黑天鵝是甚麼？又如何面對潛在的風險？ KITWA播客室 EP.1《黑天鵝效應》塔勒布

黑天鵝事件指的是那些我們預測不到，同時對我們生活有重大影響的事件。這些事件在最近變得越來越多，我們該如何了解這些風險，又有甚麼可以做的？透過這一集我們會詳細講解這些內容！

本集內容：
1.黑天鵝特徵  │  2.黑天鵝概念(規模可變、正/負黑天鵝事件、厚尾效應)  │  3.黑天鵝的認知偏誤(確證偏誤、敘事謬誤 、沉默證據、預測幻想)   │  4.應對黑天鵝的方法

一個來自澳門的90後的少年
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Transcript

歡迎來到Kiwa博客室第一集,今天的節目是Kiwa讀什麼書? 現在我們生活的是一個什麼時代? 我想其實是一個風險變化很大的時代 我想有一句說話很適合形容現在的狀況 這句說話就是 今日不知明日時 就好像這個世界我們想不到有多少的潛在危機還未爆發 還有有多少的危機我們還未察覺到 今天我們介紹的書就是塔勒布的黑天鵝效應 這本書講的很多圍繞著我們身邊的潛在風險以及這些黑天鵝事件逐漸變多的社會底下我們如何適應 首先黑天鵝這個字是怎樣來的呢? 其實在中世紀之前人對天鵝的認知都是白色的 因為歐洲人都沒看過有其他顏色的天鵝久而久之經驗就告訴他們天鵝就是白色的但直到17世紀末,一個荷蘭探險家在澳洲發現了黑色的天鵝 從此就顛覆了人對天鵝顏色的認知 之後人就開始用一些人預測不到但又真的發生了 還要產生很大影響的事件來形容為黑天鵝事件例如2001年的911事件 沒有人預測到紐約會發生這麼大型的恐怖襲擊事件 在2008年的時候 也沒有人預測到雷曼兄弟的爆雷會引發全球的金融危機 到2021年的時候沒有人預估到新冠疫情會對全球造成長期影響黑天鵝的特徵除了事前預測不到 發生後有重大影響之外 還有一個特徵是事後再解釋 什麼意思呢? 通常黑天鵝事件的潛在風險和危機 在發生前是不會被人看到的 要在發生後才得到重視 以及會找到一些解釋出來就例如911事件 事後才知道原來是恐怖主義組織發動 而2008年的金融海嘯 事後才知道原來是很多銀行 將太多垃圾債券包裝成純如良好的債券 再推出市場 直到這些債券沒辦法支付債主的本金和利息時就引發了資金流動性危機 2021年新冠病毒事後追查病毒來源 專家猜測是來自蝙蝠 因為人食慾了蝙蝠 所以就開始了新冠病毒在人與人之間的傳染 在講完黑天鵝是什麼之後 接下來的部分就是講關於黑天鵝的概念 作者將我們的環境分為平庸世界和極端世界 平庸世界的特徵是規模不可變 即是它不會受到很多東西的影響 而極端世界的特徵是規模可變 特別容易受到外部環境的影響同時都會受到黑天鵝的影響特別大 在現實以兩種職業來做代表 平庸世界代表的就是辦公室民員 而極端世界代表的是市集的商人 辦公室民員的工作特質是規模不可變的 意味著他們的工作量和收入基本上是穩定和可預測因為民員有固定的工資 工作內容也有固定的流程和規範 以及民員的工作成果很難對公司業績產生重大影響 所以民員的工作就是典型的規模不可變工作 而市集商人的工作環境和性質是屬於極端世界的他們的收入和影響力是有規模可變性的 因為他們的收入很大程度上是取決於銷售量和市場需求 如果他們某一樣的商品買得好 他們的收入就會大幅增加 相反如果市場需求下滑 收入都會迅速減少 而在影響力方面當商人的生意規模擴大 例如他們有更多的商品賣 或者累積到一個良好的口碑 他在市場上的影響力都會增強 可以吸引到更多的顧客和商機 當然規模不可變的工作 和規模可變的工作 都有他們的優缺點 一般情況下規模不可變的工作 他們受到黑天鵝事件的影響程度是比較小的 因為在制度和規則下工作 所以收入是可預測的 穩定的 沒有那麼容易受到外部環境的衝擊 而規模可變的工作 他受到黑天鵝事件的影響程度會比較大因為他們的工作收入或產出會隨著黑天鵝事件有顯著的增加或減少 黑天鵝事件的第二個概念是它有分為正黑天鵝事件和負黑天鵝事件 負黑天鵝事件特別容易出現後尾效應有正面影響的黑天鵝事件我們會稱之為正黑天鵝事件 最有名的例子是 最近美國公司市值排第三的NVIDIA 在黑天鵝事件AI浪潮下 它的市值發生了巨變 在2022年到現在 它的市值也升了很多倍 而有負面影響的黑天鵝事件,我們會稱為負黑天鵝事件就像天災、金融危機、疫情、核事故等等 這些負黑天鵝事件特別容易出現後尾效應 後尾效應的意思是出現意外風險的機率會比預測高,影響會十分深遠簡單來說,風險不會單一出現,而是會伴隨著很多潛在風險引爆出來的 就好像2008年雷曼兄弟的爆雷,導致銀行業的大危機 2021年的新冠疫情傳播,會導致更多變種病毒出現 而2011年的福島客試過危機,會導致原本福島的居民要搬離福島去其他地方居住 所以我們也不可以小看 赴客天鵝事件所引發出來的連環影響 在講解完概念後,我們就講一下為什麼我們永遠都不能夠正確預測這些黑天鵝事件的出現 其實是因為人本身的認知編誤,即是我們的思考模式會令到我們見不到黑天鵝 書中講的第一種認知編誤是確診編誤,人會偏向相信自己支持的觀點或證據,以去忽略其他觀點和證據 以開始講的黑天鵝故事為例 當過去的經驗說明天鵝是白色的 那麼天鵝就一定是白色 再舉多一個例子 很多時候我們都以為貓會捉老鼠 但是不是所有的貓都會捉老鼠呢? 