical day زي ما بيقولوا يوم عادي في حياة الـ venture capital أو الشخصية الشخص اللي هو شغال في المجال ده وإيه الأدوار الأساسية اللي مطلوبة من الشخصية في المجال

SPEAKER_01: 1:17:50

ده طيب أولاً أنا بقسم وظيفتي أو وظيفة حد في مجال الـ venture capital أو حد بيعمل شغلية شبه اللي أنا بعملها تقريبا لثلاث أجزاء فيه جزء وده الجزء اللي هو يعني ممكن يكون the most obvious أن أنت بتستثمر في شركات ناشئة بتدور على فرص بتنزل بقى تتعرف على ناس بتدور على رواد أعمال ناس بتعملك referrals أو ناس بتعرفك على ناس بيجي لك applications أو تقديمات على الwebsite بتحضر بقى demo days ومش عارف events ناس بتعرض فيها شركاتهم وأفكارهم وهكذا فده كده bucket واحد باقت اتنين انت عندك بورتفوليو عندك في الصندوق بتاعك شركات عندها فرص وعندها مشاكل محتاج تبقى اولا على اطلاع وشايفهم مين بيعمل ايه ومين بيواجه مشاكل مين بينجح مين ارقامه بتتحسن مين ارقامه مش بتتحسن وتحاول تساعد تقدم بقى نصايح او استفادات من مواقف سابقة او من مواقف بتشوفها في شركات تانية اللي هو مثلا خدوا بالكم المشكلة اللي بتواجهكم دي شفناها في حتة تانية والشركة التانية دي جربت ده منجحش وجربت ده نجح فخدوا الخبرة او القصة دي وطبقوها على المواقف اللي انتوا فيه وشوفوا ايه يعني تقدروا تستفادوا ايه بحيث ان احنا نتعلم من اخطاء الغير لو الغير دول احنا او شركات تانية في الصندوق او شركات تانية احنا نعرف عنها فجزء البرتفوليو وإدارة السندوق بتبقى على اطلاع بالشركات اللي عندك أرقامهم تطوراتهم الستراتيجية التوسعية مشاكلهم بتساعدهم بقى بيبقى دايما عندنا ساعات project اللي هو مثلا الشركة دي بتحاول تfund raise أو تلم فلوس فإحنا بنساعدها في الجزئية دي الشركة دي عايزة تتوسع في بلد X الشركة دي بتطلع منتج جديد الشركة دي بتحاول تعين حد محدد في الحتة الوظيفة دي محتاجيننا نساعدهم في أنهم يلاقوا الشخص ده ففيه projects وفيه business as usual او اللي هو بقى ال day to day بتتابع التطورات بتاعت ال portfolio وده الباكت التاني الباكت بقى التالت هو بسميه business development او نموه بقى للشركة فده بينطبق عليه كل ما هو تطور داخلي بندير الفند ازاي ايه السيستمز اللي بنستعملها ايه governance او ال او الحوكمة اللي انت بتديرها جوا فانت عندك بقى investment committees ايه القرارات اللي ينفع ناخدها ما ناخدهاش فانت بتدير نفسك كسندوق ازاي ده جزء وفيه جزء تاني علاقاتك مع العالم الخارجي في علاقاتك مع السندية التانية انت المجال ده مجال تعاون يعني اغلبية الفاند ريزنج اللي بتسمع عنه او بتغير عنه في الاخبار هتلاقي انه هو مجموعة من المستثمرين استثمروا مع بعض نادر لما بتلاقي شركة واحدة دخلت استثمارت فالعلاقات الخارجية مع السناديق التانية جوه مصر برا مصر في الريجين في الشرق الاوسط عالميا ده مهم جدا العلاقات مع الناس اللي ممكن تبقى استشاريين مثلا شركة عايزة تتباع فمين الاستشاريين اللي هيساعدوك مين المحاميين اللي ممكن يدوك advice قانوني وهكذا فبحاول دايما ان وقتك يبقى متقسم على التلاتة باكت دول ففي باكت الاستثمارات الجديدة باكت السندوق وباكت البيزنس ديفالبمنت داخليا او يعني internal development و external business development مع العالم الخارجي فday to day طبعا ممكن تلاقي ايام تسحلت في باكت واحد او اتنين من التلاتة ساعات بتلاقي التلاتة من التلاتة بس بحاول دايما ان وقتك يعني وقتي يبقى متقسم على الباكت دي وما فيش حاجة تقع قوي مقابل ان حاجة تانية تاخد