可能有些家貓因為養太久發現不懂得捕老鼠甚至會害怕老鼠 所以在未發現新的事物或證據前 我們會比較偏向用過去的經驗 說明自己是對的 第二個認知篇 不是敘事謬誤 這個是說因為大佬 對於資訊處理和儲存信息的能力有限所以我們會傾向簡化資訊 即是將我們接收到的資訊故事化 透過簡化事情的脈絡令我們更容易記住 常見的例子是因為XXX所以XXX 例如因為我每天都有做運動 所以我就不會病了 雖然做運動是對健康有益的但這句說話中有一些脈絡是被人忽略了 影響健康除了是個人作息和飲食習慣之外 遺傳和壓力等因素都是這句說話被人忽略了 所以如何去解決呢? 作者說到人有兩種思考模式 分別是經驗系統和思考系統經驗系統是幫助我們自動快速處理事情 即是所謂的直覺 因為它可以幫助我們快速判斷 所以相對接受努力 但有時候也會令我們犯錯 而思考系統是需要推理、講邏輯、循序漸進的 這套系統一點用思考系統 做決定的時候多一步內散的過程 以及要多一點去驗證自己的想法 就會比較少掉進這個 最事謬誤和確診偏誤的陷阱裡面了 第三個認知偏誤是沉默證據 因為我們的眼球是會被成功的事所吸引所以我們很多時候都提不到很多失敗的例子而每當有人成功 他都會總結自己成功的經驗 去出書說說自己如何去禁成功 第一個我們要知道的就是 成功可能是一個正黑天鵝事件 即是複製成功人士的做法 如果沒有天時地利的配合的話 都很可能會失敗第二個我們要知道的是作者會提醒我們要快點去關注那些失敗的例子 因為失敗的例子可以提醒我們 如何避開風險 以及即使是遇到黑天鵝的時候 都可以暫時損失 第四個認知篇是預測幻想 因為人會想去追求確定性所以我們會想去預測未來的事一來 通常人們會對自己的預測能力有過度自信 會低估未來很多的變數 例如很多人都很喜歡去預測股票走勢 但我相信沒有人每次都會猜中 同時 預測是依賴模型和理論的 這些基於過去數據和趨勢所建立的模型 當面對未來未知 到最後,書中有一些策略去講如何面對黑天鵝事件 第一,我們要有一個觀點是我們沒有足夠的能力去預測黑天鵝事件是何時出現的 因為黑天鵝事件牽涉到太多的隨機性 以及如果對自己的預測能力有自信,就會掉入一個知識的傲慢的陷阱什麼什麼意思呢?書裡面就有說切記不要做一個書袋子 不要躲在知識的象牙塔裡面 用死一套知識或理論去看世界 因為世界的資訊很多時候都會變動 隨時之前的方法、模型或理論 在明天之後就不見得有效第二,我們要盡量令自己暴露在正黑天鵝事件下 以及裝備好自己 當你是一個規模變化很大的環境下 你永遠想不到黑天鵝事件會何時發生 現在所做或所學的東西 不知道將來會不會成為社會所需要的 就像NVIDIA那樣 當初它做電腦的顯卡起家而在2007年他研發了一項技術叫Kuda 當初這項技術是幫助電腦做3D模型渲染 而在那時這項技術是不讓人看好的 會覺得是浪費電腦性能的存在 但到現在就成為了AI的運算工具 同時因為研發得早令到他的技術超過了很多AI的同行所以一般人怎樣令自己盡量保佑 在整黑天鵝事件下 書中的策略是小賠求大賺 即是我們付出一定的成本 去迎接未來可能會出現的巨大收益 除了科技界研發一些未來需要的技術之外 出版業或者媒體業都有可能出現小配球大散的狀況 有名的例子是JKRorlin創作的哈利波特 當初憑藉著哈利波特令到JKRorlin有很高的知名度 哈利波特有很高的銷量,最後他拍成了電影 所以以一個作家來說,除了本身要有寫的寫作技能之外,付出寫書的時間成本以及出版和印刷書的成本 等到將來有一天,就可能迎接巨大的收益 第三,就是訓練出面對負赫天奴的能力 在作者塔立布的另一本書《反脆弱》 就是講面對風險和不確定性如何建立一些應對方法在這裡先買一個關子是下一集我們再說的 到最後的一些take away 為什麼選擇黑天鵝效應 作為Kiwa讀什麼書的第一本書呢 我覺得這本書對於我的意義 是要重新審視風險這件事 第一個新的認知是 黑天鵝事件我們是 預測不到的 第二個新的認第二,我們要盡量做好準備 讓自己盡量暴露在黑天鵝事件下 下一集,我們會講作者塔納布的另一本著作《反脆弱》 再深入講解如何面對付黑天鵝事件的能力优优独播剧场——YoYo Television Series Exclusive