SPEAKER_00: 1:21:36

مكانها طيب بسم في البزنس تفتكر ايه لهم الفكرة

SPEAKER_01: 1:21:43

ولا الفريق الفريق بلا شك زي ما كنت بقول في الاول الفكرة دي هتاخد وارد انها هتاخد او تواجه صعوبات وتضطر تتغير ويمين شوية اشمال شوية وها كذا الفريق هو اللي سابت والفريق هو اللي بينفذ الفكرة وبيتعلم من الاخطاء وبيتعلم من الفيدباك أو التعليم اللي جاية وإيه الاحتياج لتغيير الديركشن أو الاتجاه فأكيد الفريق طبعا الفكرة مهمة جدا ولكن أنا من رأيي تنفيذها أهم عشان التنفيذ ده بالذات في المراحل الأولى للشركة مش يعني ما بتبقاش الشركة مستقرة وبيفي تغيرات كتير إيه معنى النجاح

SPEAKER_00: 1:22:29

عمتا في الحياة بالنسبة لك؟

SPEAKER_01: 1:22:33

سؤال ديب معنى النجاح؟ هقول ان يبقى عندك علاقات ايجابية مع عيلتك مع الناس اللي بتشتغل معاها مع اصحابك علاقات ايجابية ونجحة ده جزء هقول أنه جزء تاني يبقى financial security and independence أنت يبقى فيه حرية أو استقرار مالي فتبقى مثلا مشعات الهم بعد ألف شهر مثلا علاج دراسة أولاد الاحتياجات الرئيسية في بيت مرتاح الأولويات المادية وجزء التالت وده بقى حاجة يعني ممكن يكون قصير المدى شوية أن أنت ودي حاجة أنا بفكر فيها كل يوم أن أنت تبقى بترجع البيت كل يوم داخل تنام حاسس ان انت في انت انجزت حاجة فالحاجة دي ممكن تكون انجاز في الشغل ممكن تكون ان انت قعدت مع صديق او فرد من العيلة او اولادك وديت نصيحة او رأي او تعاملت معهم بطريقة تركت او سابت معهم حاجة ايجابية لو مثلا كانوا متلخبطين وساعدتهم تبقى رؤيتهم اوضح حد من عيالك بيعمل حاجة غلط توجيهم صح ويقتنعوا ويبدأوا يعملوها تعمل صفقة حلوة أو حاجة كويسة في الشغل بحب أن يبقى أو وارد في هوايا حتى أنا بحب ألعب تانيس مثلاً لو لعبت ماتش تانيس كويس ممكن أبقى راجع اليوم ده أنا طلعت على الشبكة وعملت drop shot لذيذ يعني ممكن تكون في أي حاجة بس ترجع البيت تحس اللي هو أنا أنجزت حاجة فدي حاجة قصيرة المدى شوية بس الأيام اللي برجع فيها بحس اللي هو أنا أنجزت إيه النهاردة وما بلاقيش إجابة ده بحس يوم في حاجة ما مش

SPEAKER_00: 1:24:19

صح انا بشوف ان اي انجاز كبير بيبقى حاجات صغيرة كل يوم بتتبني عليه فانت الانجاز الحي الصغير اللي هو انت ممكن تشوفه صغير في اليوم او حاجة قصيرة المدى في اليوم هو بيرمي للحاجة الطويلة المدى الكبيرة اللي هي مع الوقت تتراكم طبعا وده the power of compounding او التراكم يوم وراء يوم وراء يوم لو انا قعدتك قدام كريم وانت عندك ناسف لو قعدتك قدام باسم وانت عندك 21 سنة تنصح نفسك بيه

SPEAKER_01: 1:24:45

خد مخاطر ومتخفش يعني أنا في حياتي خدت أنا فاكر يعني فيه قرارين كانوا very career determining أو driving أو يعني قرارات محورية في حياتي واحد لما كنت بتخرج من المدرسة وقررت أن أنا بعد ما دفعت tuition أو يعني الرسوم الأولى بتاعت الجامعة في مصر وقررت أن أنا لا هلغي الكلام ده وحاول أسترد فلوسي مش فاكر هل تعرفنا أو لا بس يعني هلغي الكلام ده وأرجع المدرسة واخد سنة كمان مدرسة عشان أسافر برا ده كان قرار مش سهل وكان فيه شوية مخاطرة كنت ساعتها تالي في الوقت ده ده كان 2007 وفي الوقت ده يعني دفعتي كانت تقريباً 150-200 نفر في المدرسة بيتهقلي إحنا اتنين سافرنا برا يعني دلوقتي السفر برا للدراسة ده حاجة بقى متعرف عليه ومتواجدة أكتر ساعتها كانت حاجة جديدة كنت يعني عايز عندي 17 سنة وهروح أعيش لوحدي في بلد جديدة ما عيشتش فيها قبل كده فكان قرار مش سهل بس خدت المخاطرة دي وتلعت واحدة من الأحسن قرارات اللي خدتها كان وارد إن يا روح ما تبسطش بس تاني هنرجع نقول فكر في أسوأ سيناريو وهترجع لبلدك تاني ومعاليش خسرت سماستر ولا خسرت ست شهور مش مشكلة تاخد مخاطرة طول ما أنت مستعد أو عندك قابلية وقدرة على استيعاب وتحمل السيناريو الأسوأ والسيناريو الثاني اللي كنت أخد فيه مخاطرة هو موضوع أني سبت KPMG بعد سنة ونص بعد الترقية ورحت العقد محدد في JP Morgan في دبي وما كنتش عارف نهايته هيبقى فيها إيه كان وارد أن الدنيا ما تمشيش زي ما أنا كنت ناوي وكان وارد أن أنا أخلص دبي ولم أعزلي وأرجع مصر بس درست وقلت السيناريو الأسوأ هل أنا مستعد وهل أنا عندي القابلية والقدرة على تحمله وليت أنه آه خدت المخاطرة دي وبرضه ده اتضح أنه هو واحد من أحسن القرارات اللي خدتها ففي المرحلة دي بالذات قبل ما يبقى عليك مسؤوليات كبيرة قبل ما في بقى عيلة أطفال مسؤوليات مادية أكتر خد مخاطرة ذكرها كويس أو ذكريها كويس ادرسوا السيناريو الأسوأ وهل أنتوا مستعدين وعندكم قابلية وقدرة على استيعابه وإن شاء الله خير يعني خدوا المخاطرة

SPEAKER_00: 1:26:53

ايه اكتر نصيحة حد قالها لك في الحياة عم متى انه فردت معك

SPEAKER_01: 1:26:58

انا وانا صغير كان والدي كتير بيعيد حاجة وما كنتش مدرك اهميتها غير لما كبرت انه كان دايما يقول لي لا يصح الا الصحيح كتبوا لي ايه المقولة التقليدية قوي بس لا يصح الا الصحيح دي لو يعني you unpacked كده او لو جزقتها بتلاقي ان فيها جزء انساني فيها جزء بيزنس فيها جزء في تعاملاتك مع اي حد بقى عيلتك بتاع يعني اولا ليه صح الا صحيح ده انا بطبقها ازاي يعني او بحاول اطبقها ازاي بقدر الامكان ان انت يبقى دايما بتتعامل مع الناس بفيرنس بعدل وبمسواة بتتعامل مع الناس بشفافية يعني ما تجيش تخبي حاجة على حد عشان ممكن يبقى فيها استفادة ليك والشخص ده ياخد او تاخد قرار بناء على معلومات مش متكاملة يعني اعمل دايما الحاجة اللي هتخليك تخش تنام بالليل تحط راسك على المخدة ضميرك مرتاح وما تبقاش حاسة انك جيت على حد ده مش معناه ان انت تبقى مطرح ما الهواء يوديك تروح وبتتزقق وبتعلق يعني انت لازم تبقى صلب وفرم ومتمسك بقراءك ولأ يعني هتاخد قرارات حازمة ساعات واللي هو لا هو ده الصح اللي انا شايفه وانا مقتنع به ممكن حد يدق مني بس انا هبقى ضميري مرتاح وحاس ان ده القرار الصح فلا يصح الا صحيح وده ينطبق برضو على حاجات زي هتربي عيالك ازاي بتتعامل مع الناس في الشغل ازاي بتتعامل مع الناس في علاقاتك الشخصية ازاي فدي حاجة يعني فضلت معايا مدة طويلة

SPEAKER_00: 1:28:29

لو عندك كتاب او اتنين في البزنس او personal development او تنمية ازاي تحب ترشحهم لنا

SPEAKER_01: 1:28:36

فيه هقول واحد في البزنس واحد في تربية الاطفال يعني قريته من قريب وفادني جدا في البزنس فيه كتاب اسمه the hard thing about hard things بتاع بان هارويتس بان هواردز ده كان يعني فاوندر وسيئيو الشركة وباعها الـ HP وبعد كده بقى مؤسس واحدة من أكبر أو أنجح الـ Venture Funds في سيليجن باري اسمها أندريسون هواردز أو A16Z وفي الكتاب ده هو بيتكلم عن رحلة وقت ما كان سيئيو بطريقة رقم واحد إنسانية ورقم اتنين genuine يعني طريقة فعلا صريحة يعني بيحكي أنا دلوقتي كسيئيو واجهتني مشاكل المشاكل دي قصرت عليها نفسيا ازاي ايه الدلمز اللي وجهتني الانسانية مثلا حد عنده ولاء جامد جدا للشركة بس الشركة كبرت عليهم وما بقوش هم افضل حد للشغلانة دي ومحتاجين يمشوا تتعامل مع المواقف ده ازاي حد بقاله مثلا 20 سنة في الشركة وشخص جزء لا يتجزأ من الشركة تتعامل مع المواقف ده ازاي يجب أن ترفض 40% من الموظفين في الشركة كيف تتعامل مع هذه المواقف؟ نصائحه في هذا الكتاب عملية جداً على عكس هناك كتب أخرى قرأتها جيدة جداً واستفدت منها مثلاً جوت جريد من جيم كولينز لكن هذا أشعر أنه نظري جداً يتكلم عن الأشياء الإنسانية والشخصية وكان حاسس بما وكيف تتعامل معها وتعلم ماذا الكتاب التاني اللي ساعدني بقى فعلا وانا بربي اطفال عندهم ثلاث سنين ونص اربعة دلوقتي اسمه the whole brain child

SPEAKER_00: 1:30:16

the

SPEAKER_01: 1:30:17

whole brain child ده كتاب بيتكلم على الجزء يعني two writers اتنين كتبينه واحد neuroscientist والتانية parenting coach فكوتش للأهالي وبيربطوا ما بين الجزء المخ بيدفلوب ازاي وجزء التربية وتأبروش السايكولوجي بتاع الطفل ازاي فعلى سبيل المثال بيديك مثلا يقولك في السن الفلاني مخ الطفل بيكون ديفلوبت بالطريقة الفلانية دي حاجات ديفلوبت ودي حاجات مش ديفلوبت فجيبن بقى المواصفات البيولوجية دي تتعامل مع الطفل ازاي يعني مثلا انت ممكن الطفل هو عنده سنة ونص سنتين يترمي او تترمي في الارض عياط ومش عارف تسيطر على الموقف لو بدأت تزعقلهم هم حاليا في المرحلة دي بيبقى جزء من المخ مش مكتمل لدرجة كافية ان هو يستوعب الموقف ان هو مثلا برمي على الارض في السوبرماركت بيعاية وانت مش عارف تسيطر على الموقف فلو انت بدأت تزعقله هو فيه شوت داون هو خلاص فيه تنترم انت مش هو مش شايفك ومش سمعك ومش عارف يتعامل معاك فلازم تديهم اموشنل سابورت او سابورت اللي هو مثلا حضن بتاع قبل ما تبدأ تتكلم معهم وتهديهم وتحاول تشرح لهم ليه ده غلط فاللي عجبني في الكتاب ده ان انت بيشرح لك الجزء الساينتيفيك وبيشرح لك الجزء السايكولوجيكل وبيديك وسائل عملية انك ازاي تتعامل مع اطفالك صراحة ده مع يعني واحد بيرحل يعني كابل بيحاولوا يرابوا توينز في السن ده فده ساعدنا جدا ساعدنا جدا وده مناسب لأطفال لحد سن 12

SPEAKER_00: 1:31:53

يعني يعني باسم أنا متشكر قوي لوجودك معنا وأنا استمتعت جدا باللقاء والدردشة دي وإن شاء الله ممكنش

SPEAKER_01: 1:32:00

ديوف توال عليك يعني لا لا خالص استمتعت جدا وشكرا لإستضافتك

SPEAKER_00: 1:32:04

وإن شاء الله يكون لنا أعداد تانية كتير في المستقبل وأنا أتمنى لك كل التوفيق

SPEAKER_01: 1:32:10

إن شاء الله ألف شكرا يا أحمد مرسيجي وانت

SPEAKER_00: 1:32:12

كمان مسيح ولو انت او انتي لسه بتسمعونا لغاية دلوقتي ما تنساش تعمل سبسكرايب وكتب لنا رأيك او اسئلتك للحلقة سواء لي او لباسم ويريد تعمل شار للحلقة مع شخص او اشخاص اصدقائك عشان نقدر نوصل المعلومات دي لاكبر عدد من الناس وتشوفوا حلقة جديدة من بيزنس بالعربي بودكاست وما تنساش انت سيو حياتك السلام عليكم